« Crypto mom » a obtenu cinq ans de plus comme commissaire de la SEC et continuera à faire pression pour une réglementation raisonnable du crypto

La commissaire de la SEC, Hester Peirce, a prêté serment pour son deuxième mandat et, lors d’une récente interview, elle a fait part de ses projets futurs de réglementation des ventes de tokens aux États-Unis et de l’industrie actuelle du crypto dans le cadre de Covid-19.

Après avoir été nommée au début de 2018, Mme Peirce a toujours accueilli favorablement l’opinion des décideurs non politiques et des professionnels du secteur. Ces idées lui offrent des perspectives qui ne viendraient pas du seul travail avec des avocats spécialisés dans les valeurs mobilières.

Peirce a déclaré dans l’interview :

« Je crois vraiment qu’en tant que régulateurs, nous devons faire appel à la sagesse de personnes extérieures à la communauté réglementaire. Et c’est, encore une fois, une partie de ce que j’aime vraiment dans ce domaine, c’est-à-dire que les gens viennent et regardent nos lois sur les valeurs mobilières d’un point de vue totalement nouveau ».

Cela pourrait inciter les politiques de crypto à créer un environnement beaucoup plus hospitalier entre les décideurs politiques et les investisseurs.

En outre, elle comprend également le sentiment de nombreux investisseurs de crypto sur les ventes de tokens et leurs classifications.

Elle a déclaré :

« Je pense que nous avons rendu très difficile pour les gens de faire des offres de tokens conformes à la loi aux États-Unis ».

La SEC, Peirce et Telegram

Peirce est un défenseur du crypto « refuge » et a été nommée « Crypto Mom », au cours de son dernier mandat, dans un sens non officiel. Le 21 juillet, Peirce s’est prononcée contre la décision de la SEC de poursuivre Telegram après que la SEC ait gagné le procès contre la requête.

Peirce a exprimé son sentiment sur l’état actuel de la réglementation de la SEC :

« Les mesures d’application peuvent être instructives pour d’autres personnes que le fautif, mais ne constituent pas un mécanisme approprié pour créer une nouvelle loi. Notre intégrité réglementaire exige que les mesures d’application soient fondées sur la violation d’une loi ou d’une règle clairement définie ».

Comment l’industrie crypto gère Covid-19

Selon une enquête de KPMG, une majorité de cadres ont confirmé que la pandémie a freiné la croissance des entreprises de blockchain et de crypto. L’année 2020 a fait passer les priorités de l’industrie de la réduction des coûts à la survie.

La SEC avait pris l’initiative de faciliter le financement des entreprises sans avoir besoin de documents qui sont limités pendant la pandémie. Le résultat de cette campagne n’a pas encore porté ses fruits mais pourrait se concrétiser à l’avenir.

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La police ukrainienne a arrêté une opération criminelle de blanchiment de crypto avec l’aide de la société de surveillance des données internes de Binance

Au début de l’année, l’équipe de sécurité interne des données de Binance a aidé l’Ukraine à démanteler une opération criminelle de blanchiment de crypto en cours. La saisie a eu lieu en juin de cette année, et les actions ont été rendues publiques en début de semaine.

L’opération criminelle a permis de blanchir au moins 42 millions de dollars en tokens provenant de différentes sources. Bien que le groupe de pirates informatiques ukrainiens n’ait pas de nom officiel, il a distribué des demandes de rançon, et a également aidé des hackers à blanchir des cryptos obtenus par des moyens illicites.

Selon un communiqué de presse de Binance, la division « Sentry » de Binance et les laboratoires de TRM ont aidé la police à isoler les transactions et à retrouver les trois personnes qui constituaient l’opération illégale.

Le crypto hacking est une activité lucrative

Un piratage de Twitter au début de l’année a réussi à escroquer des investisseurs de plus de 100 000 dollars, cependant, pendant le piratage, Coinbase a mis sur liste noire l’adresse BTC utilisée par les scammers.

Selon Coinbase, il a bloqué plus de 1 000 transactions BTC, ce qui aurait représenté plus de 280 000 dollars en BTC pour les scammers. Alors que 14 clients ont pu envoyer de l’argent à cette adresse, une action rapide de la part de l’exchange a permis d’empêcher l’envoi de la grande majorité des fonds.

Une justice rapide pour les scammers

Alors que le crypto était autrefois le Far West, il devient de plus en plus difficile de lancer avec succès des arnaques dans la cryptosphère. Le piratage de Twitter a réussi à ses débuts, mais trois personnes soupçonnées d’être responsables de l’attaque ont rapidement été mises en détention.

Le FBI, les services secrets américains, le fisc et la police de Floride ont arrêté Graham Clark, 17 ans, de Tampa, en Floride, le 31 juillet, les autorités soupçonnant que Clark était le chef de ce groupe. L’arrestation a eu lieu environ deux semaines après le piratage, ce qui n’a pas laissé beaucoup de temps au trio pour se débarrasser des fonds volés.

Tous les trois risquent des amendes et des peines de prison, Clark étant accusé comme un adulte, et faisant face à au moins 30 chefs d’accusation de crime – en plus d’une enquête plus approfondie par les autorités fédérales et d’État.

À mesure que les marchés du crypto se développent, le rapport risque/récompense pour le scamming, le blanchiment de tokens et autres opérations de black hat deviendra probablement moins intéressant. Les autorités répressives travaillent avec les plus grands exchanges du monde et obtiennent de réels résultats pour traduire les criminels en justice.

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Les sociétés d’investissement crypto font de la publicité pour les cryptos auprès du public afin de se prémunir contre l’inflation des devises

Grayscale Investments commence à faire de la publicité pour les cryptos à la télévision, un moment potentiellement important pour la monnaie décentralisée en tant que classe d’actifs. Certains commentateurs ont établi des parallèles entre cette campagne publicitaire et une campagne similaire entreprise en 1948 par la banque d’investissement Merrill Lynch.

La campagne publicitaire plus récente de Grayscale est diffusée sur les principaux réseaux câblés, comme CNBC, Fox business, Fox et MSNBC. Avec un tel volume de publicité, Grayscale et les cryptos peuvent attirer de nombreux nouveaux investisseurs.

L’initiative de Grayscale n’a rien d’exceptionnel. Joshua Frank, co-fondateur et PDG de The Tie, une plateforme d’agrégation de données crypto, a commenté cette tendance :

« Il y a quelques années, je n’aurais jamais imaginé qu’une publicité dans la presse écrite soit liée à la crypto-monnaie. Je pense que la transition vers le Bitcoin comme récit numérique de l’or est la raison pour laquelle une publicité imprimée a été poursuivie. J’essaie d’amener une génération plus âgée qui investit dans l’or à considérer le Bitcoin comme une alternative numérique ».

Les actifs alternatifs sont à la mode

Au Royaume-Uni, Galaxy Digital fait de la publicité pour Bitcoin dans le Financial Times (FT). L’annonce de Galaxy Digital, qui est l’une des principales sources d’information sur le marché mondial, pourrait marquer une nouvelle ère d’implication du grand public dans les actifs décentralisés.

Si l’or et le Bitcoin sont des actifs très différents, le Bitcoin présente certains avantages par rapport au métal précieux. Il est très facile d’envoyer des cryptos à l’échelle mondiale, et il est également beaucoup plus facile de dépenser une petite fraction d’un coin digital – ce qui est très difficile avec les métaux physiques.

L’inflation est peut-être à venir

Les grandes banques centrales ont créé de nouvelles dettes à un rythme effréné en 2020. La Réserve fédérale américaine a augmenté son bilan d’au moins 2 500 milliards de dollars depuis le début de l’année, et elle pourrait devoir en ajouter d’autres dans les mois à venir.

Alors que tout cet argent frais entre dans l’économie, la quantité de biens et de services diminue. Le PIB américain du deuxième trimestre a chuté de plus de 32 %, ce qui met en perspective le manque de biens et de services économiques disponibles à l’achat avec l’augmentation de la masse monétaire.

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Après s’être intéressé aux altcoins, Portnoy a fait l’objet de critiques pour avoir encouragé certains choix de trading controversés

Dave Portnoy, le président et fondateur de Barstool Sports, a posté une vidéo sur Twitter soutenant le trading agressif dans l’industrie du crypto, révélant plus tard son intérêt pour les altcoins à faible capitalisation.

Portnoy a posté un extrait de son flux Davet Day Trader, où il a révélé qu’il cherchait à acheter plus de crypto et avait trouvé un nouveau sponsor.

Portnoy a fait des commentaires dans une vidéo :

« Écoutez, ce que j’aime dans le pump and dump du crypto, c’est que c’est encouragé. Je ne fais pas ça en bourse à cause des petites guildes de la SEC… dans le crypto, vous pouvez le faire toute la journée. »

En réponse à son tweet initial, Portnoy a posté « Je suis maintenant pleinement impliqué dans le shitcoin…les Orchids ne meurent jamais », confirmant son intérêt pour l’altcoin Orchid, poussant apparemment ses adeptes à investir en se basant sur sa recommandation antérieure.

Froncement de sourcils

Peu de temps après son tweet, un créateur de contenu bien connu dans le domaine du crypto, Satoshi Flipper, a dit à ses disciples de ne pas tomber dans le piège du battage publicitaire de Portnoy et de rester vigilants.

Il a tweeté :

« Portnoy va avoir de nombreux adeptes rekt qui achètent aveuglément sur ses recommandations. Le gars ne connaît rien au crypto. Soyez juste TRÈS prudent et comprenez dans quoi vous vous embarquez. »

Un système de pump and dump est un processus par lequel une personne gonfle le prix d’un titre négociable généralement peu coûteux, en insistant auprès d’autres investisseurs sur le fait qu’il va se développer à l’avenir.

En poussant la demande à la hausse, les prix augmentent, ce qui entraîne un pump – le moment venu, l’organisateur va “dumper » en vendant tous ses avoirs, forçant une chute des prix et laissant aux autres investisseurs un actif qui pourrait ne jamais retrouver sa valeur.

Un document publié par l’Université de technologie de Sydney indique qu’en l’espace de sept mois seulement, il y a eu 355 incidents de manipulation des prix sur divers crypto exchanges et jusqu’à 350 millions de dollars ont été impliqués dans des escroqueries liées au pump and dump.

Dave Portnoy a de bons antécédents en matière d’investissements en actions – mais la promotion de systèmes de trading agressifs pourrait s’avérer être une mauvaise idée.

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L’IA pourrait analyser les médias sociaux à la recherche de tendances crypto et les compiler en suggestions concrètes, a proposé le brevet de Capital One

Capital One a récemment déposé un brevet pour une intelligence artificielle (IA) permettant de formuler des suggestions de crypto trading en parcourant l’internet à la recherche d’informations sur les tendances du marché. Cela inclut les réglementations gouvernementales relatives aux développements des entreprises, les tendances des médias sociaux et d’autres domaines dans lesquels les gens pourraient communiquer.

Dans le brevet, l’IA a été qualifiée de « Système et méthode d’analyse de la crédibilité des informations liées à la crypto-monnaie ». L’accent du brevet est mis sur le fait que, contrairement au trading d’actions, les développements de la crypto-monnaie se font 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, via un large éventail de sources et qu’il est impossible pour une personne de suivre constamment ces sources d’information.

Le brevet explique de manière exhaustive l’objectif de l’IA :

« Un moteur d’intelligence artificielle configuré pour prédire une tendance du marché des crypto-monnaies en fonction de la crédibilité des informations liées aux crypto-monnaies ; et un processeur pour générer et exécuter une décision de trading personnalisée basée sur la tendance prévue du marché des crypto-monnaies ».

L’IA recevra des informations basées sur 8 modules :

1. Module de marché des crypto-monnaies
2. Module Médias sociaux
3. Module d’événement
4. Module entreprise de crypto
5. Module utilisateur
6. Module de réglementation
7. Module monétaire Fiat
8. Module de données traditionnel

Un mauvais bilan

L’AI compilera et traitera une grande quantité de données et, pour fournir à l’utilisateur des suggestions personnalisées, les données de l’utilisateur doivent être dans le système central pour pouvoir les traiter directement. Cela nécessite une base de données extrêmement sécurisée et cryptée afin de préserver la sécurité de l’investisseur et surtout de son argent.

Cependant, un incident coûteux survenu en juillet 2019 a sérieusement remis en question la capacité de Capital One à fournir ce niveau de sécurité. Au cours de cette période, Capital One a été la cible d’une cyber-attaque, surnommée par la suite « l’une des plus grandes brèches dans les données » par CNN.

Les données privées de plus de 100 millions de clients américains de Capital One et de six millions d’utilisateurs au Canada ont été violées, exposant leur numéro de sécurité sociale, leur adresse personnelle et leur score de crédit.

Actuellement, l’Office of the Comptroller of Currency (bureau du contrôleur des devises), en collaboration avec le FBI, a infligé une amende civile de 80 millions de dollars à Capital One et a été contraint d’améliorer son programme de gestion des risques – ainsi que de réévaluer sa cybersécurité et la sécurité de l’information.

De nombreuses grandes banques américaines ont eu du mal à préserver leur réputation de garantir la sécurité de leurs clients et d’éviter les pratiques abusives. Il peut être difficile de convaincre les gens de transmettre de grandes quantités d’informations personnelles à une IA de minage de données – même si cela contribue à créer des trades commerciaux rentables.

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La double citoyenneté avec la nation insulaire des Caraïbes offrirait une série d’avantages juridiques et politiques aux traders qui cherchent à éviter les restrictions réglementaires

Récemment, un petit pays insulaire des Antilles a connu un afflux important d’investisseurs et de sociétés crypto qui ont tenté d’obtenir un statut juridique dans le pays. Bitcoin.com a contacté JH Marlin, un cabinet d’avocats situé à St. Christophe et Nevis, pour obtenir des informations sur la situation actuelle.

Jennifer Harding, de JH Marlin, a commenté la situation :

« Le cabinet d’avocats fonctionne depuis trois ans et nous avons obtenu un nombre croissant de demandes de citoyenneté de la part de demandeurs d’investissement qui sont vraiment très friands de crypto-monnaies ».

Jennifer Harding a partagé que les principales raisons pour lesquelles les investisseurs en crypto cherchent à acquérir un second passeport sont l’incertitude sociale, la détresse économique et les tensions politiques mondiales qui semblent être en augmentation.

De plus, avec certains pays comme le Kazakhstan qui proposent de taxer les revenus du crypto jusqu’à 15 %, les paradis fiscaux comme Saint-Christophe-et-Nevis sont séduisants.

Harding a poursuivi en disant que :

« À Saint-Christophe-et-Nevis, l’impôt sur le revenu des personnes physiques n’existe pas… Il existe également des avantages fiscaux en fonction du pays d’origine de la personne. Par exemple, je suis Canadien et je suis un Canadien non-résident, je n’ai pas à payer d’impôts au Canada – je dois payer des impôts là où je réside ».

Le coût et les méthodes d’obtention de la citoyenneté sur l’île nation deviennent moins chers et plus faciles. Le pays gère les citoyennetés par le biais de programmes d’investissement et le prix actuel pour une famille varie entre 150 000 et 195 000 dollars.

Un signal d’alarme ?

Le cabinet d’avocats a révélé que la majorité des personnes profitant de la double nationalité sont originaires des États-Unis et de Hong Kong. Cette situation s’explique par le fait que les États-Unis recherchent de toute urgence des moyens de réglementer et de surveiller les crypto-monnaies et la technologie blockchain, ainsi que par le fait que la Chine continentale empiète de plus en plus sur l’autonomie de Hong Kong.

En juillet dernier, le Sénat américain a présenté un projet de loi appelé Lawful Access to Encrypted Data Act of 2020 (LAED), qui oblige les entreprises qui produisent des dispositifs crypto ou des services digitaux cryptés à créer une porte d’entrée pour permettre l’accès aux forces de l’ordre afin d’aider aux enquêtes judiciaires.

Le projet de loi pourrait potentiellement interdire l’utilisation de Bitcoin et d’autres tokens décentralisés, car il n’existe aucune entité juridique pour le régir ou le réglementer ou pour créer une « porte d’entrée ».

Les institutions fédérales du monde entier, telles que la Russie, les États-Unis et d’autres, développent de nouvelles méthodes de surveillance, de suivi et d’espionnage des transactions crypto, ce qui pourrait rendre les investisseurs de plus en plus inquiets.

Des pays tels que Saint-Christophe-et-Nevis sont les options les plus rapides si les investisseurs veulent sauter le pas.

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Dans un récent dépôt auprès de la SEC, Pantera a révélé qu’un de ses fonds crypto avait doublé en valeur par rapport à 2018

Dans un récent dépôt de formulaire D auprès de la Commission américaine des valeurs mobilières (SEC), Pantera Capital a révélé que son fonds crypto, appelé Pantera Fund III, a levé jusqu’à 164,7 millions de dollars auprès d’environ 200 investisseurs.

Le fonds, créé en 2018, visait à lever jusqu’à 175 millions de dollars et a connu une croissance extraordinaire, avec une progression de 71,6 % depuis août 2019. Il a connu une croissance de plus de 130 % depuis la création du fonds.

Selon le récent dépôt de bilan, les investissements ont été inférieurs de 10,3 millions de dollars à l’objectif initial.

Dans une interview avec Thinking Crypto, Dan Morehead, PDG de Pantera Capital, a révélé que la société possède jusqu’à 600 millions de dollars d’actifs dans le domaine du crypto, Bitcoin restant sa plus grande position. Bitcoin est suivi par Ethereum, Polkadot, Filecoin et d’autres.

M. Morehead a également expliqué comment l’industrie crypto avait considérablement changé ces dernières années.

Il a fait un commentaire :

« Nous avons ces entreprises réputées que vous connaissez, cinq, six, sept, huit ans d’expérience dont vous savez, aucun incident de sécurité n’a été rapporté. Et pour moi, c’est le grand changement qui permet à un investisseur institutionnel qui a une responsabilité fiduciaire de faire remonter cela au comité d’investissement ».

DeFi est en plein essor et mérite de l’attention

Dans un article de Pantera publié sur son blog fin juillet, la société a indiqué que la croissance de son Digital Asset Fund était en partie due à la popularité croissante de DeFi.

Le post indiquait :

« Le Pantera Digital Asset Fund est exposé à des actifs faisant partie intégrante de l’écosystème croissant de la DeFi, qui dépasse la réserve de valeur de Bitcoin jusqu’à présent cette année ».

Le post a également attribué une grande partie de sa croissance à l’augmentation de 120% des paiements basés sur la blockchain depuis novembre 2019. Toutefois, Pantera a averti que la DeFi manquait encore de trois catalyseurs importants pour son adoption mondiale : l’extensibilité, les rampes d’accès aux fiats et l’infrastructure.

En ce qui concerne l’extensibilité, la société a souligné que les blockchains telles qu’Ethereum et Bitcoin ne pouvaient traiter que 10 transactions par seconde, ce qui est trop lent pour une adoption mondiale et pourrait faire augmenter les coûts.

Malgré les limites auxquelles DeFi est confrontée actuellement, les investisseurs s’intéressent énormément à cet espace. Il est probable qu’à l’horizon 2020, les investisseurs particuliers et institutionnels chercheront des opportunités dans un secteur encore relativement peu coûteux par rapport aux actions.

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L’exportateur de vêtements Viyellatex a mené à bien une transaction en utilisant la technologie blockchain avec l’aide de Standard Chartered

Standard Chartered a réalisé avec succès la première transaction blockchain du Bangladesh en utilisant une lettre de crédit sur la blockchain Contour. La banque a joué le rôle de conseiller et de banque émettrice de la lettre de crédit pour la société d’exportation textile Viyellatex.

Les paiements par blockchain sont sans papier, font gagner du temps et sont très efficaces.

Les transactions traditionnelles peuvent entraîner de longs délais d’attente, avec des frais de service et de traitement facturés par les intermédiaires. Souvent, au moment où l’argent est reçu, il n’est pas garanti que le bénéficiaire obtienne le montant total en raison des taux de change variables.

Lorsque les mêmes transactions sont automatisées via une blockchain, les intermédiaires ne facturent pas de frais et le temps de traitement de la transaction est beaucoup plus court.

En éliminant les frais inutiles, Viyellatex s’attend à des gains d’efficacité et à des réductions de coûts plus importants.

Le PDG et président de Viyellatex, KM Rezaul Hasanat, a commenté :

« La technologie blockchain va certainement augmenter l’efficacité des transactions et réduire le temps de traitement du processus de LC ».

L’utilisation de la blockchain Contour dans la transaction était probablement intentionnelle, puisque Standard Chartered était l’un de ses membres fondateurs. De nombreuses banques asiatiques travaillent avec des plateformes de trading basées sur la blockchain.

La banque a été chargée de piloter la première lettre de crédit transfrontalière à blockchain dans l’industrie pétrolière, et a également été la première à relier le système au yuan chinois.

Devenir la norme

De nombreuses entreprises et de nombreux pays commencent à reconnaître à quel point la blockchain peut contribuer à faciliter les transactions – car la technologie est parfaitement adaptée à toute transaction transfrontalière.

Cela constitue une menace pour les institutions financières qui n’adoptent pas la technologie, car leur modèle commercial repose sur le fait d’agir en tant qu’intermédiaire pour les opérations de compensation mondiales.

De nombreuses banques ont commencé à adopter des solutions de paiement via la blockchain. Banco Santander a récemment lancé une application de paiement, One Pay FX, en collaboration avec Ripple.

Le directeur technique de One Pay FX, Ed Metzger, en a fait part :

« Ils ont tellement confiance dans le processus à faible coût, le jour même, que ce n’est plus un problème pour envoyer de l’argent à l’étranger ».

L’application permet aux gens d’envoyer de l’argent de manière transparente par le biais d’une blockchain, ce qui permet d’obtenir plus de transparence et de réduire les coûts par rapport aux méthodes traditionnelles. Le système actuel d’envoi d’argent à l’étranger peut prendre de trois à cinq jours, avec des coûts beaucoup plus élevés liés à son utilisation.

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