Clairement intéressé par la crypto. La nomination de Kevin Warsh par le président Trump pour remplacer Jerome Powell à la tête de la Réserve fédérale américaine (la Fed) continue d’intéresser de près le secteur de Bitcoin (BTC) et des cryptomonnaies. Dans un formulaire de divulgation financière remplie suite à sa nomination comme président de la Fed, Kevin Warsh déclare détenir un portefeuille d’actifs dépassant les 100 millions de dollars. Et chose intéressante pour la cryptosphère, cela inclut des investissements dans des entreprises liées plus ou moins directement au secteur crypto, comme Polymarket, Tenderly ou SpaceX.

Kevin Warsh possède un portefeuille d’investissement diversifié, avec une touche crypto

Selon sa déclaration de situation financière (OGE Form 278e) déposée auprès de l’U.S. Office of Government Ethics (OGE), Kevin Warsh révèle posséder bien plus de 100 millions de dollars d’actifs. En effet, on apprend déjà qu’il a deux participations de 50 millions de dollars rien que dans le Juggernaut Fund LP.

Mais le futur président de la Réserve fédérale des États-Unis possède également des participations – bien moindres toutefois – dans des startups du secteur des cryptomonnaies et de l’intelligence artificielle (IA). Cela via une entité appelée DCM Investments 10 LLC, où le remplaçant de Jerome Powell déclare posséder entre 250 000 et 500 000 dollars de participations.

Parmi ces entreprises figure Polymarket, la célèbre plateforme de marché prédictif basé sur la blockchain Polygon (POL). Mais aussi Tenderly, une plateforme de développement Web3 destinée aux développeurs de réseaux blockchains, et qui offre des outils avancés pour simuler, debugger, monitorer et déployer des smart contracts sur Ethereum (ETH) et plus de 100 réseaux EVM compatibles (Ethereum Virtual Machine).

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Le futur président de la Fed possède indirectement du Bitcoin via SpaceX

Kevin Warsh détient également des parts dans Lemon Cash, une application fintech crypto argentine qui permet aux utilisateurs d’Amérique latine d’acheter, vendre, échanger et conserver des cryptomonnaies (BTC, ETH, stablecoin USDT,…) directement en pesos argentins. Cette dernière a également lancé une carte de crédit Visa adossée à Bitcoin en janvier 2026.

Et même si c’est plus symbolique qu’autre chose, le futur président de la Réserve fédérale américaine possède indirectement du Bitcoin, puisqu’il a une participation dans SpaceX, la célèbre entreprise spatiale d’Elon Musk.

Or SpaceX détient, et même HODL (conserve à long terme), plus de 8 285 BTC, conservés chez Coinbase Prime, selon les données on-chain d’Arkham Intelligence. Soit plus de 620 millions de dollars au cours du roi des cryptos au moment d’écrire ces lignes (qui a dépassé les 75 000 dollars).

Si sa nomination est confirmée, Kevin Warsh pourrait bien apporter un vent de changement à la Fed. Reste à voir comment ses investissements personnels dans les cryptomonnaies et l’intelligence artificielle influenceront sa politique monétaire. Il devra d’ailleurs vendre certains actifs pour respecter les règles d’éthique de la Fed et éviter les conflits d’intérêt. Mais même dans ce cas, nous aurons donc quelqu’un de très intéressé par les cryptos et l’IA à la présidence de la Fed, et ce, dès le mois prochain, si sa nomination est bien validée d’ici mai.

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Retour aux débats. Alors que le Congrès US reprend ses activités après une pause de deux semaines, les discussions autour de la réglementation des cryptomonnaies aux États-Unis reprennent de plus belle, avec notamment le CLARITY Act sur la structure du marché des cryptomonnaies. Ce 13 avril, Patrick Witt, le directeur exécutif du Conseil des conseillers du président US pour les actifs numériques, a déclaré que la liste des problèmes « insurmontables » concernant la législation sur les cryptos s’était considérablement réduite. Parmi les questions clés : le traitement des rendements sur les stablecoins.

Des « progrès notables » selon le conseiller du président Trump

Dans le cadre d’un événement organisé par le Solana Policy Institute à Brooklyn, Patrick Witt a exprimé son optimisme quant à la résolution de nombreux problèmes qui semblaient auparavant insolubles. Il y a quelques mois, les négociations portaient sur une douzaine de questions majeures.

Mais aujourd’hui, la liste se serait considérablement réduite, selon le directeur exécutif du Conseil des conseillers du président Trump. Parmi les sujets de discussion, figure la clarification des juridictions entre la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

« Tous ces problèmes semblaient insolubles et inextricables à un moment donné. Le fait que nous ayons réussi à en résoudre un grand nombre me donne confiance dans le fait que nous pourrons aussi résoudre les autres. »

Patrick Witt, directeur exécutif du Conseil des conseillers du président Donald Trump

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Les rendements en stablecoins : un point de discorde

Le GENIUS Act sur les stablecoins, signé en juillet par le président Donald Trump, n’autorise pas les émetteurs de stablecoins (comme Tether ou Circle) à verser directement des intérêts (yields) aux détenteurs. Cependant, elle ne restreint pas les plateformes tierces (comme Coinbase par exemple), d’offrir des récompenses.

Les entreprises crypto soutiennent que limiter les récompenses freinerait l’innovation, tandis que les groupes de défense de l’industrie bancaire craignent que cela n’attire les dépôts loin des institutions traditionnelles – même si cette crainte est largement exagérée selon la Maison-Blanche.

« Nous sommes très proches de finaliser [un accord sur le CLARITY Act]. Nous espérons que le compromis qui a été atteint sera durable et tiendra. Résoudre cela [le rendement des stablecoins] était indispensable avant de pouvoir passer aux autres points en suspens. »

Patrick Witt, directeur exécutif du Conseil des conseillers du président Donald Trump

Alors que le Comité bancaire du Sénat devrait bientôt se réunir pour voter sur la législation crypto, les débats restent vifs. Les questions autour des récompenses en stablecoins et de la protection des développeurs sont au cœur des discussions. Reste à voir si le Congrès US parviendra à un consensus qui satisfera à la fois le secteur crypto et les régulateurs financiers traditionnels.

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World Liberty Financial, le projet crypto de la famille Trump, a emprunté 158 millions de dollars de USD1 sur le protocole Dolomite en déposant ses propres tokens WLFI comme collatéral. Le pool de stablecoins a atteint 100 % d’utilisation. Les prêteurs retail qui y avaient déposé leur USD1 découvrent qu’ils ne peuvent plus retirer à volonté.

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158 M$ empruntés contre ses propres tokens

Début avril, la trésorerie WLFI a déposé environ 3 milliards de tokens WLFI dans un pool de lending conseillé par l’un de ses propres dirigeants. Contre ce collatéral, l’équipe a tiré 158 M$ de USD1 et plus de 10 M$ d’USDC, selon les données on-chain compilées par Arkham Intelligence et le rapport Chaos Labs du 13 avril.

Le collatéral WLFI représente désormais 82,7 % du TVL total de Dolomite et 85,3 % de ses emprunts. Le protocole tout entier est devenu, de facto, une machine à prêter aux fondateurs de WLFI contre des tokens que ces mêmes fondateurs ont créés.

Le conflit d’intérêts est structurel. Dolomite est cofondé par Corey Caplan, également conseiller officiel de World Liberty Financial. En finance traditionnelle, une opération de parties liées de cette ampleur exigerait la validation d’un conseil indépendant. Ici, elle a été conduite sans annonce préalable.

Où est parti l’argent ? Plus de 40 M$ de USD1 ont été envoyés à Coinbase Prime, une plateforme utilisée pour convertir de la crypto en fiat ou pour du trading OTC institutionnel. WLFI n’a publié aucune explication sur la destination finale des fonds.

Les prêteurs USD1 ne peuvent plus retirer

Quand WLFI a tiré sa ligne de crédit, le pool USD1 de Dolomite a atteint 100 % d’utilisation. À son pic, la liquidité disponible est tombée à -232 000 tokens : plus rien à retirer pour personne.

Dimanche 12 avril, la situation s’était légèrement assouplie : environ 158 M$ empruntés contre 193 M$ déposés, soit 82 % d’utilisation. Les taux de dépôt ont flambé à 35 % APR, les coûts d’emprunt à 30 %. Sur le papier, le rendement est spectaculaire. En pratique, les prêteurs sont coincés.

Un retail qui a déposé 10 000 USD1 en espérant pouvoir retirer à volonté doit attendre que le gros emprunteur rembourse. WLFI a annoncé deux remboursements partiels (15 M$ puis 10 M$) entre le 9 et le 11 avril. Mais sur la même période, l’équipe a minté 38,5 M$ de nouveaux USD1 en trois vagues, dont 18 M$ le 12 avril. Le bilan net des remboursements annoncés est difficile à établir.

La réponse officielle de WLFI aux critiques : « Nous sommes loin de la liquidation, et même si le marché bougeait contre nous, nous déposerions simplement plus de collatéral. » Traduction : pour couvrir une position en WLFI, on ajoute plus de WLFI. Le seuil de liquidation se situe pourtant à 75 % selon Chaos Labs, et le token a perdu près de 15 % depuis les premières révélations, atteignant un plus bas historique à 0,077 $.

Pour un investisseur qui utilise la DeFi comme outil de rendement, ce type d’affaire n’est pas une surprise : c’est une raison de plus d’auditer chaque protocole avant d’y déposer un euro. Les questions à se poser sont simples. 

• Qui est le principal emprunteur du pool ? 
• Quelle part du TVL est concentrée sur un seul collatéral ? 
• Existe-t-il un conflit d’intérêts entre l’équipe du protocole et ses principaux utilisateurs ? 

Ce sont ces questions que l’on se pose au sein du Club 25% lorsqu’on audit des opportunités.

Un pool dans lequel un acteur unique représente 82 % du TVL n’est pas un produit de rendement. C’est une exposition concentrée à une seule contrepartie.

Justin Sun dénonce une fonction de gel cachée dans USD1

Le 12 avril, Justin Sun, fondateur de Tron et l’un des plus gros investisseurs initiaux de WLFI (30 M$ placés fin 2024), a publié sur X une charge frontale contre le projet. Ses tokens WLFI, valant aujourd’hui environ 45 M$, sont gelés depuis septembre 2025 après que l’équipe l’a accusé d’avoir tenté de contourner le verrouillage.

Sun reproche à WLFI d’avoir dissimulé dans ses contrats intelligents une fonction de blacklist donnant à une seule entité le pouvoir unilatéral de geler les tokens de n’importe quel détenteur, sans préavis ni recours. Il qualifie le contrat de « porte-piège commercialisée comme une porte ouverte » et accuse l’équipe de traiter les utilisateurs comme un « distributeur automatique personnel ».

Selon les analyses on-chain relayées par plusieurs médias, une adresse anonyme peut effectivement geler les actifs de tout détenteur, tandis que la saisie complète nécessite un vote 3 sur 5 d’un multisig. Le 13 avril, Sun a demandé publiquement à WLFI d’identifier qui contrôle ces portefeuilles. WLFI n’a pas répondu sur le fond. L’équipe a simplement menacé de poursuites : « See you in court pal. »

Le point n’est pas anecdotique. USD1 a récemment été mis à jour avec des « compliance-grade controls » permettant le gel de fonds, présentés par WLFI comme un atout réglementaire. Traduction concrète : l’émetteur peut bloquer n’importe quel détenteur à tout moment. Tout porteur d’USD1 est exposé à ce risque, quelle que soit la plateforme utilisée.

Comment un investisseur sérieux filtre ces situations en amont

Le Club 25% gère un portefeuille public de 100 000 $ en stablecoins avec un objectif de 15-25 % par an. Sa logique de sélection repose sur trois règles que l’affaire Dolomite illustre en creux.

1. Aucune opportunité n’entre dans le portefeuille sans audit complet : source du rendement, profil des emprunteurs, concentration du TVL, gouvernance du protocole, capacités de gel au niveau du contrat. Un pool où 82 % du collatéral provient d’un seul acteur est exclu par construction.
2. Le portefeuille est diversifié sur plusieurs opportunités, sélectionnées parmi une quinzaine disponibles. Aucune exposition unique ne peut emporter l’ensemble en cas d’accident. C’est en général ici un gros défauts des investisseurs particuliers : ils ne disposent de pas assez d’opportunités audités pour gérer correctement leur diversification.
3. Toutes les décisions sont publiques et documentées en temps réel. Entrées, sorties, pondérations, raisons : tout est traçable. C’est précisément ce qui manque à un projet comme WLFI, dont la gouvernance reste opaque et dont les emprunts massifs ont été découverts par des analystes on-chain plutôt qu’annoncés par l’équipe.

Le Club est dirigé par un des cofondateur du Journal du Coin qui tient ce portefeuille de 100 000$ avec son propre argent et publie chaque décision.

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Reste à voir si WLFI remboursera intégralement sa position, ou si les nouveaux mints de USD1 observés depuis le 8 avril serviront à tenir la façade pendant que les fonds empruntés prennent d’autres chemins. Les prochaines semaines trancheront.

L’article Trump piège les prêteurs de son propre protocole DeFi pour 158 M$ est apparu en premier sur Journal du Coin.

Remboursement en cours. Le Département de la Justice des États-Unis (DoJ) a annoncé, ce lundi 13 avril, l’ouverture d’une procédure de compensation pour les victimes de l’escroquerie OneCoin. Cette initiative s’appuie sur la redistribution de plus de 40 millions de dollars d’actifs saisis auprès de certains responsables du projet. La fraude, structurée sous la forme d’une pyramide de Ponzi, a causé des pertes estimées à au moins 4 milliards de dollars à l’échelle mondiale entre 2014 et 2019. Bien que ce montant récupéré ne représente qu’une fraction des préjudices subis, Jay Clayton, procureur des États-Unis pour le district sud de New York, souligne que cette mesure constitue une action nécessaire pour restituer des fonds aux investisseurs lésés.

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OneCoin : Un mécanisme de fraude basé sur une monnaie sans utilité

Lancé en 2014 par Ruja Ignatova et Karl Sebastian Greenwood, OneCoin s’est présenté durant plusieurs années comme un concurrent sérieux du Bitcoin. Le projet a attiré environ 3,5 millions de victimes grâce à un marketing agressif et des promesses de rendements élevés.

Cependant, les enquêtes internationales ont rapidement démontré que la monnaie numérique promue n’avait aucune utilité technique et ne reposait sur aucune blockchain fonctionnelle. Dès 2016, plusieurs banques centrales, notamment en Norvège, en Suède et en Lettonie, avaient alerté le public sur la nature suspecte de l’opération, la qualifiant de système de Ponzi potentiel.

L’organisation gérait ses activités depuis la Bulgarie, mais elle a étendu ses opérations aux États-Unis dès 2015. L’effondrement du système est intervenu lorsque les utilisateurs ont constaté l’impossibilité de convertir leurs avoirs, tandis que les autorités mondiales intensifiaient leurs investigations.

En 2018, la police bulgare a perquisitionné le siège de la société, entraînant l’arrestation de Karl Sebastian Greenwood. Ce dernier a été condamné en septembre 2023 à une peine de vingt ans de prison par la justice américaine pour son rôle central dans la gestion de l’escroquerie et le blanchiment des capitaux associés.

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Modalités de remboursement et poursuites internationales

Le processus d’indemnisation actuel s’adresse spécifiquement aux personnes ayant acheté du OneCoin durant la période d’activité de la fraude et pouvant justifier d’une perte nette. Le DoJ utilise ainsi les fonds confisqués pour tenter d’atténuer les conséquences financières subies par les plaignants, tout en poursuivant les efforts de saisie des produits criminels restants.

Certaines estimations indépendantes suggèrent que les pertes totales à l’échelle mondiale pourraient atteindre 19 milliards de dollars, ce qui illustre l’ampleur de la tâche pour les autorités de régulation et de poursuite. Par ailleurs, la traque de la cofondatrice Ruja Ignatova se poursuit activement. Surnommée « la Cryptoqueen », elle a disparu en 2017 après avoir pris un vol pour Athènes, juste avant l’émission d’un mandat d’arrêt fédéral.

Elle figure aujourd’hui sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés par le FBI. L’agence propose d’ailleurs une récompense de 5 millions de dollars pour toute information menant à sa capture. Cette affaire souligne les défis permanents liés à la coopération judiciaire internationale pour traiter des fraudes transfrontalières d’une telle envergure.

L’ouverture de ce processus de compensation marque donc une étape notable dans la gestion des suites judiciaires de l’affaire OneCoin. Si la somme disponible reste modeste au regard des milliards détournés, elle démontre la volonté des autorités américaines de prioriser la restitution des avoirs aux victimes identifiées. La surveillance accrue des régulateurs et la sévérité des condamnations prononcées contre les architectes de tels systèmes visent à renforcer la protection des investisseurs. La réussite finale de cette procédure dépendra de la capacité du DoJ à identifier les bénéficiaires légitimes et à poursuivre la saisie des actifs dissimulés dans diverses juridictions.

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L’article Scandale OneCoin : Des millions enfin remboursés après l’une des plus grandes arnaques crypto est apparu en premier sur Journal du Coin.

Un tournant pour l’épargne. L’administration américaine vient de prendre une décision importante dans la gestion de l’épargne-retraite en proposant une nouvelle règle pour les plans 401(k). Ce texte, émanant du Département du Travail (DOL), vise à lever les obstacles historiques qui limitaient l’accès des épargnants aux actifs dits alternatifs. Jusqu’alors réservés aux investisseurs institutionnels ou aux individus les plus fortunés, le capital-investissement (private equity) et la crypto pourraient désormais intégrer les portefeuilles de retraite des salariés américains. Cette évolution s’inscrit dans une volonté politique d’élargir les sources de rendement face à un système de retraite souvent jugé insuffisant pour couvrir les besoins futurs de la population.

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Retraites et crypto : Un cadre de gestion axé sur la responsabilité fiduciaire

La proposition ne constitue pas en soi une autorisation de déploiement automatique, mais établit plutôt un protocole strict pour les gestionnaires de plans, explique Reuters. Ces derniers, soumis à un devoir fiduciaire légal, doivent donc placer l’intérêt des membres au centre de leurs décisions. Le texte du DOL précise que les administrateurs devront « évaluer de manière objective et analytique plusieurs facteurs critiques » notamment la performance historique, la structure des frais, la valorisation des actifs et, surtout, la complexité des produits.

Cette approche vise à encadrer l’usage d’actifs moins liquides et moins transparents que les actions ou les obligations traditionnelles. Pour inciter les gestionnaires à adopter ces nouvelles options, le Département du Travail propose une protection juridique, ou safe harbor, contre les éventuelles poursuites pour imprudence. Cette garantie s’applique uniquement si les fiduciaires respectent scrupuleusement le processus d’analyse défini dans les 160 pages du projet de loi.

L’enjeu est de taille pour les sociétés de gestion comme Blackstone ou KKR, qui voient ici l’opportunité d’accéder à un immense réservoir de capitaux. Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, souligne par ailleurs que cette initiative représente une étape initiale, tout en insistant sur la protection nécessaire des actifs de retraite contre la volatilité excessive.

L’ouverture des plans 401(k) à ces nouveaux marchés suscite des réactions contrastées. Les défenseurs du projet, dont le président de la SEC Paul Atkins, considèrent que permettre aux Américains de participer à la croissance économique via des investissements diversifiés est une priorité. Ils estiment que l’accès aux marchés privés peut corriger le déficit de rendement observé dans les portefeuilles classiques.

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Des enjeux de diversification face aux risques de liquidité

De son côté, le secteur de la gestion d’actifs souligne que l’absence de ces options pénalise actuellement les petits épargnants par rapport aux grandes institutions. Le déploiement effectif de ces solutions prendra toutefois du temps, car les fournisseurs devront adapter leurs offres aux exigences de transparence requises. À l’opposé, certains critiques, dont la sénatrice Elizabeth Warren, expriment des inquiétudes quant à l’exposition des retraites à des actifs volatils comme la crypto dans un contexte de marchés incertains.

Les doutes portent principalement sur les frais élevés associés au private equity et sur la difficulté de revendre rapidement ces actifs en cas de besoin de liquidités. Certains fonds de crédit privé ont d’ailleurs déjà montré des signes de tension ces derniers mois, ce qui renforce les appels à la prudence. Le département du Travail a ouvert une période de consultation publique de 60 jours pour recueillir les avis des experts et des citoyens avant de décider de la mise en œuvre définitive de cette réforme.

Cette proposition marque une transition vers une gestion de l’épargne plus sophistiquée et plus proche des pratiques institutionnelles. L’intégration de classes d’actifs alternatives dans les comptes de retraite américains pourrait transformer la structure même du marché des capitaux. Si la règle est adoptée, elle obligera les gestionnaires de plans à une vigilance accrue et à une éducation financière renforcée des épargnants. L’équilibre entre la recherche de performance et la sécurité des dépôts restera le paramètre central de cette transformation du paysage financier aux États-Unis.

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L’article Bitcoin et crypto dans les retraites : Les États-Unis de Trump changent les règles du jeu est apparu en premier sur Journal du Coin.

Manipulateurs en état d’arrestation. Le secteur de Bitcoin (BTC) et des cryptomonnaies connait une croissance très rapide, mais malheureusement, il n’est pas rare d’y voir des arnaques et autres manipulations de marché. Récemment aux États-Unis, le FBI a d’ailleurs démasqué un groupe de 10 personnes accusées de manipulation de marché à grande échelle.

10 personnes accusées de manipulation de marché crypto

Tout récemment, le Bureau du procureur fédéral du District Nord de Californie a publié un communiqué de presse sur le site du Department of Justice (DoJ) des États-Unis pour annoncer l’inculpation de 10 personnes impliquées dans des manipulations de marché dans le secteur des cryptomonnaies, donc 5 ont déjà été arrêtées.

Ces derniers sont accusés d’avoir mis en place des stratégies de Pump & Dump sur plusieurs actifs numériques. Ainsi, ils auraient artificiellement gonflé le prix de certains jetons avant de vendre leurs parts à des prix exorbitants, laissant les investisseurs avec des actifs dévalués.

Les individus arrêtés travaillaient pour quatre entreprises différentes, à savoir Gotbit, Vortex, Antier et Contrarian. Ils sont accusés de fraude électronique et de conspiration en vue de commettre une fraude électronique.

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Une opération sous couverture réussie pour le FBI

Pour mener à bien cette arrestation, le FBI (Federal Bureau of Investigation) a mené une opération sous couverture. En effet, les agents fédéraux ont créé plusieurs jetons fictifs et ont approché les accusés pour voir s’ils proposeraient leurs services de manipulation.

Sans surprise, les accusés ont mordu à l’hameçon et ont proposé leurs services pour gonfler artificiellement le volume (« wash trading ») et le prix des jetons créés par les agents du FBI.

Selon les documents du FBI, tous les accusés utilisaient cette même méthode. Ainsi, ils agissaient en tant que market makers illicites, en jouant à la fois le rôle d’acheteur et de vendeur dans leurs transactions à but frauduleux.

Cette manipulation de marché donne l’impression que ces cryptomonnaies ont plus d’activité de trading organique qu’il n’en existe réellement, incitant ainsi les investisseurs à acheter les cryptomonnaies à des prix qui sont donc artificiellement gonflés. Mais les États-Unis continuent de lutter activement contre toutes les fraudes exploitant l’écosystème crypto. Ainsi, en février dernier, le responsable du Ponzi Praetorian Group International (PGI) a été condamné à 20 ans de prison pour avoir monté son schéma de fraude pyramidale.

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L’article Crypto : 10 personnes inculpées par la justice US pour manipulation de marché est apparu en premier sur Journal du Coin.

La vitesse de circulation des stablecoins a doublé en deux ans. Loin d’être de simples jetons spéculatifs, ils remplacent désormais l’infrastructure bancaire mondiale. Décryptage d’une tendance de fond qui redéfinit la génération de rendement.

Le marché des stablecoins arrive à maturité. Selon la banque Standard Chartered, la « vélocité » globale de ces actifs – la fréquence à laquelle ils changent de main – a doublé au cours des deux dernières années.

Aujourd’hui, un dollar numérique est échangé en moyenne six fois par mois.

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Un marché à 2 000 milliards $ malgré tout

En économie, une circulation plus rapide signifie qu’il faut moins de monnaie pour soutenir le même volume d’échanges. La demande globale de nouveaux jetons aurait donc pu chuter.

Pourtant, Geoff Kendrick, responsable de la recherche crypto chez Standard Chartered, maintient ses prévisions. Il anticipe un marché à 2 000 milliards de dollars d’ici fin 2028.

« Si la vélocité reste constante, l’augmentation des transactions créera une demande pour davantage de stablecoins, mais si elle augmente, ce ne sera pas le cas »

L’analyste précise que cette accélération traduit un basculement vers de nouveaux cas d’usage. Des usages « additifs » qui ne cannibalisent pas l’épargne existante.

La fracture stratégique : USDC vs USDT

L’analyse on-chain révèle une division claire des rôles entre les deux géants du marché.

L’USDC pour la TradFi et l’IA : Le jeton de Circle porte l’essentiel de cette accélération. Depuis mi-2024, il remplace activement les rails bancaires traditionnels (TradFi).

Cette dynamique est dopée par les paiements autonomes liés à l’intelligence artificielle, notamment via le protocole x402 sur Solana et Base.

L’USDT pour l’épargne refuge : À l’inverse, la vélocité du Tether reste faible et stable. Il domine le segment de l’épargne dans les pays émergents, où il sert de bouclier monétaire local.

Le cabinet d’analyse Allium confirme cet ancrage dans l’économie réelle. Aujourd’hui, 84 % du volume de paiement en stablecoins s’effectue au niveau domestique ou intra-régional.

Comment capter la valeur de cette nouvelle infrastructure

L’explosion de ce marché pose une question simple. Comment l’investisseur particulier peut-il en tirer profit ?

La réponse ne se trouve plus dans le trading frénétique. Si les stablecoins deviennent l’infrastructure financière de demain, la stratégie la plus rationnelle consiste à agir comme la banque : fournir la liquidité.

Dans le système bancaire classique, les intermédiaires absorbent la majorité de la valeur. Dans la finance décentralisée (DeFi), ces « frictions » bureaucratiques disparaissent.

Larry Fink, PDG de BlackRock, le plus gros fonds d’investissement du monde le soulignait dans sa lettre adressée aux investisseurs :

« La finance décentralisée est une innovation extraordinaire. Elle rend les marchés plus rapides, moins coûteux et plus transparents. (…) La raison ? Les suppressions des frictions : juridiques, opérationnelles, bureaucratiques, permettant à davantage de personnes d’accéder à des rendements plus élevés. » 

En prêtant vos stablecoins sur ces réseaux, vous captez directement les frais générés par cette vélocité record. C’est ce mécanisme qui permet de viser des rendements annuels à deux chiffres, en s’exposant uniquement au dollar.

Découvrez la DeFi et mettez votre épargne au travail

La Finance Décentralisée peut faire peur en raison de sa complexité. Et c’est pour répondre à cette problématique grandissante que nous avons créé le Club 25%.

Ce groupe rassemble aujourd’hui 150 investisseurs (cadres, dirigeants, retraités) avec un objectif simple : générer 15 à 25 % de rendement annuel sur stablecoins, en y consacrant quelques heures par trimestre.

Voici comment le club fonctionne concrètement :

• Un portefeuille public de 100 000 $ : Géré en temps réel par Lucas (cofondateur du Journal du Coin), toutes les décisions d’investissement sont expliquées et documentées.
• Des guides « clic par clic » : Les meilleures opportunités DeFi sont auditées et vulgarisées. Il suffit de suivre des tutoriels vidéo de 5 minutes pour placer ses fonds.
• Une autonomie totale : Vous restez le seul maître de votre argent via votre propre portefeuille crypto (self-custody).

Découvrir l’écosystème du Club 25%

L’article Stablecoins : Le marché qui vise les 2 000 milliards $ en 2028 est apparu en premier sur Journal du Coin.

Les régulateurs américains accélèrent l’encadrement des stablecoins, et Coinbase se retrouve en première ligne. Avec le GENIUS Act et le projet de loi CLARITY, l’interdiction de verser des intérêts aux détenteurs pourrait amputer les exchanges d’une part massive de leurs revenus, et redessiner les stratégies d’épargne des investisseurs.

Le débat législatif autour des cryptomonnaies à Washington vient de trouver sa cible principale : la rémunération des dépôts en stablecoins sur les grandes plateformes centralisées.

Alors que le secteur bancaire traditionnel réclame une stricte équité concurrentielle, les législateurs américains s’attaquent à une pratique devenue le véritable moteur de croissance de Coinbase.

Cet article vous est proposé par 21M , la communauté des investisseurs cryptos à l’origine du Club 25%.

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L’étau de l’OCC se resserre sur Coinbase

Promulgué le 18 juillet 2025, le GENIUS Act a posé un principe fondamental : il est formellement interdit aux émetteurs de stablecoins de verser des intérêts liés à la simple détention de ces actifs.

Si la loi visait initialement les émetteurs comme Circle (créateur de l’USDC), l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) a récemment décidé d’aller beaucoup plus loin.

Dans son avis de proposition de réglementation, l’agence fédérale a étendu cette interdiction aux affiliés et aux plateformes tierces.

En instaurant une « présomption réfragable » de violation, l’OCC indique clairement que si un émetteur s’arrange avec un exchange comme Coinbase pour rémunérer ses utilisateurs, il est immédiatement présumé en infraction. L’objectif est de bloquer tout montage indirect visant à concurrencer les livrets bancaires.

Un pilier financier de 1,35 Md$ menacé

Pour Coinbase, l’application stricte de cette règle représente un séisme potentiel.

Selon les documents officiels déposés auprès de la SEC, les revenus tirés des stablecoins (principalement grâce à son partenariat sur l’USDC) sont devenus le deuxième pilier financier de l’entreprise :

• 2024 : 910 millions de dollars de revenus.
• 2025 : 1,35 milliard de dollars de revenus.

Si les analystes financiers estiment que la survie de Coinbase n’est pas en jeu — le trading restant son activité principale —, le risque d’une fuite massive des capitaux est pris très au sérieux.

Sans incitations financières pour conserver leurs USDC sur la plateforme, les utilisateurs pourraient rapidement déplacer leurs fonds vers des portefeuilles externes ou des protocoles décentralisés.

Paradoxalement, Brian Armstrong, le PDG de Coinbase, a souligné qu’une interdiction stricte des récompenses rendrait l’entreprise mécaniquement plus rentable à court terme, puisqu’elle n’aurait plus à reverser ces rendements à ses clients. Il prévient toutefois qu’une telle mesure détruirait la compétitivité mondiale des stablecoins régulés aux États-Unis.

Le plan B : la faille des « récompenses »

Pour sauver ce modèle, Coinbase et l’industrie crypto misent sur le projet de loi sur la structure du marché (CLARITY Act), actuellement en discussion au Sénat.

Si ce texte confirme l’interdiction de payer des intérêts pour la « détention », il intègre une exception vitale pour les incitations basées sur l’activité.

Cette nuance juridique pourrait permettre à Coinbase de requalifier ses versements en « récompenses marketing » ou en programmes de fidélité, afin de contourner l’interdiction de l’OCC.

Cependant, cette bataille de lobbying met en lumière l’extrême vulnérabilité des investisseurs utilisant les plateformes centralisées.

Le fait que vos rendements dépendent d’une faille sémantique exploitée par une entreprise centralisée souligne la fragilité de ce modèle. Du jour au lendemain, un exchange peut voir ses programmes de récompenses bloqués, modifiés ou saisis par les régulateurs.

L’issue des négociations à Washington déterminera si Coinbase pourra maintenir son modèle, ou si l’avenir du rendement appartiendra exclusivement à la DeFi.

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L’article Coinbase face à une menace à 1,35 milliard de $ : l’avenir de vos rendements stablecoins en jeu est apparu en premier sur Journal du Coin.

Bitcoin first. Le géant de la gestion d’actifs Morgan Stanley franchit une étape importante dans le déploiement de son offre liée aux actifs numériques. Mercredi 18 mars, la firme a déposé une version amendée de son formulaire S-1 auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) concernant son futur fonds, le Morgan Stanley Bitcoin Trust. Ce document apporte des précisions techniques sur la structure du produit, notamment son futur symbole de cotation (ticker) MSBT sur la bourse NYSE Arca. Alors que l’institution supervise près de 9 000 milliards de dollars d’actifs pour le compte de ses clients, cette mise à jour confirme son intention de se positionner comme un acteur central du secteur, au-delà de la simple distribution de produits tiers. Enfin, diront certaines mauvaises langues…

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Une structure de frais compétitive et un renforcement de la conservation

L’amendement déposé par Morgan Stanley révèle une stratégie commerciale offensive pour attirer les capitaux institutionnels et particuliers. Le fonds prévoit ainsi une exonération totale de frais de gestion sur les 5 premiers milliards de dollars investis durant les six premiers mois suivant son lancement. Cette approche tarifaire vise à favoriser une accumulation rapide d’actifs sous gestion, une métrique déterminante pour la liquidité du produit sur le marché secondaire.

En parallèle, la banque renforce la sécurité de son dispositif en ajoutant Fidelity à sa liste de dépositaires, rejoignant ainsi Bank of New York Mellon et Coinbase Custody Trust Company. Cette multiplication des partenaires pour la conservation des actifs souligne une volonté de diversification des risques opérationnels. Cette structuration s’inscrit dans une dynamique plus large amorcée par la banque depuis septembre dernier, lorsqu’elle a ouvert le trading de Bitcoin, d’Ethereum et de Solana via son application E*Trade.

Le choix de Fidelity comme codépositaire illustre la recherche d’une infrastructure robuste capable de supporter des volumes importants. Par ailleurs, les documents officiels indiquent que ce fonds fonctionnera comme un véhicule d’investissement passif, dont l’unique objectif sera de répliquer la performance du cours du bitcoin. L’ajout de ces détails opérationnels suggère que le processus réglementaire entre dans une phase finale pour ce produit spécifique.

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Priorité au Bitcoin face aux autres actifs numériques

L’analyse des derniers dépôts réglementaires laisse enfin apparaître une hiérarchisation claire dans le calendrier de lancement de Morgan Stanley. Si la banque a également enregistré des demandes pour des ETF basés sur Solana et Ethereum en janvier 2026, seul le dossier relatif au Bitcoin a bénéficié de mises à jour substantielles ces dernières semaines.

Les formulaires concernant les autres actifs n’ont subi aucune modification depuis leur dépôt initial, ce qui laisse supposer que le Morgan Stanley Bitcoin Trust sera le premier à obtenir une autorisation de cotation. Cette sélectivité temporelle reflète une approche prudente mais déterminée, privilégiant l’actif le plus liquide et le mieux établi réglementairement. En interne, la stratégie de la banque évolue vers une intégration verticale de ses services.

Amy Oldenburg, responsable de la stratégie des actifs numériques, a récemment indiqué que Morgan Stanley privilégiait désormais le développement de ses propres infrastructures de conservation et de négociation plutôt que le recours systématique à des prestataires externes. Cette internalisation des compétences techniques pourrait, à terme, ouvrir la voie à des services plus complexes tels que le prêt d’actifs ou la génération de rendement.

Pour l’heure, la finalisation de l’ETF MSBT constitue le pivot central de cette transition, transformant une institution financière traditionnelle en un intermédiaire de premier plan pour l’accès aux actifs numériques. L’évolution de ce dossier reste suspendue à la validation définitive de la SEC, mais la précision des derniers amendements témoigne d’une préparation opérationnelle achevée. La mise en place de ce cadre institutionnel devrait faciliter l’allocation de capitaux de long terme, tout en consolidant la place de New York comme épicentre de la finance numérique.

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L’article Crypto : Morgan Stanley affine sa stratégie d’entrée sur le marché des ETF Bitcoin est apparu en premier sur Journal du Coin.

La SEC temporise sur la crypto. Le paysage réglementaire des actifs numériques aux États-Unis connaît actuellement une transformation majeure sous l’impulsion du Congrès et des instances de régulation financière. Paul S. Atkins, président de la Securities and Exchange Commission (SEC), a ainsi publié le 17 mars une interprétation officielle conjointe avec la CFTC, marquant la fin d’une décennie d’incertitude juridique. Ce document de 68 pages clarifie la nature des cryptoactifs et rompt avec la politique précédente de « régulation par l’exécution » (regulation by enforcement).

En reconnaissant que la grande majorité des actifs numériques ne constituent pas des titres financiers (securities), l’agence fédérale propose un cadre lisible qui distingue désormais cinq catégories claires, allant des matières premières numériques aux objets de collection. Toutefois, cette notice interprétative ne constitue qu’un « socle transitoire », la définition d’un régime juridique définitif et permanent reposant à présent entre les mains du Congrès américain, qui traine un peu à voter le fameux CLARITY Act.

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Une nouvelle classification simplifiée de la crypto, des stablecoins et des NFT

La clarification apportée par la SEC repose sur une taxonomie qui limite désormais son propre champ d’intervention. Paul Atkins a précisé lors du DC Blockchain Summit qu’une seule classe d’actifs reste soumise aux lois sur les valeurs mobilières : les titres traditionnels tokenisés (actions ou obligations sur blockchain). À l’inverse, les matières premières numériques (comme Bitcoin ou Ethereum), les outils numériques, les objets de collection (NFT) et les stablecoins échappent désormais à la compétence directe de la SEC.

Cette simplification réduit le risque juridique pour les entreprises du secteur, le président soulignant que les règles doivent être assez flexibles pour accommoder l’innovation. Toutefois, Paul Atkins a insisté sur le fait que cette interprétation n’est qu’un « commencement et non une fin ». Elle constitue un « pont » nécessaire pour guider les marchés en attendant que le pouvoir législatif fournisse un cadre définitif.

L’agence précise d’ailleurs que des activités courantes, telles que les distributions gratuites (airdrops) ou le staking de protocole, ne créent pas de contrats d’investissement dans ce nouveau cadre. Cette nouvelle grille de lecture sert de transition stratégique alors que le Congrès travaille activement sur une législation structurelle.

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Un transfert de compétences vers le Congrès et la CFTC

Ce changement de doctrine s’accompagne d’une volonté de la SEC de déléguer la fixation des règles finales au pouvoir législatif. Paul Atkins a signalé que l’agence s’effacerait devant le projet de loi sur la structure du marché, le CLARITY Act, une fois celui-ci adopté. Ce texte vise à conférer à la CFTC une autorité accrue sur la surveillance des actifs numériques. Les négociations au Sénat progressent de manière notable : une rencontre récente entre des sénateurs républicains et le conseiller crypto de la Maison-Blanche, Patrick Witt, a été qualifiée de très productive.

Les législateurs estiment être désormais à « 99 % du chemin » concernant les points de blocage sur les rendements des stablecoins. En prévision de cette transition, la SEC prévoit d’instaurer un « Token Safe Harbor », offrant aux startups une période d’exemption pour tester leurs projets sans contrainte d’enregistrement complet.

L’objectif affiché est de transformer le régulateur en un « partenaire de la structuration de l’industrie », tout en maintenant la fermeté nécessaire pour protéger les investisseurs. Le transfert du pouvoir vers la CFTC et le pouvoir législatif marque l’entrée du marché crypto dans une phase d’institutionnalisation, soutenue par une visibilité réglementaire inédite.

Cette orientation réduit considérablement les menaces de poursuites judiciaires massives. Bien que cette interprétation soit un outil provisoire, elle constitue un signal fort pour les acteurs institutionnels opérant sur le sol américain. La signature d’un protocole d’accord (MOU) avec la CFTC la semaine dernière confirme cette volonté de coordination. Le marché attend désormais le passage définitif du CLARITY Act au Sénat pour sceller ce nouveau régime juridique pro-innovation et c’est pourquoi Paul Atkins préfère rester prudent.

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L’article Crypto US : Paul Atkins (SEC) fixe un cap provisoire en attendant le vote d’un cadre législatif est apparu en premier sur Journal du Coin.

Traque internationale. Les arnaqueurs et escrocs en tout genre sont malheureusement nombreux à vouloir exploiter le grand enthousiasme des investisseurs pour la jeune classe d’actifs de Bitcoin (BTC) et ses semblables. Et personne n’est épargné, puisque même la grande banque JPMorgan a été éclaboussée pour sa relation avec la fraude Goliath Ventures tout récemment. C’est dans ce cadre préoccupant que les forces de l’ordre des États-Unis, du Royaume-Uni et du Canada ont lancé une initiative conjointe appelée « Operation Atlantic ».

L’« Operation Atlantic » veut lutter contre les arnaques au hameçonnage d’approbation

Dans un communiqué de presse commun publié ce lundi 16 mars 2026, plusieurs agences des États-Unis, du Royaume-Uni et du Canada annoncent le lancement de l’« Operation Atlantic ». Cette initiative conjointe a pour objectif de s’attaquer aux fraudes exploitant les cryptomonnaies.

Sont plus particulièrement visées les attaques par « hameçonnage d’approbation » (ou « approval phishing » en anglais). Il s’agit d’une arnaque qui pousse la victime à approuver (signer) une transaction malveillante dans son wallet crypto (souvent via un faux pop-up ou alerte qui semble venir d’une application légitime).

Une fois l’approbation donnée, le fraudeur obtient un contrôle quasi-total sur le portefeuille (permission de dépenser/déplacer les fonds) sans que la victime transfère elle-même l’argent. Les fonds cryptos sont donc siphonnés par l’arnaqueur, vers les wallets de ce dernier.

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Une force de police internationale pour contrecarrer les escrocs voleurs de crypto

Ces escroqueries par hameçonnage d’approbation « coûtent des millions de dollars aux victimes chaque année » selon le communiqué. C’est pourquoi le Secret Service des États-Unis, la National Crime Agency du Royaume-Uni et la Police provinciale/la Commission des valeurs mobilières de l’État de l’Ontario au Canada se sont unis pour démanteler les réseaux de fraude organisés.

L’Operation Atlantic s’appuie sur le « Project Atlas », une précédente initiative débutée en 2024 et organisée par la Police provinciale de l’Ontario avec la participation des services secrets américains. Cette dernière a en effet enchaîné les succès contre les réseaux internationaux de fraude aux (faux) investissements dans les cryptomonnaies.

« Le Project Atlas a démontré la puissance d’une intervention coordonnée. Nous sommes fiers de participer à l’Operation Atlantic, qui s’appuie sur cette approche en réunissant des partenaires internationaux pour agir en temps réel. (…) Alors que la fraude prend une dimension de plus en plus mondiale, ce niveau de collaboration est essentiel. »

Jennifer Spurrell, directrice du Bureau des services de lutte contre la criminalité financière de la Police provinciale de l’Ontario

Les autorités ont déclaré que cette nouvelle opération aidera également à avertir les victimes potentielles et à les guider sur la sécurisation des portefeuilles compromis tout en tentant de tracer et de récupérer les fonds volés. De plus, des partenaires privés du secteur crypto (sûrement les plateformes d’échanges centralisées et les émetteurs de stablecoins notamment) seront également sollicités pour identifier les victimes potentielles, geler et récupérer les fonds volés et sensibiliser le public à la fraude exploitant les cryptomonnaies.

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L’article « Operation Atlantic » : une force de police internationale pour lutter contre les extorsions de crypto est apparu en premier sur Journal du Coin.

BlackRock lance un 3ème ETF crypto. En juillet 2024, les régulateurs de la SEC (Securities and Exchange Commission) avaient approuvé une première vague d’ETF Ethereum au comptant. Depuis, certains de ces fonds négociés en bourse ont évolué pour proposer un staking d’ETH intégré. C’est notamment le cas de Grayscale qui avait pu ajouter le staking à ses deux ETF ETH en octobre 2025. Désormais, c’est au tour du géant BlackRock de lancer son propre ETF avec ethers en staking.

BlackRock lance son iShares Staked Ethereum Trust ETF (ETHB)

C’est notamment par un communiqué de presse publié ce jeudi 12 mars 2026 que BlackRock a annoncé être arrivé au bout du processus réglementaire avec la Securities and Exchange Commission des États-Unis pour pouvoir proposer son deuxième ETF Ethereum au comptant, avec cette fois le staking intégré des ethers du fonds.

Le titan aux 14 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion lance son nouveau fonds ETH sous l’appellation « iShares Staked Ethereum Trust ETF », ou ETHB, sur la célèbre bourse américaine du Nasdaq.

« Nous sommes officiellement staké.
[L’ETF] ETHB combine l’exposition à l’ether et le potentiel de revenus mensuels avec la commodité d’un produit négocié en bourse, offrant aux investisseurs un moyen familier de s’exposer aux cryptomonnaies et de potentiellement bénéficier de récompenses de staking. »

iShares

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Le staking d’ETH est une évolution naturelle des fonds basés sur Ethereum

En 2024, le staking et ses rendements passifs n’avaient pas pu être proposé dans les ETF ETH à cause de l’hostilité anti-crypto de l’ex-président de la SEC, Gary Gensler. Mais depuis que le président Donald Trump a nommé Paul Atkins à sa place à la tête de la SEC, la régulation US est devenue nettement plus favorable au secteur de Bitcoin et des cryptomonnaies.

Cela s’est vu notamment fin 2025, avec les nouveaux ETF Solana (SOL) qui proposaient tous nativement un staking intégré. Du côtés des fonds Ethereum, si Grayscale a fait le choix d’ajouter simplement le staking à ses deux ETF existants, BlackRock a donc préféré carrément proposé un deuxième fonds distinct sur le prince des altcoins, en plus de son précédent iShares Ethereum Trust ETF (ETHA), qui n’offre donc pas le staking des ethers.

« Les investisseurs allouent de plus en plus de fonds aux actifs numériques dans le cadre de la construction stratégique de leur portefeuille d’investissement, et ETHB leur permet d’accéder à des revenus et à une exposition à ces actifs de manière pratique et transparente. (…) Nous continuons à innover pour répondre à la demande des clients et élargir l’accès [aux crypto-actifs], tout en offrant la transparence et la gestion des risques que les clients attendent de BlackRock. »

Jessica Tan, responsable Amériques des Solutions Produits Globales de BlackRock

Ce nouvel ETF Ethereum permettra donc aux investisseurs de maximiser leurs rendements en combinant l’exposition au prix de l’ETH (et à sa potentielle hausse) aux revenus passifs des récompenses du staking. Récemment, on a d’ailleurs appris que le fonds de dotation de l’Université de Harvard avait acheté des parts d’ETF Ethereum pour diversifier ses crypto-investissements, en plus des parts d’ETF Bitcoin précédemment achetées.

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American crypto. Le paysage réglementaire financier aux États-Unis franchit une étape décisive en ce mois de mars 2026. La Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont signé un protocole d’entente (Memorandum of Understanding – MOU) visant à harmoniser leurs actions. Ce document, paraphé par Paul S. Atkins et Michael S. Selig, marque la fin d’une période de tensions juridictionnelles souvent qualifiée de « guerre de territoire ». L’objectif central est de fournir un cadre prévisible aux participants du marché tout en protégeant les investisseurs au sein d’un écosystème dans lequel les frontières entre titres financiers et produits dérivés deviennent de plus en plus poreuses.

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Une stratégie de coordination pour les technologies émergentes

Selon ce protocole d’accord, la coopération entre les deux agences se concentre sur la création d’un cadre réglementaire adapté à la crypto et aux systèmes automatisés sur chaîne (onchain). Plutôt que de multiplier les procédures d’exécution, le protocole privilégie une approche de « dose efficace minimale ». Cette stratégie cherche à favoriser l’innovation légale sans alourdir inutilement la charge de conformité pour les entreprises.

Les agences s’engagent à coordonner leurs politiques pour lever les obstacles à l’introduction de nouveaux produits financiers numériques, tout en garantissant que les réglementations restent neutres sur le plan technologique. Par ailleurs, cette alliance prévoit la mise en place d’un processus de coordination au niveau de la direction. Des équipes mixtes seront ainsi chargées de clarifier les définitions des produits par le biais de réglementations conjointes.

Cette méthode vise à réduire les écarts réglementaires et à éviter les processus redondants pour les entités enregistrées auprès des deux commissions, comme les courtiers-négociants ou les gestionnaires de fonds. En unifiant leurs efforts, la SEC et la CFTC aspirent à maintenir la compétitivité des marchés américains face à une infrastructure financière mondiale en mutation rapide.

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Régulation crypto US : Partage de données et surveillance croisée des marchés

Le second pilier de cet accord repose sur un échange d’informations et de ressources sans précédent. Les deux régulateurs prévoient de mutualiser leurs activités d’achat de données de marché sur chaîne et d’outils analytiques. Cette gestion commune des ressources vise une utilisation plus efficace des fonds publics tout en assurant une vision cohérente des transactions.

Les agences auront un accès direct aux dépôts de données sur les échanges (swaps) et les actifs numériques, permettant une identification précoce des risques émergents et des abus de marché potentiels. En outre, le protocole encadre strictement la conduite des examens et des enquêtes. Pour éviter de solliciter plusieurs fois les mêmes entreprises pour des documents identiques, la SEC et la CFTC prévoient désormais des plans d’examen coordonnés.

En matière d’application des lois (enforcement), les agences consulteront mutuellement leurs dossiers dès le début des investigations impliquant une juridiction commune. Cette collaboration doit permettre des sanctions proportionnées et éviter les obligations correctives contradictoires, consolidant ainsi l’intégrité et la transparence des marchés financiers aux États-Unis.

La signature de ce protocole entre la SEC et la CFTC symbolise une volonté de modernisation face aux défis posés par la blockchain et la finance numérique. En formalisant le partage de ressources et la coordination des politiques, les régulateurs américains cherchent à instaurer une clarté nécessaire au développement du secteur. Le succès de cette entente dépendra désormais de la mise en œuvre pratique de ces principes de collaboration et de la capacité des agences à maintenir ce dialogue constructif sur le long terme.

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L’article Crypto : La SEC et la CFTC enterrent la hache de guerre avec un accord historique est apparu en premier sur Journal du Coin.

Fils de… L’interpellation de John Daghita, connu sous le pseudonyme « Lick », met fin à une cavale liée au détournement massif de fonds saisis par la justice américaine. Mercredi 4 mars, une opération conjointe entre le FBI et les forces de l’ordre françaises a permis de localiser ce ressortissant américain sur l’île de Saint-Martin. John Daghita est accusé d’avoir dérobé plus de 46 millions de dollars en cryptomonnaies appartenant au gouvernement des États-Unis. Cette intervention est le résultat de plusieurs mois d’investigations menées par le service des Marshals (USMS) et des unités d’élite, mettant en évidence les failles de sécurité chez certains prestataires privés du gouvernement en charge de la crypto d’État.

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Un détournement au cœur des portefeuilles crypto de saisie de l’État

L’enquête détaillée par la presse révèle tout d’abord que le vol des fonds a été facilité par les liens familiaux du suspect. John Daghita est le fils du président de CMDSS, une société de services informatiques basée en Virginie. Cette entreprise est mandatée par le département de la Justice et le département de la Défense pour assurer le stockage et la gestion des actifs numériques saisis lors d’enquêtes criminelles.

Le suspect est ainsi accusé d’avoir utilisé cet accès privilégié pour transférer environ 12 540 ETH vers des portefeuilles personnels. L’alerte a été donnée par l’enquêteur spécialisé ZachXBT en janvier dernier, qui a tracé les mouvements suspects reliant les adresses officielles à des comptes privés. Avant son arrestation, le suspect s’était également fait remarquer sur Telegram en affichant sa fortune lors de défis numériques, attirant ainsi l’attention des services de renseignement.

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Une opération coordonnée entre le FBI et la Gendarmerie nationale

L’interpellation a nécessité une collaboration étroite entre les agences américaines et françaises pour localiser le suspect dans les Antilles. L’opération a été menée par les unités d’élite de la gendarmerie nationale, notamment le GIGN de Guadeloupe, avec le soutien de la section de recherche de Saint-Martin. Lors de l’intervention, les autorités ont découvert une mallette contenant d’importantes sommes d’argent liquide ainsi que plusieurs portefeuilles matériels (hardware wallets) et clés USB.

Le directeur du FBI, Kash Patel, a finalement confirmé que les États-Unis allaient engager une procédure d’extradition pour juger John Daghita sur le sol américain. Cette affaire illustre la volonté des autorités de poursuivre les auteurs de fraudes contre le Trésor US, même lorsqu’ils tentent de se dissimuler derrière des frontières étrangères.

L’affaire Daghita soulève des questions importantes sur la surveillance des entreprises privées chargées de gérer des fonds publics numériques. Si l’arrestation prouve l’efficacité de la coopération policière internationale et de l’analyse des transactions sur la blockchain, elle révèle aussi une vulnérabilité dans la conservation des actifs saisis. Alors que la procédure d’extradition débute, ce dossier pourrait conduire à un renforcement des contrôles de sécurité imposés aux sous-traitants du gouvernement américain dans le secteur de la crypto. De Séoul à Washington, les autorités ont décidément du mal à gérer les cryptomonnaies avec toute la prudence qui s’impose.

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L’article Scandale crypto : Le fils d’un prestataire des US Marshals arrêté en France pour un vol de 46M$ est apparu en premier sur Journal du Coin.

Trump contre-attaque. Malgré la décision de la Cour Suprême des États-Unis, qui a invalidé les tarifs douaniers globaux antérieurs le mois dernier, le président Donald Trump souhaite maintenir sa politique protectionniste. Ce n’est non plus par les pouvoirs d’urgence (IEEPA) mais par une autre voie légale (la Section 122) que le président à annoncer initialement une hausse globale de 15% sur toutes les importations juste après la décision de la Cour Suprême, mais au final 10% avaient été appliqués. Toutefois, les 15% de droits de douane pourraient bien revenir dès cette semaine.

Le président Trump veut ramener les tarifs douaniers à 15%

La décision de la Cour suprême du 20 février 2026, bloquant les anciens tarifs douaniers n’aura eu qu’un effet très limité sur la volonté du président des États-Unis d’utiliser ce mécanisme. L’administration de Donald Trump a en effet activé, immédiatement après, un tarif global de 10%.

Mais le président Trump souhaite monter ces droits de douane sur les importations aux USA à 15%. Et d’après une récente déclaration du secrétaire américain au Trésor, Scott Bessent, la Maison Blanche va « probablement » appliquer ce droit de douane mondial de 15% dès cette semaine.

Pour imposer ces tarifs douaniers malgré la décision de la Cour Suprême, la Maison Blanche a invoqué la disposition commerciale de la « Section 122 ». Cette dernière autorise le président américain à déclarer des droits de douane pouvant atteindre les 15%, et cela sans l’accord du Congrès pendant 150 jours.

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Une décision temporaire avant le retour aux droits de douane d’avant la décision de la Cour Suprême ?

Avec cette nouvelle hausse « probable » à 15%, le président Donald Trump poursuit sa politique de protectionnisme. Il justifie cette décision par la nécessité de protéger l’économie américaine et de réduire le déficit commercial du pays.

Mais le but ultime de l’administration Trump est de restaurer les tarifs tels qu’ils étaient avant la décision de la Cour Suprême. Et la Maison Blanche compte recourir à d’autres outils juridiques pour revenir à ces régimes tarifaires de façon plus permanente.

« Je suis convaincu que les taux douaniers reviendront à leur niveau antérieur d’ici cinq mois »

Scott Bessent, secrétaire au Trésor des États-Unis

En portant les droits de douane globaux à 10 voire 15% sur toutes les importations, le président Trump a contourné en grande partie la décision de la Cour suprême. Et concernant les cryptomonnaies, le président US va aussi à marche forcée, en défendant les textes du GENIUS Act et du CLARITY Act face aux obstacles que les banquiers tentent d’y mettre.

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L’article USA : l’administration Trump annonce une hausse des tarifs douaniers à 15% malgré la Cour Suprême est apparu en premier sur Journal du Coin.

Contre les privilèges des « Big Banks ». Aux États-Unis, depuis que le président Donald Trump a signé le GENIUS Act sur les stablecoins en juillet 2025, les grandes banques tentent par tous les moyens d’imposer de fortes restrictions sur la possibilité de générer des rendements sur les stablecoins. Au point de mettre en danger les acteurs du secteur de Bitcoin (BTC) et des cryptos. Le président Trump et son fils aîné Eric viennent tous deux de prendre position en faveur des stablecoins et de la cryptosphère face aux demandes de restrictions des banquiers.

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Donald Trump lance un avertissement présidentiel sans concession contre les banques

Le 3 mars 2026, le président des États-Unis Donald Trump a publié un message incisif sur Truth Social. Le chef d’État y accuse directement les grandes banques américaines de menacer deux textes législatifs essentiels pour l’avenir des actifs numériques : le GENIUS Act sur les stablecoins, et le CLARITY Act sur la structure du marché crypto.

Dans son message, le président Trump déclare sans détours que « le GENIUS Act est menacé et sapé par les banques, et cela est inacceptable. — Nous ne le permettrons pas. ». Adoptée en juillet 2025, cette loi représente la première grande régulation fédérale des stablecoins et vise à positionner les États-Unis comme leader mondial du secteur crypto. Mais selon le président US, les banques cherchent désormais à démanteler ce texte, en empêchant les plateformes crypto d’offrir des rendements attractifs sur les stablecoins. De même, il insiste sur l’urgence d’adopter le CLARITY Act.

« (…) Les États-Unis doivent mettre en place une structure de marché [pour les crypto-actifs] dès que possible. Les Américains devraient gagner plus d’argent grâce à leur argent. Les banques enregistrent des bénéfices records, et nous ne les laisserons pas saper notre puissant programme crypto (…) Le GENIUS Act a été la première grande étape franchie par les USA pour devenir la capitale mondiale de la crypto, et l’adoption du CLARITY Act est la prochaine étape pour achever ce travail (…). »

Donald Trump, président des États-Unis

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Eric Trump : l’attaque frontale sur « l’hypocrisie » des banques contre les cryptos

Quelques heures après le message de son père, Eric Trump enfonce le clou contre les « Big Banks » qui prétendent vouloir restreindre les rendements sur les stablecoins pour protéger les consommateurs, alors que c’est surtout la peur de la concurrence et du libre marché qui les inquiètent réellement.

« Les « Big Banks » — ces mêmes institutions qui ont détenu un monopole et exploité leurs clients pendant des années, en proposant des rendements quasi nuls sur les comptes du marché monétaire de détail, tout en imposant des frais exorbitants aux comptes à faible solde — font désormais tout leur possible pour empêcher le secteur des cryptomonnaies d’offrir de véritables avantages et récompenses sur leurs plateformes.
Ce sont les plus grands hypocrites, et ils paniquent tous, car ils savent qu’ils sont en train de perdre la course à la finance numérique ! (…) »

Eric Trump

En conclusion, les interventions successives de Donald et Eric Trump marquent un tournant décisif dans le débat sur la régulation crypto aux États-Unis. Elle place désormais le Congrès US face à un choix stratégique : accélérer l’adoption du CLARITY Act pour consolider la position américaine dans la finance numérique, ou risquer de voir ce secteur stratégique s’échapper vers la Chine et d’autres concurrents. Alors que les grandes banques continuent d’afficher des profits historiques, la famille Trump parie sur le soutien populaire aux rendements réels offerts par les cryptos (staking) et stablecoins pour gagner ce bras de fer contre les banquiers.

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Encore plus de crypto pour la réserve US ? Les États-Unis viennent de frapper un grand coup contre la criminalité transnationale. Le Scam Center Strike Force (SCSF), une unité spéciale mise en place pour lutter contre les fraudes exploitant les cryptomonnaies, a annoncé une saisie record contre des organisations criminelles chinoises.

Des saisies contre des scams qui totalisent 580 millions de dollars en crypto

Selon un communiqué de presse du Department of Justice (DoJ) des États-Unis paru ce 26 février 2026, le Scam Center Strike Force a réussi à geler et saisir plus de 580 millions de dollars en cryptomonnaies.

Ces fonds étaient détenus par des organisations criminelles transnationales chinoises qui menaient notamment des fraudes aux faux investissements en cryptomonnaies.

Ces criminels ciblaient principalement des Américains selon le communiqué du DoJ, en utilisant des plateformes Internet et des réseaux sociaux basés. Selon le Bureau du procureur fédéral du District de Columbia, en charge de l’affaire, cette véritable industrie de l’arnaque dérobait chaque année près de « 10 milliards de dollars » aux Américains.

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Des arnaques bien rodées, opérées depuis l’Asie du Sud-Est

Les schémas de fraude, souvent appelés « pig butchering », sont orchestrés depuis des « complexes frauduleux situés en Asie du Sud-Est », d’après le communiqué. Les criminels utilisent des réseaux sociaux ou des SMS pour gagner la confiance de leurs victimes et les convaincre d’investir dans des (bien sûr faux) projets de cryptomonnaies.

Le Scam Center Strike Force se concentre sur l’identification et la poursuite des leaders clés de ces organisations, notamment ceux affiliés au crime organisé chinois opérant en Birmanie, au Cambodge et au Laos.

« En novembre [2025], j’ai annoncé la création de notre groupe de travail Scam Center Strike Force pour mener la charge. En seulement trois mois, nous avons réalisé des progrès significatifs, en gelant, saisissant et confisquant plus de 580 millions de dollars en cryptomonnaies appartenant à ces criminels. (…) La saisie de cryptomonnaies est un élément important du travail du SCSF. (…) mon bureau cherchera à confisquer ces fonds et à les restituer aux victimes dans la mesure du possible. (…) »

Jeanine Pirro, procureure fédérale du District de Columbia

Le Scam Center Strike Force ne compte pas se reposer sur ses lauriers et, en collaboration avec plusieurs agences fédérales US, continuera de traquer ces criminels exploitant l’enthousiasme de leurs victimes pour le secteur de Bitcoin et des crypto-actifs. Ces dernières ont ainsi l’espoir de récupérer, au moins en partie, leurs économies durement gagnées. Et il est aussi possible que certaines de ces cryptomonnaies, si elles se retrouvent sans propriétaires à dédommager, finissent par venir grossir la réserve stratégique d’actifs numériques des États-Unis.

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Tokenized Securities. Le 28 janvier dernier, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis avait publié de premiers éléments de cadrage réglementaire de la tokenisation RWA des actifs du monde réel. Le cabinet d’avocats international Foley & Lardner LLP vient tout récemment de revenir sur ce texte de la SEC, pour détailler les implications que cela pourrait avoir pour ce secteur de la cryptosphère.

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La SEC souhaite encadrer et donner de la clarté réglementaire à la tokenisation des securities

Selon la Securities and Exchange Commission, les titres tokenisés  (ou « tokenized securities ») sont des instruments financiers qui répondent, déjà, à la définition d’une « security » (valeur mobilière) en vertu des lois fédérales US sur les valeurs mobilières.

Mais ils sont donc représentés par un actif numérique avec des registres de propriété maintenus en tout ou en partie sur un ou plusieurs réseaux blockchains. Et comme le signale le cabinet d’avocats Foley dans son analyse du texte de la SEC, la déclaration de fin janvier ne crée pas de nouvelles règles ou exemptions.

Au lieu de cela, elle précise que les lois fédérales sur les valeurs mobilières « s’appliquent toujours aux titres qui ont été tokenisés ». Le texte des régulateurs US se concentre également sur deux grandes catégories de titres tokenisés, afin « d’aider les émetteurs, les intermédiaires et les investisseurs à comprendre les implications réglementaires des différentes approches de la tokenisation ».

Les titres tokenisés directement par les émetteurs

Dans ce cas, c’est donc l’entreprise qui émet le titre financier, et qui crée et gère une version tokenisée sur blockchain de son actif. Cela peut se faire de deux façons principales :

• Émettre directement sous forme de token le titre, en utilisant le réseau blockchain comme registre officiel des détenteurs (le « fichier maître des actionnaires »).
• Émettre le titre financier de manière classique (hors blockchain), puis utiliser un token pour enregistrer les transferts.

Le simple fait de passer d’un registre papier ou électronique traditionnel à une blockchain ne change rien à la nature du titre : il reste donc un titre financier (security) soumis exactement aux mêmes règles (information des investisseurs et enregistrement auprès de la SEC notamment).

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Les titres tokenisés par des tiers

Ici, ce n’est donc plus l’émetteur original du titre qui le tokenise, mais un tiers indépendant. Ce tiers crée une représentation sur blockchain du titre existant, souvent pour faciliter les échanges et/ou donner un accès alternatif à l’actif. La SEC distingue alors deux sous-modèles principaux :

• Titres tokenisés sous garde (Custodial Tokenized Securities), le tiers tokenise le titre en créant un droit indirect (appelé « security entitlement ») sous forme de crypto-actif. Le token représente donc une participation indirecte dans le titre sous-jacent, qui est détenu en custody (garde) par ce tiers.
• Titres tokenisés synthétiques (Synthetic Tokenized Securities), ici le tiers ne garde pas le titre sous-jacent, il crée un titre tokenisé distinct qui offre une exposition synthétique au titre (qui reproduit de façon artificielle l’exposition à la valeur du titre).

Ces premières lignes directrices de la SEC pour la tokenisation RWA des valeurs mobilières vont donc donner un début de cadre aux émetteurs de titres tokenisés, pour mettre fin au Far West et à un certain côté amateur de ce très jeune secteur. Une très bonne chose, quand on sait que les actifs du monde réel tokenisés sont de plus en plus populaires. La valorisation de ce domaine a en effet progressé de +214% en un an, à près de 51 milliards de dollars désormais.

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Imbroglio juridique. Le 20 février dernier, la Cour suprême des États-Unis a jugé illégale l’utilisation de l’International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) par le président Trump pour imposer des droits de douane sur les importations en provenance de Chine. Cette décision a été saluée par certaines entreprises américaines qui ont payé ces droits de douane, mais elle a également ouvert la porte à une nouvelle bataille juridique sur la question des remboursements.

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Trump utilise la section 122 pour imposer de nouveaux droits de douane

Malgré la décision de la Cour suprême, le président Trump a annoncé qu’il utiliserait la section 122 de la loi sur le commerce de 1974 pour imposer de nouveaux droits de douane sur les importations en provenance de Chine. Ce texte permet en effet au président en exercice d’imposer un droit de douane temporaire de 15 % pendant 150 jours sans l’approbation du Congrès.

La Maison-Blanche a ainsi déclaré que ces nouveaux droits de douane étaient « nécessaires pour protéger l’économie américaine contre les pratiques commerciales déloyales de la Chine ». La porte-parole de la présidence a également affirmé que la Chine avait violé ses engagements en matière de propriété intellectuelle et de transferts de technologie forcés.

Cependant, la décision américaine d’utiliser la section 122 a été critiquée par certains membres du Congrès qui estiment que le président « abuse de ses pouvoirs ». Ils ont de plus souligné que ces nouveaux droits de douane pourraient « nuire aux consommateurs américains » en augmentant le coût des produits importés.

La décision de la Cour suprême a enfin soulevé la question des remboursements pour les entreprises américaines qui ont payé les droits de douane imposés par Donald Trump en 2025. Selon certaines estimations, ces droits de douane pourraient représenter entre 142 et 175 milliards de dollars.

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Les entreprises américaines demandent des remboursements

Le Committee for a Responsible Federal Budget (Comité pour un budget fédéral responsable) a même averti que le remboursement de ces droits de douane pourrait « ajouter 2,4 trillions de dollars à la dette nationale », même si ce chiffre n’est pas confirmé. Quoi qu’il en soit, cela pourrait aussi ouvrir la porte à des litiges juridiques interminables et coûteux de la part des entreprises qui cherchent à récupérer leur argent.

Pour l’instant, l’administration Trump n’a pas donné de détails sur la manière dont elle compte gérer cette question des remboursements, alors même que les entreprises américaines concernées attendent des réponses claires de la part de l’exécutif. Seront-elles remboursées pour ces taxes indûment payées ? Qu’en sera-t-il des nouveaux droits de douane décidés à la hâte ?

On sait que l’économie déteste l’incertitude et ces décisions erratiques du Bureau ovale pourraient avoir un impact négatif sur l’économie américaine. Les entreprises pourraient retarder leurs investissements et leurs embauches en attendant d’avoir plus de clarté sur la politique commerciale du gouvernement.

En fin de compte, cette bataille juridique sur les droits de douane pourrait donc avoir des conséquences importantes pour l’économie américaine et pour les relations commerciales entre les États-Unis et la Chine. Les grandes entreprises américaines et les marchés financiers espèrent maintenant que Donald Trump et son entourage trouveront une solution rapide (et durable) à cette crise qui n’a que trop duré.

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