Alors que le marché des cryptomonnaies traverse une phase baissière durable, Bitvavo offre une réponse concrète à ses utilisateurs. La plateforme change la donne en introduisant la vente à découvert (short selling). Finie l’attente passive d’un rebond ou l’obligation de vendre à perte pour limiter les dégâts. Il est désormais possible de transformer une tendance baissière en véritable opportunité de gain. On vous explique !

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Bitvavo.

Qu’est-ce que la vente à découvert et comment fonctionne-t-elle sur Bitvavo ?

La vente à découvert est une stratégie qui permet de spéculer sur la baisse du prix d’un actif. Le mécanisme est simple à comprendre, mais diffère fondamentalement d’un achat classique.

Le principe en trois étapes :

1. Emprunt : vous empruntez une cryptomonnaie disponible pour la vente à découvert, par exemple du bitcoin ;
   
2. Vente : vous vendez immédiatement le bitcoin emprunté au prix actuel du marché. Vous disposez donc d’euros sur votre compte, mais vous avez une « dette » en BTC.
   
3. Rachat et restitution : si le cours du BTC baisse, vous le rachetez moins cher qu’au moment de la vente. Vous restituez le bitcoin emprunté et empochez la différence (prix de vente – prix de rachat). En revanche, si le cours monte, vous subissez une perte.

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La spécificité de Bitvavo : la sécurité avant tout

Contrairement à certaines plateformes qui proposent des produits à effet de levier parfois complexes, Bitvavo a tenu à protéger ses utilisateurs. Les positions sont dites « isolées », sans effet de levier, et sont adossées à des garanties exclusivement en euros.

Concrètement, pour ouvrir un short, vous devez fournir une garantie en euros. C’est le montant maximum que vous pouvez perdre. Cette approche évite les surprises désagréables et protège les traders d’une perte supérieure au montant de garantie initialement engagé.

Pourquoi vendre à découvert sur Bitvavo ? Les avantages clés

Bitvavo a conçu cet outil pour offrir une flexibilité maximale aux traders, du débutant à l’expert. Pas besoin d’être un professionnel pour en profiter, il suffit d’avoir une conviction quant à la tendance. Voici une liste non exhaustive des avantages offerts par Bitvavo :

• Une large sélection d’actifs : la fonctionnalité est disponible pour plus de 15 cryptomonnaies majeures, incluant les incontournables comme le Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Solana (SOL) et Cardano (ADA).

• Accessibilité : pas besoin d’un capital énorme pour commencer. Vous pouvez ouvrir une position avec une garantie à partir de seulement 10 €.

• Transparence : comme pour ses autres produits, Bitvavo propose une tarification transparente avec des frais de transaction et d’emprunt compétitifs. Ils sont affichés clairement avant la confirmation de la position. Trois types de frais s’appliquent :
  • Des frais de trading standards lors de l’ouverture et de la fermeture.
  • Des frais d’emprunt variables selon la cryptomonnaie, calculés à l’heure et facturés quotidiennement.
  • Enfin, des frais de liquidation de 2 % si la plateforme doit clôturer automatiquement une position.

• Une plateforme de qualité, régulée en France : Bitvavo n’est pas une plateforme obscure cachée dans un paradis fiscal. La plateforme est néerlandaise et est agréée PSAN par l’AMF en France.

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Inconvénients potentiels et gestion des risques

Comme tous les produits, la vente à découvert comporte des risques qu’il est important de comprendre avant de se lancer :

• Le mécanisme de liquidation : Bitvavo surveille en temps réel la santé de votre position via le ratio de marge. Si le marché évolue trop défavorablement et que ce ratio descend sous un certain seuil, la plateforme peut liquider automatiquement votre position. Vous recevez une notification d’avertissement, mais si le mouvement est brutal, la liquidation peut être immédiate et entraîner des frais (2 %).

• Les coûts : contrairement à un achat en spot, conserver une position ouverte engendre des frais d’emprunt, calculés à l’heure et facturés quotidiennement. Ces frais varient selon la cryptomonnaie et peuvent impacter la rentabilité d’une position maintenue trop longtemps.

Comment ouvrir et fermer une position courte ?

Bitvavo a rendu le processus aussi intuitif et sécurisé que possible. Pour avoir accès aux shorts, vous devrez passer un rapide questionnaire pour être certain que vous avez compris leur fonctionnement.

Via l’interface web rendez-vous dans l’interface Pro, et utilisez l’onglet « Vente à découvert ».

Depuis l’application mobile, sélectionnez « Vendre à découvert » lorsque vous appuyez sur le bouton « Trade » (bleu avec deux flèches).

Une fois ouverte, vous pouvez suivre votre position dans la section « Portefeuille » puis « Vente à découvert ». Il est fortement recommandé de fermer une position manuellement dès que votre objectif de profit est atteint ou si vous souhaitez limiter vos pertes, afin de contrôler précisément vos coûts et d’éviter les frais de liquidation automatique (2 %).

À retenir absolument :

• Perte maximale = votre garantie. Vous ne perdrez jamais plus que ce que vous avez engagé.

• La liquidation automatique intervient comme filet de sécurité si le marché devient trop défavorable.

• Le ratio de marge est votre indicateur clé pour suivre la « santé » de votre position.

Une nouvelle ère pour le trading sur Bitvavo

Bitvavo propose ainsi un outil complet qui démocratise la vente à découvert. La combinaison d’une interface simple, d’une tarification transparente et d’une gestion rigoureuse des risques répond aux attentes des traders recherchant à la fois simplicité et sécurité.

Que les cours montent ou descendent, vous avez désormais les clés pour adapter votre stratégie. Vous vous voulez en savoir plus Bitvavo avant de vous inscrire ? Lisez cet article. Les marchés haussiers ne sont plus la seule voie vers la performance !

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L’article Bitvavo lance la vente à découvert : le bear market n’est plus une fatalité est apparu en premier sur Journal du Coin.

Face à une inflation persistante et des marchés financiers en dents de scie, les investisseurs cherchent des refuges. L’argent physique, souvent relégué au second plan derrière l’or, effectue un retour en force. Mais comment acheter des métaux précieux sans les contraintes de la possession physique ? La plateforme autrichienne Bitpanda a une solution. Et elle est même boostée jusqu’au 16 mars 2026 !

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Bitpanda.

Investir dans les métaux précieux : une tendance de fond

Entre les tensions géopolitiques et les politiques monétaires incertaines, une tendance de fond se dessine depuis quelques années. Les investisseurs sont en quête de valeurs tangibles. De fait, l’or et l’argent ne sont plus perçus comme de simples vestiges du passé. Ils redeviennent des boucliers indispensables pour diversifier un portefeuille trop exposé aux actifs dématérialisés.

Pourtant, investir dans ces matières premières a longtemps rimé avec casse-tête. Achat de lingots, frais de garde, sécurité du stockage…. Bitpanda, la plateforme multi- actifs qu’on ne présente plus a changé la donne en démocratisant l’accès aux métaux précieux. Et pour vous permettre d’en profiter, une opération spéciale est menée pour permettre à 2000 nouveaux investisseurs de se lancer avec un bonus exclusif.

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L’argent, parent pauvre de l’investissement ?

Si l’or capte naturellement l’attention, l’argent possède plusieurs atouts particulièrement attractifs en 2026 :

• Une valeur refuge historique : comme l’or, il protège contre l’inflation et la dévaluation des monnaies. En période de turbulences économiques, les métaux précieux conservent, voire prennent de la valeur lorsque les devises fluctuent.

• Un actif industriel stratégique : utilisé entre autres dans les panneaux solaires, l’électronique et les véhicules électriques, sa demande industrielle explose, créant un déficit d’offre structurel. Cette rareté croissante combinée à son rôle de valeur refuge en fait un actif particulièrement convoité.

Les métaux précieux ont historiquement une corrélation inverse avec les actions. Quand la bourse tremble, l’or et l’argent tiennent bon. C’est le contrepoids idéal face à la volatilité des cryptomonnaies et des valeurs technologiques. Intégrer de l’argent dans son portefeuille permet d’équilibrer le risque et de s’exposer à différents secteurs de l’économie. Et Bitpanda permet de le faire sans avoir à vous encombrer de pièces ou de lingots.

Bitpanda : une plateforme multi-actif et un coffre-fort en Suisse

Fondée à Vienne, Bitpanda est l’une des principales plateformes d’investissement en Europe. Avec plus de 7 millions d’utilisateurs et un catalogue de plus de 11 000 actifs (incluant plus de 650 cryptomonnaies, 8 000 actions, 2 500 ETF et une large gamme de métaux précieux), elle propose l’une des expériences d’investissement les plus complètes du continent.

Plus besoin de jongler entre plusieurs courtiers ou de multiplier les interfaces. Bitpanda centralise tout dans un écosystème fluide, accessible aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés. Cette position de leader s’appuie sur des licences obtenues dans plusieurs pays européens (PSAN en France) et une collaboration active avec les régulateurs locaux, garantissant un cadre solide et sécurisé.

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L’innovation Bitpanda : la propriété réelle des métaux précieux

Ce qui distingue fondamentalement Bitpanda de nombreuses autres plateformes, c’est la propriété réelle des métaux achetés. Lorsque vous investissez via Bitpanda Metals, vous ne possédez pas un simple « papier » indexé sur le cours. Vous devenez le propriétaire légal de vos lingots. Ces derniers sont physiquement stockés dans des coffres-forts ultra-sécurisés en Suisse, gérés par Brinks, et négociables 24/7.

Tous les lingots proposés sont de qualité investissement et accrédités par la LBMA (London Bullion Market Association), le standard international en matière de métaux précieux. Cette certification garantit que vos lingots répondent aux normes les plus strictes de qualité et de pureté.

Une offre boostée pour passer à l’acte

Pour encourager les investisseurs à se lancer et à acheter de l’argent, Bitpanda propose une offre spéciale limitée dans le temps, du 16 février au 16 mars 2026. Tout nouvel investisseur qui achète au moins 50 € en métaux précieux se voit crédité de 15 € directement en argent (Silver M-Token) sur son compte.

Et vous n’êtes pas obligés d’acheter de l’argent pour en profiter. L’offre inclut également l’or, le platine et le palladium !

Les étapes à suivre

Pour vous lancer, rien de bien compliqué :

1. Commencez par suivre ce lien, pour vous inscrire sur la plateforme. Attention : il est impératif de passer par ce lien pour être éligible !
   
2. Inscrivez-vous et faites vérifier votre identité (KYC). Cela ne prend que quelques minutes. Si vous avez besoin d’aide, suivez ce guide.
   
3. Déposez et effectuez un premier achat d’au moins 50 € sur l’or, l’argent, le platine ou le palladium.

C’est tout ! Bitpanda vous créditera 15€ en Silver M-Token directement sur votre compte (même si vous avez acheté un autre métal).

L’argent est un actif qui redevient tendance. Entre protection patrimoniale et potentiel industriel, il représente une brique essentielle dans la construction d’un patrimoine résilient. Et avec Bitpanda pas besoin de milliers d’euros pour se lancer. L’investissement sur l’argent comme sur les 11 000 autres actifs disponibles est fractionné dès 1 €. N’hésitez pas trop longtemps : l’offre est limitée aux 2 000 premiers nouveaux utilisateurs remplissant les conditions.

Du 16 fevrier au 16 mars 2026, ouvrez votre compte et tradez 50€ de métaux précieux pour toucher 15€ d'argent (silver) en bonus ! Grâce à Bitpanda, vous pouvez investir sereinement dans les cryptos comme dans les actions ou même sur les ETF, en bénéficiant de la sécurité d'une plateforme dont les services fournis par des entités réglementées.

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Disclaimer : Bitpanda Metals (M-Token) est un produit fourni par Bitpanda Metals GmbH (dont le siège social est situé à A-1020 Vienne, Stella-Klein-Löw-Weg 17, immatriculée au registre du commerce du tribunal de commerce de Vienne sous le numéro FN 511923 d). Ce produit n’est pas réglementé. Bitpanda Metals ne constitue pas un crypto-actif au sens du règlement européen sur les marchés de crypto-actifs (MiCAR). L’investissement dans Bitpanda Metals comporte des risques inhérents, notamment un risque de contrepartie lié au stockage des métaux précieux auprès de prestataires tiers assurant leur garde physique. Les performances passées ne préjugent pas d’un investissement ni de résultats futurs. En investissant dans Bitpanda Metals, vous vous exposez au risque de perdre la totalité de votre capital investi. Évaluez soigneusement ces risques avant d’investir dans Bitpanda Metals (M-Tokens).

L’article Bitpanda propose une offre exclusive sur les métaux précieux – 2000 places seulement est apparu en premier sur Journal du Coin.

Vous voulez investir dans les cryptomonnaies, mais le choix parmi des milliers d’actifs, la volatilité et la complexité technique vous paralysent ? Vous n’êtes pas seul. La surcharge d’informations et la peur de mettre tous ses œufs dans le même panier découragent de nombreuses personnes.

Heureusement, une solution simple existe : les Bundles crypto. Ces portefeuilles thématiques pré-construits sont à la cryptosphère ce que les ETF sont à la finance traditionnelle. En un clic, vous investissez de manière diversifiée et automatique sur un secteur (comme la DeFi ou le gaming), sans avoir à sélectionner chaque actif.

Dans cet article, nous décrypterons ce concept révolutionnaire pour vous guider pas à pas. Vous découvrirez comment fonctionnent les bundles, leurs avantages et leurs limites. On vous proposera aussi un comparatif approfondi des trois meilleures plateformes du marché pour en acquérir. C’est parti !

Temps de lecture estimé : 22 minutes

Les Bundles crypto démystifiées

Derrière le terme marketing qui sonne bien, se cache un outil financier structuré. Voyons ensemble en quoi il consiste.

En français, le mot « bundle » peut se traduire par « bouquet », « paquet », « lot » ou encore « ensemble ». Un bundle est un portefeuille d’investissement prêt-à-investir, diversifié, pondéré et généralement rééquilibré automatiquement autour d’une thématique ou d’une stratégie précise. Ce n’est pas un produit financier nouveau (comme un token), mais une composition intelligente d’actifs existants.

Concrètement, comment ça marche ?

Quelle que soit la plateforme choisie, la démarche reste la même :

• Achat en un clic : vous choisissez un thème, par exemple « DeFi », et vous déterminez le montant que vous souhaitez investir ;

• Répartition automatique : votre capital est instantanément divisé et converti en parts de chaque cryptomonnaie composant le bundle, selon une pondération prédéfinie (par exemple 40 % de BTC, 30% d’ETH, 20 % de SOL, 10 % de HYPE). Pas besoin de multiplier les transactions sur le marché spot.

• Gestion passive et automatique : la volatilité des cours des cryptomonnaies peut rapidement déséquilibrer un portefeuille. Les bundles sont très souvent programmés pour être rééquilibrés périodiquement (hebdomadaire, mensuel, trimestriel…). Tout est automatique : certains actifs peuvent être vendus ou achetés pour coller aux objectifs du bundle. Par exemple, le bundle « Cryptos de premier plan » de Kraken contient 10 % de chacune des 10 cryptos les plus capitalisées. Si certains jetons sont remplacés par d’autres dans le top 10, le bundle suit le marché.

Mais qui construit ces kits ? Ce sont les équipes d’analystes et de gestionnaires de produits des plateformes. Leur rôle est crucial : ils définissent la thèse d’investissement, sélectionnent les actifs selon des critères stricts (capitalisation, liquidité, utilité), établissent les pondérations et programment le rééquilibrage. Vous faites donc appel à leur expertise, comme vous le feriez avec un gérant de fonds traditionnel.

Les avantages offerts par les Bundles

Les bundles ne simplifient pas seulement l’investissement. Ils offrent toute une palette d’avantages :

• Simplicité et accessibilité radicales : ils éliminent le plus gros obstacle : la paralysie du choix. Plus besoin d’analyser des centaines de projets. L’investisseur délègue la sélection et peut se concentrer sur une vision macro (croire à l’avenir de la finance décentralisée, par exemple) plutôt que sur de la micro-analyse.

• Diversification Instantanée : c’est l’une des règles d’or de tout investissement sensé. Un bundle l’applique par défaut. Au lieu de risquer 100% de son capital sur la performance d’un seul token, un bundle le répartit sur plusieurs actifs d’une même tendance. Cela réduit considérablement le risque lié à un projet spécifique qui pourrait échouer, tout en conservant l’exposition au potentiel du secteur.

• Gestion passive et automatique : déjà évoqués plus haut, ces avantages vous permettent de dégager quelque chose de précieux : du temps. Et si, comme certains, vous considérez que « le temps c’est de l’argent », cela fait des Bundles des produits encore plus rentables.

• Une approche pédagogique : avec les Bundle, investir devient un vecteur d’apprentissage. En choisissant un bundle « DeFi » ou « Oracles », l’investisseur s’intéresse naturellement aux projets derrière les tokens.

• Des fonds qui restent liquides : contrairement au staking ou à d’autres produits d’investissement qui exigent un temps d’engagement minimum et/ou un délai pour pouvoir récupérer son argent, les bundles offrent une véritable flexibilité. Vous pouvez acheter ou vendre à tout moment sans contraintes.

Les limites et points de vigilance

Aussi séduisants soient-ils, les bundles ne sont pas non plus magiques ou parfaits. Une approche éclairée impose de connaître leurs limites.

• Le coût de la simplicité : les frais. la gestion automatique a un prix. La plupart des plateformes appliquent un frais de gestion (mais pas toutes), prélevé sur les actifs sous gestion. À cela peuvent s’ajouter des frais d’entrée ou de sortie (souvent les mêmes frais que pour un ordre d’achat ou de vente de jeton classique). Il est impératif de comparer ces coûts, car ils grignotent la performance sur le long terme.

• Le manque de personnalisation : un bundle est un produit « prêt-à-porter ». Si vous êtes convaincu que l’un des 10 actifs du bundle « IA & Blockchain » est un mauvais choix, vous ne pouvez pas l’exclure. Vous achetez l’ensemble, tel quel. Pour les investisseurs avancés ayant des convictions fortes, cette rigidité peut être frustrante.

• Un outil de diversification, pas de surperformance : il faut chasser une idée reçue : un bundle bien diversifié suivra presque mécaniquement la performance moyenne de sa thématique. Il est conçu pour capturer la tendance du secteur, pas pour « battre le marché ». Son objectif premier est de réduire le risque, pas de maximiser les gains à tout prix. En période de bulle sur un secteur précis, un token unique pourra toujours surperformer son bundle de référence.

Ainsi, le bundle crypto est un compromis intelligent : on échange une partie du contrôle et du potentiel de gains extrêmes contre de la sérénité, de la diversification et un gain de temps considérable. C’est l’outil par excellence pour transformer une intention d’investissement en une exposition au marché structurée et disciplinée.

Critères d’analyse pour choisir la bonne plateforme

Face à une offre toujours croissante, tous les bundles ne se valent pas, et encore moins les plateformes qui les proposent. Pour vous aider à naviguer entre les promesses marketing, voici les six critères fondamentaux qui nous permettront de comparer objectivement. Qu’il s’agisse de Finst, Kraken, SwissBorg ou d’une autre, les examiner c’est s’assurer que votre choix correspond à vos besoins et à votre philosophie d’investisseur.

• Variété et qualité des thèmes : au-delà du simple nombre, c’est la pertinence et la profondeur des thèmes qui comptent. Cherchez-vous des bundles d’introduction génériques (« Cryptos Essentielles ») ou des niches pointues (« Tokens de Jeux Play-to-Earn ») ? La mise à jour régulière de la composition est aussi un gage de sérieux, prouvant que la plateforme adapte ses portefeuilles à l’évolution rapide du marché.

• Transparence et méthodologie : c’est un véritable critère de confiance. Une plateforme digne de ce nom doit clairement expliquer pourquoi chaque actif est présent, selon quels critères (capitalisation, volume, innovation, etc.), et avec quelle pondération. La fréquence et les règles de rééquilibrage doivent être publiques et compréhensibles. Cette transparence est votre seule garantie contre un simple assemblage marketing hasardeux ou une tentative cachée de vente de projets soutenus par la palteforme.

• Coûts et frais : souvent négligés de prime abord, ils impactent largement les performances de votre investissement sur le long terme. Il faut distinguer trois niveaux :
  • Les frais d’achat/vente du bundle.
  • Les frais de gestion.
  • Les frais de dépot/retrait pour pouvoir investir et récupérer vos avoirs en cas de besoin.

• Expérience utilisateur : l’interface doit être au service de la simplicité promise par les bundles. L’achat est-il vraiment intuitif ? Le suivi de la performance et de la composition du portefeuille est-il clair ? Une bonne UX réduit le stress et permet de se concentrer sur l’essentiel : votre stratégie.

• Sécurité et réputation : vous confiez votre capital à une plateforme, qui a souvent plutôt vocation à assurer des échanges qu’à stocker des capitaux. Son historique est donc crucial. Quelle est sa réputation sur le marché ? A-t-elle subi des piratages ? Comment sécurise-t-elle les actifs (majorité en stockage « cold wallet ») ? Est-elle régulée dans des juridictions sérieuses ? Ces questions sont non négociables.

• Public visé : enfin, demandez-vous à qui la plateforme parle vraiment. S’adresse-t-elle au débutant absolu avec un parcours éducatif intégré ? Cible-t-elle l’investisseur averti cherchant simplement à gagner du temps sur la gestion de son portefeuille ? Ou vise-t-elle l’ambition d’un wealth management premium ? Votre niveau de confort et d’expertise doit rencontrer celui de la plateforme.

En gardant ces six clés d’analyse en tête, vous pourrez dépasser le simple argument de la simplicité et choisir la plateforme dont l’offre de bundles est non seulement pratique, mais aussi robuste, transparente et adaptée à votre profil. C’est cette grille de lecture que nous appliquerons maintenant à nos trois candidats.

Comparatif approfondi des 3 meilleures plateformes

Finst : parfait pour le premier pas Européen

Née de l’expérience des fondateurs du courtier en ligne DEGIRO, la plateforme néerlandaise Finst incarne une philosophie claire : démocratiser l’investissement crypto en le rendant accessible, pédagogique et extrêmement compétitif en matière de frais. Enregistrée auprès des autorités néerlandaises (DNB) et détentrice de la licence européenne MiCA, Finst mise sur la transparence réglementaire pour bâtir la confiance, un atout majeur pour les débutants.

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Une offre de bundles structurée

Finst a placé ses Crypto Bundles au cœur de son offre. Sa gamme, bien que moins étendue que celle des autres plateformes de ce comparatif, est remarquablement bien pensée et se divise en deux catégories distinctes :

1. La sélection par capitalisation : pour une exposition simple au marché. Du « Top 2 » (Bitcoin et Ethereum) au « Top 25 », en passant par le « Top 5 », le « Top 10 » et le « CCoindesk 20 » ces bundles permettent de couvrir jusqu’à 94 % du marché crypto en suivant une logique passive, similaire à un indice boursier.
   
2. Les thématiques sectorielles : pour une exposition ciblée. Le « DeFi Bundle », le « Green Bundle » (projets à faible empreinte carbone) et le « Metaverse Bundle » permettent aux utilisateurs de parier sur des convictions ou des tendances sans expertise technique.

La construction est transparente et méthodique : la pondération des actifs suit principalement la capitalisation boursière. Les bundles sont rééquilibrés automatiquement chaque mois.

Frais

Chez Finst, la grille tarifaire est simple à comprendre. Les frais de trading (bundles ou autres) sont de 0.15 %.

Les frais de gestion mensuel sont de 0.1 %.

Les dépots comme les retraits sont gratuits.

Points forts : l’alliance gagnante simplicité-coût-sécurité

• Frais ultra compétitifs et transprents : Finst applique une commission de trading de 0.15 % sur les bundles et un frais de gestion mensuel modeste de 0.1 %.

• Pédagogie et simplicité radicales : l’interface est épurée et accessible sur odinateur comme sur smartphone. L’achat est littéralement un clic. Le concept de bundle est expliqué avec clarté, faisant de la plateforme un outil d’apprentissage pratique.

• Sécurité et conformité : licence MiCA, ségrégation stricte des actifs (vos cryptos sont juridiquement les vôtres, même en cas de défaillance de Finst) et transparence via des preuves de réserves. Un cadre réglementaire fait pour rassurer.

• Fonctionnalités intelligentes : possibilité de mettre en place un plan d’investissement régulier (DCA) sur un bundle. Fait notable, il est aussi possible de toucher automatiquement les récompenses de staking sur les actifs éligibles du portefeuille, boostant ainsi le rendement potentiel sans effort supplémentaire.

Points d’amélioration / limites

• Choix restreint : avec 8 bundles, l’offre est moins vaste que chez certains concurrents. Les investisseurs recherchant des niches très spécifiques (IA, Oracles, Gaming,…) ne les trouveront pas ici.

• Écosystème peu étendu : Finst est avant tout une plateforme pour acheter, vendre et gérer des bundles ou des actifs simples. La plateforme ne propose pas (encore ?) de produits dérivés, d’actions ou de carte de paiement. A prendre en compte suivant vos plans d’investissement.

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Pour Qui ?

Finst est la plateforme idéale pour le débutant européen qui fait ses premiers pas. Si vos priorités sont : payer le moins de frais possible, être guidé dans un environnement réglementé et sécurisé, et bénéficier d’une gestion automatique sans prise de tête, Finst est probablement le meilleur choix. C’est la solution « clé en main » pour construire une exposition crypto saine et diversifiée, étape par étape.

Kraken : de la simplicité à l’écosystème complet

Fondé en 2011, Kraken est aujourd’hui devenu bien plus qu’un simple exchange. C’est une véritable institution de l’industrie crypto. Sa philosophie repose sur un socle inébranlable : une sécurité à toutes épreuves, une liquidé importante et une conformité réglementaire rigoureuse (PSAN en France). Kraken apporte cette rigueur institutionnelle à ses bundles, appelés « Lots », en les intégrant dans l’un des écosystèmes les plus complets du marché.

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Ceci n’est pas un conseil en investissement ou en crypto-actifs. L’achat, la vente ou l’échange de crypto-actifs comporte des risques de perte partielle ou totale de capital. Payward Europe Solutions Limited (Kraken) est réglementée par la Banque centrale d'Irlande.

Une offre de bundles stratégique et à narratifs

L’offre de Kraken se distingue de celle de la concurrence en proposant en plus des fondamentaux des bundles qui surfent sur les tendances, voire sur l’actualité politique. Ses 10 bundles couvrent un spectre large :

• Les fondamentaux : le « Duo BTC/ETH » (70/30) pour une exposition épurée, et le « Cryptos de premier plan » (les 10 principales capitalisations) pour une vue d’ensemble ;

• Les thématiques pointues : des bundles comme « IA x Crypto » ou « ETF potentiels » ciblent des niches d’innovation. Plus surprenant, des bundles comme « Réserve stratégique de crypto » ou « World Liberty Financial Holdings » surfent sur des narratifs politiques actuels, offrant une exposition unique.

• Les approches alternatives : de « Couverture contre l’inflation » (associant Bitcoin et or numérique) aux bundles « Memes incontournables », « Memes liés au bitcoin » ou « DeFi Summer », Kraken ne néglige aucun segment du marché. Chacun peut ainsi aligner ses investissements sur ses convictions, de la plus conservatrice à la plus spéculative.

La gestion est entièrement automatique et disciplinée : les lots sont rééquilibrés mensuellement, sans frais supplémentaires. Il est possible de mettre en place des achats récurrents (DCA) pour automatiser sa stratégie à long terme.

Frais

Chez Kraken les frais de trading des bundles commencent à 0.4 % (frais maker classiques) et peuvent descendre jusqu’à 0.08 % si vous tradez très activement.

Il n’y a pas de frais mensuels de gestion.

Les dépôts et retraits (fiat et cryptos) sont rapides et gratuits.

Points forts : une plateforme tout-en-un

En plus de son offre de bundles, Kraken se distingue par une série d’avantages qui en font bien plus qu’un simple exchange. Sa sécurité et sa réputation restent inégalées sur le marché. Bien qu’étant l’une des plateformes les plus anciennes, Kraken affiche un bilan intact, n’ayant jamais subi de piratage. Un véritable gage de confiance.

Au fil des années, Kraken a développé un écosystème financier remarquablement complet en intégrant une gamme étendue de services. Les utilisateurs ont ainsi accès à des produits d’épargne comme le staking et le DeFi Earn pour générer des rendements passifs. Ils peuvent régler leurs achats avec une carte de paiement Mastercard permettant d’utiliser les cryptos au quotidien. La plateforme sert également de pont vers les marchés traditionnels grâce à l’accès aux actions américaines via son service xStock, propose du trading sur marge etc…

Pour naviguer dans cet écosystème riche, Kraken propose des interfaces adaptées à chaque profil. Les débutants peuvent utiliser Kraken App, tandis que les utilisateurs avancés peuvent se tourner vers Kraken Pro. Toutes deux sont accessibles sur ordinateurs comme sur smartphone.

Enfin, Kraken se démarque des autres plateformes proposant des bundles en offrant plus de flexibilité. À tout moment, il est possible de dissocier un bundle en actifs individuels pour une gestion autonome.

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Ceci n’est pas un conseil en investissement ou en crypto-actifs. L’achat, la vente ou l’échange de crypto-actifs comporte des risques de perte partielle ou totale de capital. Payward Europe Solutions Limited (Kraken) est réglementée par la Banque centrale d'Irlande.

Points d’amélioration / limites

Trop de choix peut représenter de la complexité pour le vrai débutant.  La richesse de l’offre globale (bundles, trading, earn, etc.) et la multiplicité des interfaces peuvent submerger un nouvel arrivant qui ne cherche que de la simplicité pure. L’expérience reste plus complexe que chez Finst ou Swissborg.

Pour Qui ?

Kraken s’adresse à l’investisseur qui voit au-delà du simple achat de cryptomonnaies. C’est le choix parfait pour celui qui, en priorité, privilégie la sécurité et la réputation. Il convient également à celui qui cherche à commencer simplement avec des bundles, mais envisage d’évoluer vers d’autres services comme le marché actions, le tout sans avoir à changer de plateforme.

Enfin, il séduira celui qui apprécie la richesse stratégique d’une offre de bundles constamment réactive aux tendances du marché.

SwissBorg : la fintech suisse au service des cryptos

Née en 2017 après une ICO réussie, Swissborg vise à offrir une expérience premium et une gestion de patrimoine crypto simplifiée, accessible via une interface mobile ultra-ergonomique. Enregistrée en tant que PSAN auprès de l’AMF, elle mise sur la régulation et la sécurité comme socle de confiance.

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Une offre de bundles thématiques avec une particularité

Swissborg propose une gamme de huit « Crypto Bundles » couvrant un large spectre d’univers d’investissement.

Le bundle « Best Blockchains » réunit onze blockchains majeures, tandis que « Crypto Stars » se présente comme un portefeuille équilibré conçu par l’équipe SwissBorg pour capter la prochaine tendance haussière.

« Top Borgers » offre une singularité collaborative : il a été élaboré par deux cents grands détenteurs du jeton BORG, alliant cryptos solides et vision à long terme. Un panier pensé par la communauté pour la communauté.

Le thème de la finance décentralisée est représenté par « DeFi » avec onze jetons dédiés à ce secteur, tandis que « Real World Assets » propose neuf projets engagés dans la tokenisation d’actifs réels. L’univers du jeu vidéo blockchain n’est pas en reste avec « Gaming » et ses onze jetons, et les amateurs de memecoins trouveront leur bonheur avec un bundle spécifique regroupant onze des jetons humoristiques les plus populaires du marché.

Enfin, le bundle « Golden » adopte une approche défensive en associant Bitcoin et or numérique, une combinaison algorithmique pensée pour naviguer les cycles de marché.

Cependant, une singularité marquante distingue l’ensemble de ces bundles. Chacun d’eux contient systématiquement le jeton natif de la plateforme, le BORG, y compris dans des thématiques où sa pertinence peut sembler discutable, à l’image du bundle « Golden » sur l’or ou même du bundle « Meme Coins ». Cette inclusion généralisée, quels que soient le secteur ou la stratégie, constitue un choix fort de la plateforme, alignant mécaniquement la performance de chaque panier sur celle de son token maison. Ces portefeuilles sont par ailleurs rééquilibrés mensuellement.

Frais

Les achats et ventes de bundles sont soumis aux mêmes frais que les trades classiques. Ils sont de 0.99 % pour les utilisateurs lambda.

Des frais de 0. 12 % sont prélevés chaque mois pour les niveaux Standard à Gold et de 0.1 % pour les niveaux Platinium à Elite.

Les frais de dépôts pour les cryptos comme pour les monnaies fiat sont gratuits à condition de le faire par virement.

Pour les retraits Swissborg prélève 0.1 % du montant avec des minimum et des maximum qui dépendent des devises / crypto choisies.

Points forts : technologie, protection et rétribution

• Expérience utilisateur simple et Mobile-First : l’application est saluée pour son design épuré et son ergonomie intuitive, rendant la navigation et l’investissement extrêmement fluides.

• Écosystème de produits riches : outre les bundles, SwissBorg propose un éventail complet de produits d’épargne avec différents niveaux de risque, des plans d’investissement automatique (DCA) et des portefeuilles gérés.

• Programme de cashback innovant : SwissBorg a instauré un système de cashback en BORG sur les frais de trading, pouvant aller jusqu’à 90% de remboursement pour les plus gros détenteurs de son jeton (niveau « Elite »). Les récompenses sont automatiquement stakées, créant un cercle vertueux de fidélisation.

• Sécurité et protection proactive : la plateforme utilise une technologie de sécurité avancée (MPC). Elle a récemment mis en place un système de protection des retraits pour protéger ses utilisateurs des attaques physiques.

Points d’amélioration / limites

• Accessibilité limitée au mobile : SwissBorg opère uniquement via son application smartphone. Il n’existe aucune interface web, ce qui peut être un frein pour ceux qui préfèrent gérer leurs investissements sur un écran d’ordinateur.

• Service client critiqué : le support, accessible principalement par ticket (email) avec des délais de réponse de 24 à 48h, est régulièrement pointé du doigt pour son manque de réactivité, surtout en cas de problème urgent. L’absence de chat en direct est un vrai point faible.

• Intégration systématique du BORG : l’obligation d’inclure le jeton BORG dans tous les bundles, quel que soit le thème, peut être perçue comme une incitation forcée à détenir cet actif, brouillant parfois la pureté de la stratégie d’investissement choisie.

• Frais élevés et modèle complexe : les frais de trading de base (0,99%) sont élevés. Leur atténuation passe par le programme de cashback, lui-même conditionné à la détention d’un montant parfois prohibitif de BORG (jusqu’à 100 000 BORG pour le niveau Elite, soit près de 18 000€ à l’écriture de ces lignes). Cette structure est complexe et peut être peu rentable pour les petits portefeuilles.

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Pour Qui ?

Swissborg est taillée pour l’investisseur mobile, esthète et technophile, qui recherche une expérience simplifiée. La plateforme convient à celui qui est prêt à accepter les limites du tout-mobile et un service client perfectible, en échange d’une interface irréprochable, d’une gamme de produits étendue et d’un système de récompenses (cashback) sophistiqué, surtout s’il envisage de s’engager fortement dans l’écosystème BORG. C’est un choix premium, avec ses compromis assumés.

Tableau récapitulatif : Finst, Kraken et SwissBorg

L’article Bundles Crypto : décryptage et top 3 des meilleures plateformes est apparu en premier sur Journal du Coin.

La Finance Décentralisée (DeFi) a longtemps été perçue comme l’avenir de la finance : ouverte, transparente et potentiellement plus rémunératrice. Pourtant, pour l’utilisateur moyen, y accéder est souvent un parcours du combattant. Entre la création d’un portefeuille non-custodial, la gestion de phrases de récupération, les frais de réseau imprévisibles et la navigation dans des interfaces complexes, la promesse d’autonomie se heurte à une réalité techniquement ardue.

Kraken, l’une des principales plateformes d’échange de cryptomonnaie, lance DeFi Earn, une fonctionnalité conçue pour briser ces barrières. Son objectif est simple : vous permettre de générer des récompenses issues de l’écosystème DeFi avec vos fonds, le tout depuis l’interface familière de Kraken, sans aucune complexité technique.

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Kraken.

Les atouts clés de DeFi Earn : accessibilité, gestion professionnelle et transparence

DeFi Earn s’adresse à toute personne détenant des liquidités en euros, dollars ou stablecoins et souhaitant les faire fructifier. L’idée est de tirer parti des opportunités offertes par la finance décentralisée, mais sans en subir la complexité opérationnelle. Cette fonctionnalité est disponible dès à présent pour les résidents de l’Espace Économique Européen donc pour la France. Elle est aussi accessible au Canada et dans 48 États américains (à l’exception de New York et du Maine).

L’un des principaux atouts de « DeFi Earn » est sa simplicité. Plus besoin d’installer et de gérer des portefeuilles externes, de se connecter à des applications plus ou moins sûres et de risquer de voir son patrimoine s’envoler. L’expérience est intégrée, fluide, et s’effectue sur l’une des plateformes les plus sécurisées du monde. Vous déposez vos fonds, choisissez une stratégie, et le système s’occupe de tout. La DeFi devient aussi simple qu’un produit financier traditionnel, tout en conservant ses avantages fondamentaux.

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Ceci n’est pas un conseil en investissement ou en crypto-actifs. L’achat, la vente ou l’échange de crypto-actifs comporte des risques de perte partielle ou totale de capital. Payward Europe Solutions Limited (Kraken) est réglementée par la Banque centrale d'Irlande.

Plusieurs spécialistes renommés de la gestion des risques on-chain ont la charge de la gestion et de l’optimisation des coffres. Les utilisateurs peuvent choisir entre plusieurs vaults, correspondant à différents profils :

• Le coffre « Balanced Yield », géré par Chaos Labs. Les récompenses sont moins élevées (3 % variables) que pour les autres stratégies mais les risques sont moins importants ;

• Le coffre « Boosted Yield », également géré par Chaos Labs. Ce vault est adapté pour un profil risque modéré (4 % variable) ;

• Le coffre « Advanced Strategies » (Stratégies Avancées), géré par Sentora. Avec des récompenses allant jusqu’à 8 % (variable), c’est la stratégie qui s’adresse à ceux recherchant un potentiel de gains plus élevé, avec les risques qui l’accompagnent.

Gestion des risques et transparence

Les coffres sont surveillés en continu et les risques (de liquidité, de contrepartie via les protocoles…) sont constamment monitorés. Ils opèrent à la fois sur le réseau Ethereum et sur son layer 2 Ink, la blockchain développée par Kraken, optimisant ainsi les coûts et la rapidité. Seuls des protocoles de prêt décentralisés majeurs et réputés sont utilisés, tels qu’Aave par exemple.

Enfin, « DeFi Earn » est un produit qui vous garantit flexibilité et transparence. Contrairement à certains produits où vos fonds sont bloqués, vous pouvez retirer à tout moment. Les retraits sont généralement instantanés (sous réserve de la liquidité disponible dans le coffre).

Kraken affiche clairement le taux de récompense actuel des vaults. Ce dernier est variable, évoluant au gré de l’offre et de la demande.

DeFi Earn vs Staking : comprendre la différence

Il est important de distinguer les stratégies « DeFi Earn » du staking, un autre produit de récompense proposé par Kraken.

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Ceci n’est pas un conseil en investissement ou en crypto-actifs. L’achat, la vente ou l’échange de crypto-actifs comporte des risques de perte partielle ou totale de capital. Payward Europe Solutions Limited (Kraken) est réglementée par la Banque centrale d'Irlande.

Le staking participe à la sécurité et au consensus d’une blockchain (comme Ethereum ou Solana) et les récompenses proviennent principalement de l’inflation du protocole. DeFi Earn, lui, repose sur l’activité de prêts et d’emprunts au sein de l’écosystème DeFi. Vos récompenses sont le fruit direct de la demande d’emprunt sur le marché, ce qui peut mener à des taux différents, reflétant les conditions économiques réelles.

Comment profiter de DeFi Earn ? La simplicité au service de la performance

Avec DeFi Earn, Kraken a mis en place un processus entièrement automatisé pour l’utilisateur. La complexité des opérations « on-chain » passe totalement inaperçue. Voici comment cela se déroule en quatre étapes :

• Connexion et dépôt : connectez-vous sur la plateforme et alimentez votre compte Kraken. Comme d’habitude, vous pouvez le faire depuis un compte bancaire ou par carte (pour déposer des euros), ou en transférant des cryptos depuis d’autres adresses. Si vous ne possedez pas encore de compte, on vous invite à lire cet article qui vous guidera pour le faire en plus de vous présenter tous les aspects de la plateforme ;

• Sélectionnez DeFi Earn : rendez-vous ensuite simplement dans le menu « Earn » puis trouvez « DeFi Earn » ;

• Choisissez la stratégie et le montant : après avoir sélectionné le vault qui vous convient, vous devez déterminer le montant que vous voulez déposer. Les fonds que vous allez allouer à DeFi Earn doivent être convertis en USDC. Vous pouvez opter pour une conversion manuelle ou automatique ;

• Génération de récompenses : vous n’avez plus qu’à attendre. En coulisses, les coffres fournissent de la liquidité à des protocoles de prêt décentralisés. Les emprunteurs sur ces protocoles paient pour emprunter cette liquidité. Ces paiements constituent la source de vos récompenses. Kraken va dés lors vous les attribuer et les créditer directement sur votre compte en USDC.

Conclusion : les récompenses de la DeFi à portée de clic pour tous

Avec DeFi Earn, Kraken réussit un pari audacieux : démocratiser l’accès aux récompenses de la finance décentralisée. En éliminant les frictions techniques et en confiant la gestion des risques à des experts, cette fonctionnalité offre une porte d’entrée sécurisée et simple vers un écosystème financier en pleine croissance.

Elle représente une étape significative vers l’adoption massive de la DeFi en alignant enfin sa promesse de transparence et de performance avec l’exigence de simplicité et de sécurité des utilisateurs. Aujourd’hui, faire travailler ses euros ou ses stablecoins sur les marchés décentralisés devient une opération aussi simple qu’un clic.

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Les échanges décentralisés de contrats perpétuels (Perp DEX) connaissent une croissance fulgurante. Ce faisant, ils drainent des milliards de volumes loin des plateformes centralisées. Mais derrière ces chiffres impressionnants se cache une réalité complexe pour les traders. Un paysage fragmenté où l’identification d’une opportunité ne garantit en rien sa rentabilité. C’est dans cette brèche que s’engouffre Mithril Money, une infrastructure d’exécution automatisée qui, en un peu plus de deux mois depuis son lancement le 11 novembre 2025, a déjà orchestré plus de 160 millions de dollars de volume. Son ambition ? Devenir l’agrégateur d’exécution incontournable pour trader efficacement sur les Perp DEX.

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Mithril Money.

La complexité derrière l’apparente simplicité

Sur le papier, les opportunités offertes par les Perp DEX sont légion. Différences de taux de financement d’une plateforme à l’autre, écarts de spreads, changeant de momentum, etc… Pourtant, transformer ces perspectives de gains théoriques en profits stables représente un défi opérationnel de taille. Chaque plateforme, qu’il s’agisse d’Aster, d’Hyperliquid, de dYdX ou d’une autre, impose sa propre logique de marché. Les règles des programmes d’incitation évoluent constamment, tandis que les coûts de transaction varient de manière parfois imprévisible.

Un véritable casse tête pour parvenir à en tirer parti en passant des ordres manuellement. Même pour un trader qui s’y consacrerait à plein temps, la charge cognitive liée au suivi de multiples interfaces, la nécessité de réagir en temps réel et la fatigue décisionnelle finissent par éroder tout avantage.

Le constat est clair ! La difficulté fondamentale n’est plus de savoir quelle opportunité saisir, mais comment l’exécuter de manière optimale, fiable et évolutive. Et c’est précisément à ce problème crucial que répond Mithril Money !

Se concentrer sur le comment, pas sur le quoi

Contrairement à un service de signaux ou à une plateforme de trading social, l’objectif de Mithril n’est pas de prédire la direction des prix des cryptomonnaies. La plateforme est plutôt une couche d’exécution systématique. L’idée est d’automatiser de façon robuste et reproductible des stratégies prédéfinies. Les utilisateurs ne passent pas d’ordres manuellement ; ils déploient des bots qui gèrent de bout en bout la logique d’exécution, la gestion des risques, l’adaptation aux conditions de marché et même l’optimisation du farming des programmes d’incitation.

Le modèle est non-custodial : les bots agissent via des clés API sur les comptes des utilisateurs, mais les fonds restent toujours sur les exchanges décentralisés.

Et si vous n’avez pas d’idée sur les stratégies à mettre en place, Mithril en propose déjà plusieurs clé en main. Vous y trouverez notamment du :

• Trading en delta neutre pour arbitrer les taux de financement sans se soucier du changement de prix des actifs tradés ;

• Scalping (trades de très courte durée) pour profiter des momentum ;

• Grid Trading pour profiter de la latéralisation des cours ;

• Market Making, qui consiste à générer un volume élevé à un coût d’exécution minimal sur les DEX pour gagner un maximum de points à moindre coût. C’est actuellement la stratégie la plus utilisée.

L’économie des points

Là où les plateformes centralisées se limitent souvent à ajuster leurs frais pour les traders les plus actifs, les Perp DEX ont introduit une dimension nouvelle : l’économie des points. Ces programmes récompensent systématiquement l’activité de trading par des points, échangeables ultérieurement contre des tokens natifs.

Grâce à Mithril, générer le volume nécessaire pour accumuler ces points devient une opération optimisée. Les utilisateurs peuvent ainsi les acquérir à un coût souvent inférieur à leur cotation sur les marchés de gré à gré (OTC), où ces points s’échangent déjà avant même la distribution des tokens.

Aussi deux stratégies sont possibles :

• Pour arbitragistes pragmatiques : revendre immédiatement les points sur le marché OTC, capturant un profit quasi instantané ;

• Pour les convaincus / patients : conserver les points jusqu’au Token Generation Event (TGE), pariant sur une appréciation future du token une fois distribué.

Mithril opère ici comme un catalyseur d’efficacité. En automatisant entièrement la production de volume requis, la plateforme transforme un processus manuel fastidieux en une stratégie systématique et mesurable. Le trader n’a plus à se soucier de l’exécution technique ; il se concentre sur la logique économique : quels points farmer, à quel coût, et pour quel horizon de sortie.

Bien sur, les stratégies proposées par Mithril Money sont entirement paramétrables pour pouvoir s’adapter aux spécificités de chaque PERP DEX. Pas besoin de tout reconstruire à chaque fois !

Une réponse remarquable au hack de janvier

Si vous suivez la plateforme depuis un moment déjà, vous êtes certainement au courant que la croissance rapide de Mithril n’a pas été sans heurt. Avec plus de 160 millions de dollars de volume traités en deux mois, la croissance a attiré l’attention, y compris celle des acteurs malveillants. En janvier, une faille de sécurité liée à la gestion des accès internes a été exploitée.

Cependant, la réaction de l’équipe, un binôme de développeurs indépendants sans financement extérieur, a été exemplaire. L’attaque a été neutralisée en cours d’exécution grâce à une détection précoce et une collaboration avec les DEX partenaires. Bilan : aucune perte de fonds pour les utilisateurs, seules des données hors chaîne ont été touchées.

L’incident a servi de catalyseur pour renforcer drastiquement la sécurité : implémentation de l’authentification par signature de portefeuille, chiffrement serveur aux normes industrielles et cloisonnement des bases de données. La transparence totale via un rapport d’incident post-mortem détaillé a fini de rassurer la communauté.

Vers l’exécution sur-mesure

Pour la suite, Mithril Money se dirige vers une personnalisation accrue. Au-delà des stratégies prédéfinies, la plateforme travaille à permettre la création de stratégies entièrement personnalisées (DIY). Les utilisateurs pourront alors définir leur propre logique d’exécution tout en s’appuyant sur l’infrastructure de Mithril pour le déploiement, la surveillance et l’itération.

Sa trajectoire suggère que la plateforme pourrait s’imposer comme l’outil de référence pour ceux qui estiment que, dans la finance décentralisée d’aujourd’hui, l’avantage décisif ne se gagne plus en prédisant le marché, mais en maîtrisant parfaitement les moyens d’y interagir.

L’article Mithril Money : l’art de l’exécution automatisée sur les perp DEX est apparu en premier sur Journal du Coin.

Avec l’ambition d’offrir toujours plus d’opportunités et de fonctionnalités à ses utilisateurs, Bitpanda propose une solution innovante pour les traders de cryptos cherchant à amplifier leurs stratégies. Avec le trading sur marge spot, ces derniers peuvent désormais acheter et vendre des cryptomonnaies réelles (contrairement aux produits dérivés classiques) avec un effet de levier pouvant atteindre 10x. On vous explique ici son fonctionnement en détail, ses avantages, ses risques et pourquoi il pourrait être l’outil qu’il vous faut pour naviguer les marchés volatiles.

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Bitpanda.

Qu’est-ce que le Bitpanda Margin Trading ?

Lancée par Bitpanda, plateforme d’échange centralisée de premier plan sur le marché européen, le trading sur marge spot s’appuie sur un cadre régulé et sécurisé. En effet, la plateforme autrichienne a bâti sa réputation sur la diversité et la conformité. Agréée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) et respectant strictement le règlement européen MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation), elle offre un environnement de confiance. Elle propose un catalogue de plus de 3 000 instruments financiers, des cryptomonnaies aux actions, ETF et métaux précieux, ayant pour vocation de se positionner comme un guichet unique pour les investisseurs modernes.

Le trading sur marge consiste simplement à emprunter des fonds pour augmenter la taille d’une position, amplifiant ainsi les gains potentiels… mais aussi les pertes. Bitpanda offre l’avantage d’appliquer ce mécanisme au marché spot des cryptomonnaies. Concrètement, vous négociez l’actif sous-jacent lui-même (du bitcoin, de l’ethereum, etc…), et non un contrat dérivé comme un CFD ou un futur. Cette approche offre une exposition directe à l’actif, contrairement à ce que propose la plupart des plateformes concurrentes.

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Les caractéristiques clés du margin trading spot de Bitpanda

Une offre vaste et flexible

Bitpanda donne accès à plus de 120 cryptomonnaies éligibles au trading sur marge. Le levier disponible varie selon la liquidité et la volatilité de chaque actif. Les traders peuvent choisir parmi plusieurs ratios : 2x, 3x, 5x et jusqu’à 10x. De quoi ajuster votre niveau de risque en fonction de votre propre stratégie.

Processus de trading en trois étapes

Après avoir créé votre compte sur la plateforme, l’expérience utilisateur est ultra-simple :

1. Dépôt : approvisionnez votre compte avec des fonds propres, qui serviront de garantie (marge).
   
2. Trade : dans l’onglet « Leverage », sélectionnez « Margin », puis l’actif, le montant et le ratio de levier souhaité.
   
3. Gestion : surveillez activement votre position. Vous pouvez ajouter des fonds (rehausser la marge) pour éviter la liquidation et garder le contrôle.

Risques et considérations essentielles

Le trading sur marge comporte un risque élevé de perte totale du capital. L’effet de levier est une arme à double tranchant : il amplifie les pertes autant que les gains. Même une faible fluctuation du marché à l’encontre de votre position peut déclencher un appel de marge ou une liquidation.

Comprendre la liquidation

Votre prix de liquidation est le seuil auquel la plateforme fermera automatiquement votre position pour récupérer les fonds prêtés. Il est calculé en fonction de votre niveau de marge :

Niveau de marge = Valeur de la position / (Montant emprunté + Frais journaliers accumulés)

Lorsque ce niveau atteint un seuil critique, la liquidation est déclenchée. Les actifs restants, s’il y en a, sont ensuite crédités sur votre portefeuille Bitpanda.

Bitpanda recommande fortement de ne pas utiliser ce produit si vous n’êtes pas un trader expérimenté. Vous devez être parfaitement conscients des mécanismes et des risques.

Des outils de gestion des risques avancés

Le principal atout mis en avant par Bitpanda est sa gestion du risque. La plateforme propose :

• Un suivi en temps réel de votre niveau de marge ;

• Des alertes proactives avant liquidation, offrant une fenêtre de manœuvre pour réagir ;

• La possibilité de placer des ordres limites sur marge, y compris des ordres Take Profit pour sécuriser les gains et des ordres Stop Loss pour limiter les pertes.

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Structure de frais transparente

Bitpanda applique une grille de frais claire et sans surprise :

• Frais d’ouverture (achat) : 0%

• Frais de financement journalier : 0,18% (prélevés proportionnellement toutes les 4 heures sur la somme empruntée)

• Frais de clôture : 0,3% sur le montant clôturé.

• Frais de liquidation : 1% supplémentaire en cas de liquidation forcée. Ces frais journaliers réduisent progressivement le niveau de marge, un facteur crucial à anticiper.

Différence entre le Bitpanda Margin Trading Spot et le Bitpanda Leverage (CFD)

Si vous êtes un habitué de la plateforme, vous savez certainement que Bitpanda propose aussi un autre produit permettant d’appliquer un effet de levier à vos positions : le Bitpanda Leverage. Ces deux offres sont cependant différentes :

• Bitpanda Leverage : il s’agit de Contrats sur Différence (CFD) sur des tokens à levier. L’exposition est limitée à un levier maximum de 2×, avec un re-leverage quotidien. Vous ne détenez pas l’actif sous-jacent ;

• Bitpanda Margin Trading : c’est du trading spot avec emprunt. Vous achetez et détenez réellement la crypto, avec une exposition en levier jusqu’à 10x. Cela offre une exposition directe mais aussi des risques potentiellement plus importants.

Conclusion : un outil puissant pour les traders avertis

Le trading sur marge au comptant est une solution intelligente pour ceux qui souhaitent pousser plus loin leurs stratégies crypto. Son intégration au sein d’une plateforme régulée et diversifiée comme Bitpanda est un atout majeur, offrant un cadre sécurisé et des outils de gestion des risques robustes.

Cependant, son utilisation exige une maîtrise et une vigilance extrêmes. Les frais de financement, le risque de liquidation et la volatilité inhérente aux cryptos en font un instrument financier complexe. Mais si vous êtes un trader expérimenté, la solution proposée par Bitpanda mérite toute votre attention ! Mais n’oubliez jamais la règle d’or : ne risquez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

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L’article Bitpanda Margin Trading SpotBitpanda 120 Cryptos, un Levier 10x est apparu en premier sur Journal du Coin.

L’ère où gestion des cryptomonnaies et dépenses quotidiennes étaient deux mondes distincts est révolue. Alors qu’on l’attendait depuis quelques mois, Kraken, l’une des plateformes d’échange les plus réputées et sécurisées au monde, a enfin annoncé le lancement de sa tant attendue carte de débit Mastercard : la carte Krak. Conçue pour être l’unique carte dont vous aurez besoin, elle fusionne de manière transparente le monde des cryptos avec la simplicité des paiements traditionnels. Le tout sans frais et avec des récompenses attractives ! Voyons pourquoi elle pourrait bientôt se glisser dans votre portefeuille.

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Kraken.

La fin des compromis : monnaie fiduciaire et crypto accessibles sans peine

La Carte Krak est bien plus qu’une simple carte de débit. C’est un outil qui sert de pont entre vos actifs numériques, vos devises et vos achats quotidiens. Que vous préfériez dépenser vos euros, vos dollars ou vos bitcoins, la Carte Krak est là pour vous.

Comment ça marche ? Le principe est d’une simplicité déconcertante. Lorsque vous effectuez un paiement, que ce soit à la boulangerie du coin ou pour un achat en ligne à l’autre bout du monde, la carte utilise automatiquement les actifs de votre compte selon l’ordre de priorité que vous avez vous-même défini.

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Si le solde du premier actif ne couvre pas la totalité de la transaction, le système utilise ceux qui suivent dans l’ordre jusqu’à couvrir le montant. Plus besoin de vendre manuellement vos cryptos à l’avance. La conversion est instantanée et transparente au moment du règlement.

Des avantages concrets

La Carte Krak se distingue par une série d’avantages conçus pour maximiser votre pouvoir d’achat et votre tranquillité d’esprit :

• Jusqu’à 1% de cashback instantané : chaque transaction réglée vous rapporte. Que vous achetiez un café ou que vous régliez vos courses hebdomadaires, vous recevrez instantanément jusqu’à 1 % de cashback. Et vous avez le choix : recevez ces récompenses en euros ou en Bitcoin. Jusqu’au 10 février 2025, tous vos achats vous rapporteront 1 %. Après cette date, le cashback dépendra du solde de votre compte.

• Zéro frais : la Carte Krak vous affranchit des frais de transaction, de change, de retrait aux distributeurs automatiques et de frais mensuels. Que vous dépensiez à Paris, New York ou Tokyo, le montant que vous voyez est le montant qui sera débité, sans mauvaise surprise. Vous trouverez tous les détails sur les frais ici. 

• Accessibilité et rendement : la carte s’utilise avec l’application Krak, la plateforme qui rapproche Kraken des néobanques. Vous pouvez y faire travailler les jetons éligibles avec un APY allant jusqu’à 3,6 %. Les gains commencent dès le premier jour, sans montant minimum et sans période de blocage, vous offrant une liquidité totale. **

Une expérience utilisateur pensée pour le 21ᵉ siècle

Kraken a veillé à ce que chaque interaction avec la Carte Krak soit fluide, rapide et sécurisée.

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• Activation et utilisation immédiates : dès votre inscription validée sur l’application Krak, vous pouvez créer votre carte virtuelle en quelques minutes seulement. Ajoutez-la instantanément à Apple Pay et commencez à payer sans contact immédiatement, le temps que votre carte physique vous soit livrée gratuitement, au choix en orange vif ou en noir élégant. Et pas besoin de repasser un KYC si vous avez déjà un compte Kraken. Vos identifiants et mot de passe restent les mêmes pour les deux applications.

• Acceptée partout dans le monde : en tant que carte Mastercard, elle est acceptée par plus de 110 millions de commerçants dans plus de 190 pays. Payez en magasin, en ligne, et retirez de l’argent aux distributeurs du monde entier.

• Bonus pour les voyageurs : les globe-trotters sont gâtés avec un bonus de cashback pouvant aller jusqu’à 4% lorsqu’ils réservent leurs voyages via le service Krak Concierge. L’offre s’étoffera bientôt avec de nouveaux partenaires.

La sécurité avant tout : un contrôle total et une protection maximale

Kraken a bâti sa réputation sur la sécurité, et la carte de paiement Krak n’y déroge pas. Elle intègre une suite complète d’outils pour vous donner un contrôle absolu sur vos finances.

• Protection permanente : une surveillance en temps réel de chaque transaction détecte et prévient les activités frauduleuses.

• Résolution instantanée : si vous repérez une transaction suspecte, Kraken s’engage à vous fournir un crédit provisoire sous 24 heures, le temps de l’enquête.

• Contrôles personnalisés : verrouillez ou déverrouillez votre carte en un clic depuis l’application, gérez votre PIN, et décidez quels actifs sont dépensables ou non.

• Notifications en temps réel : l’application vous informe immédiatement de chaque mouvement sur votre compte.

• Support 24h/24 et 7j/7 : une assistance dédiée est disponible à tout moment directement via l’application.

Comment obtenir votre carte Krak ?

Le processus est simple et rapide. Il suffit de posséder un compte Kraken vérifié. En cas de besoin, suivez ce guide. Téléchargez ensuite l’application Krak, connectez-vous, et commandez votre carte. La carte virtuelle, activable en quelques minutes, vous permettra de commencer à dépenser sans attendre. Vous pouvez transférer vos actifs entre Kraken et Krak en un clic.

La Carte Krak acte une transformation profonde. Kraken endosse petit à petit un rôle qui s’apparente à celui d’une néobanques, dépassant son statut originel de simple exchange. Ce lancement positionne la plateforme comme un écosystème financier complet, en mesure de défier à la fois les acteurs traditionnels et les nouvelles fintechs sur leur cœur de métier.

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** Le staking comporte des risques, notamment l’absence de garantie de récompenses, des pertes potentielles dues à des coupes ou des piratages, et une dépréciation de la valeur des actifs pendant la période de staking. Le staking n’est pas réglementé en Europe et est proposé par Payward Commercial Ltd.

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Sur le marché des cryptomonnaies, les tendances s’enchaînent à un rythme effréné. Actuellement, les DEX de contrats perpétuels sont en pleine effervescence et ne cessent de faire parler d’eux. Parmi les acteurs émergents, Aster occupe le devant de la scène depuis quelques semaines, porté par une flambée du prix de son token, une visibilité renforcée grâce à Changpeng Zhao (CZ – ex-CEO de Binance) sur X, et trois airdrops consécutifs.

Vous souhaitez être éligible au 4ᵉ airdrop ou simplement apprendre à utiliser la plateforme ? On vous propose ici un guide qui détaille toutes les étapes à suivre pour utiliser ce DEX ainsi qu’un tour d’horizon des fonctionnalités qu’il propose. Et rassurez-vous : pas besoin d’être un expert ni un trader aguerri pour en profiter. C’est parti !

Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Aster.

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Présentation générale d’Aster

Née de la fusion fin 2024 entre Astherus (un protocole de liquidité multi-actifs/yield) et APX Finance (un protocole spécialisé dans les contrats perpétuels), Aster DEX est une plateforme de trading décentralisée qui propose principalement des contrats perpétuels et quelques jetons en spot (l’offre s’élargit avec le temps). Soutenue par YZi Labs (ex-Binance Labs – la branche d’incubation/finance de Binance) et bénéficiant du soutien public de CZ, elle a fait le buzz sur les réseaux sociaux, a enregistré des volumes records et vu une envolée du prix de son jeton de gouvernance (TGE le 17 septembre 2025).

Elle se distingue de la concurrence avec notamment :

• Le levier maximal le plus important du marché : 1001x ;
• Des frais ultra-compétitifs : 0,005 % pour les makers, pouvant être encore réduit grâce au programme VIP (voir plus bas) ;
• Un support multichaînes : BNB Chain, Ethereum, Arbitrum et Solana ;
• Des fonctionnalités avancées telles que la possibilité de passer des ordres cachés et une protection contre la MEV ;
• La possibilité de trader des cryptomonnaies et des actions sur une même interface (en contrats perpétuels) ;
• La possibilité de générer du rendement avec le collatéral servant à ouvrir les trades.

Pour son deuxième airdrop, Aster s’est aussi démarqué de ce qui se fait habituellement en proposant aux heureux élus de recevoir des jetons ASTER ou d’être remboursé à 100 % des frais occasionnés par leur trades durant la 2ᵉ saison. Avec ce système, tous les utilisateurs sont forcément gagnants.

Public cible

En quelques semaines, la plateforme a déjà attiré plusieurs millions d’utilisateurs. Aster s’adresse essentiellement aux traders actifs recherchant des outils professionnels, et à ceux qui apprécient d’avoir le contrôle de leurs fonds grâce à son modèle non-custodial.

La plateforme reste cependant complexe pour les débutants, non régulée comme tout DEX, avec un token ASTER extrêmement volatil. Elle nécessite d’être à l’aise avec l’utilisation d’un wallet non custodial et de savoir interagir avec un smart contact. Elle demande aussi de bien comprendre les risques associés sur lesquels nous reviendrons plus loin.

Pour ne pas voir votre portfolio fondre comme la neige au soleil, vous devez entre autres savoir gérer les risques de liquidation et les frais de financement si vous voulez vous exposer aux contrats perpétuels.

Tour d’horizon des produits et des fonctionnalités

Les contrats perpétuels

Produits phares de la plateforme, Aster propose plus de 120 contrats perpétuels à échanger.

Aster se démarque de la concurrence en proposant une large palette de cryptomonnaies, mais aussi 9 actions US (Tesla, Amazon, Apple, Nvidia, Microsoft, Meta, Google, Sharplink gaming et Invesco QQQ) échangeables 7/7j et 24/24h.

L’effet de levier dépend des actifs et va de 5x à 300x.

Que ce soit pour le trading spot ou les contrats perpétuels, Aster intègre l’interface de TradingView avec ses multiples indicateurs techniques, ses outils de dessin et ses fonctions avancées.

Le carnet d’ordre est positionné sur la gauche de la courbe des prix.

Aster offre la possibilité de passer tous types d’ordres :

• Ordre au marché : exécution immédiate (priorité à la vitesse mais frais plus importants) ;
• Ordre limité : prix fixé, idéal pour les entrées planifiées et les frais réduits ;
• Ordre stop marché : déclenchement automatique au prix fixé, et exécution immédiate à n’importe quel prix ;
• Ordre stop limité : déclenchement automatique au prix fixé et exécution au prix voulu (exécution incertaine) ;
• Stop suiveur : suit le prix et se déclenche si le prix s’inverse d’un pourcentage (ou montant) prédéterminé.
• Post-only : évite les frais de taker en s’annulant s’il coïncide avec un ordre apparaissant dans le carnet.

Il est bien entendu possible de configurer des Take-Profit et Stop-Loss à tout moment.

Enfin, en allant dans les options avancées, il est possible de passer des ordres cachés invisibles dans l’orderbook, pour réduire votre impact sur le marché et éviter de vous faire chasser par les bots. L’objectif principal de cette fonctionnalité est de protéger les gros traders en cachant leurs ordres afin d’éviter des manipulations de marché visant à provoquer leur liquidation.

Aster propose aussi un « Hedge Mode » qui offre la possibilité d’ouvrir des positions longues et courtes simultanément sur la même paire, pour gérer le risque ou faire du delta-neutre.

Tous les trades peuvent être passés de manière isolée ou en marge croisée en utilisant différents actifs comme collatéral (si vous utilisez les assets d’Aster (voir plus loin), vous devez forcément utiliser la marge croisée).

Les frais pour le trading de contrats perpétuels

Aster pratique des frais parmi les plus bas du marché pour les cryptos :

• 0.005 % pour les ordres limites (maker)
• 0.04 % pour les ordres au marché (taker)

Pour les actions US, ils étaient légèrement plus importants mais ASTER les a récemment diminués pour en faire l’un des meilleures offres du marché :

• 0 % pour les ordres limite (maker)
• 0.1 % pour les ordres au marché (taker)

Si vous payez vos frais en ASTER (il suffit d’en avoir dans votre portefeuille perps) vous bénéficiez de 5 % de réduction.

À partir de 5 millions de volume sur 14 jours glissants, vous devenez VIP et obtenez des frais réduits :

Les frais de liquidation sont de 0.5 % et les frais de financement varient en fonction des actifs tradés.

Le levier 1001x

Il est possible d’appliquer un effet de levier allant de 75x à 1001x sur une trentaine de cryptomonnaies, mais aussi en forex sur 6 monnaies fiat face à l’USD, à 9 actions US et à l’or via le PAXG de Paxos.

Ce type de trade est extrêmement risqué et vous pouvez perdre tout le capital engagé en quelques secondes si le prix part dans la direction opposée à celle que vous aviez prévue. Une variation de 0,10% suffit pour provoquer une liquidation.

Frais et conditions

Les frais sont différents de ceux appliqués pour les contrats perpétuels classiques et dépendent de l’effet de levier appliqué et de l’actif :

• Levier < 500x :
  • Ajout de marge possible sur positions ouvertes
  • Frais standard de 0,08% à l’ouverture/fermeture
• Levier ≥ 500x :
  • Ajout de marge impossible
  • ROI net maximal plafonné (500% pour 500-750×, 300% pour 1001×)
• BTC / USD :
  • Levier maximum 1001×
  • Frais 0% à l’ouverture pour leviers ≥500× + frais de 15 % du PnL à la clôture avec un minimum de 0.03 %
  • Slippage réduit
• ETH / USD :
  • Levier max 1001×, frais standard 0,08%
• Autres cryptos :
  • Levier max 75×, frais standard 0,08%
• Forex :
  • Levier max 200×, frais réduits à 0,02%

Le trading spot

Aster propose actuellement une 20aine de cryptomonnaies en trading spot mais l’offre s’élargit semaine après semaine.

Vous y trouverez les jetons les plus populaires du marché (BTC, ETH, BNB, …) mais aussi des tokens beaucoup moins connus (币安人生, 財務自由, 4 , 客服小何….).

L’interface et les types d’ordre sont identiques à ceux des contrats perpétuels

Frais du trading spot

Ici aussi Aster est ultra agressif avec des frais parmi les plus bas du marché :

• 0.04 % pour les ordres au marché (taker)
• 0.005 % pour les ordres limite (maker)

Vous bénéficiez aussi de 5 % de réduction en payant en token ASTER.

Les produits à rendement

Aster propose 5 jetons qui offrent des revenus passifs. Vous les trouverez dans l’onglet « More » puis « Earn » (1). Pour savoir d’où provient le rendement annoncé, passez votre souris sur le « i » à côté de l’APY (2).

L’USDF est un stablecoin de la Binance Chain qui se positionne entre les stablecoins centralisés (USDT, USDC) et décentralisés (DAI, USDe).

Les asBNB et asUSDF peuvent être utilisés comme collatéral pour ouvrir vos trades. Pour ce faire, rendez-vous dans l’onglet de trading et cliquez sur « Multi asset mode » puis confirmez.

Les points et le programme de parrainage

Après avoir déployé avec succès plusieurs phases d’airdrop (Aster Spectra stage 1, Aster Genesis Stage 2, Aster Dawn Stage 3), Aster remet le couvert avec une nouvelle : ASTER HARVEST STAGE 4. Cette quatrième phase se déroule pendant 6 semaines, du 10 novembre 0h00 UTC au 21 décembre 23h59 UTC. L’allocation totale pour le Stage 4 est de 1.5%.

Aster valorise l’approche communautaire en offrant des multiplicateurs de récompenses pour le farming d’équipe. Pour gagner un maximum de points, vous pouvez utiliser notre lien de parrainage lors de votre première connexion. Cette affiliation nous reverse 10% des frais générés, ce qui soutient notre travail. Merci à ceux d’entre vous qui l’utiliseront ! Si vous avez déjà rejoint Aster sans utiliser de lien de parrainage, vous pouvez toujours vous joindre à notre équipe en allant dans l’onglet « Reward » puis « Points » puis en entrant le code B557Fd.

Vous pourrez à votre tour générer un code de parrainage pour inviter de nouveaux membres (et toucher des récompenses).

Si vous êtes intéressé pour farmer l’airdrop, nous avons écrit un article qui explique comment marquer un maximum de points. La nouveauté pour la saison 3 avait été la prise en compte du trading spot. La saison 4 qui vient de débuter introduit quant à elle la possibilité de gagner des points  supplémentaires en utilisant le token $ASTER en tant que collatéral. 

En résumé, l’activité est mesurée à l’aide des points, calculés chaque semaine. À la fin de chaque semaine, appelée epoch, les points sont remis à zéro, et le farming redémarre. Ainsi, une allocation hebdomadaire de 0,25 % des tokens $ASTER est mise en jeu à chaque epoch.

Plusieurs critères sont retenus pour générer des points :

• Le volume de trading : basé seulement sur le volume des trades en mode Perpetuals et Spot. Les ordres takers valent 2× plus que les ordres makers.
• Le temps de détention : plus une position est gardée longtemps, plus elle rapporte de points (plafond = 2× le volume hebdomadaire).
• La détention d’actifs d’Aster (ASTER, asBNB et USDF) : utiliser ces actifs comme marge donne des points .
• Votre PnL : les traders performants gagnent plus de points que ceux qui perdent de l’argent.
• Le parrainage : si vous utilisez notre lien de parrainage lors de votre première connexion, nous récupérons 10% des frais que vous générez. Si vous parrainez à votre tour, vous toucherez la même chose.

Le total des points se calcule de la manière suivante :

Points = (Trade points + Position points + Aster Assets points + Profit points + Loss points) × Team boost + Referral points

Rocket Launch

Pour soutenir la croissance des projets émergents et offrir à ses utilisateurs un accès early, Aster à mis en place « Rocket Launch ».

Lorsqu’une campagne est en cours, des récompenses sont versées aux utilisateurs qui tradent le jeton concerné (via une pool de récompenses financée conjointement par $ASTER et le jeton natif du projet). Pour participer, les utilisateurs doivent détenir un certain montant de jetons ASTER pendant la durée de la campagne.

Les récompenses seront distribuées sur les comptes spot des utilisateurs dans les 14 jours suivant la fin de la campagne.

Comment utiliser la plateforme ?

Aster est accessible via sa version web ou en téléchargeant l’application sur Android via Google Play Store ou sur iOS via Apple Store.

Pour interagir avec le protocole, vous devez disposer d’un wallet non custodial (style Rabby ou Metamask) et savoir l’utiliser.

Comme pour la plupart des dApps, aucun KYC n’est requis et vous pouvez utiliser la plateforme en tout anonymat.

Se connecter à Aster

Pour vous connecter à la plateforme, utilisez simplement le bouton « Connect wallet » situé en haut à droite de l’interface.

Choisissez le wallet que vous utilisez et signez l’autorisation qui s’affiche. La connexion se fait sur la BNB Chain. Il vous faut donc un peu de BNB sur votre adresse pour être en mesure de payer les frais de gas.

Déposer des fonds

Pour pouvoir utiliser la plateforme, vous devez y déposer des fonds. Cliquez sur « Deposit » à droite de l’interface. Choisissez ensuite le compte que vous voulez alimenter (contrats perpétuels ou spot) (1) la blockchain sur laquelle se trouve vos fonds (BNB Chain, Solana, Ethereum, Arbitrum) (2) et le jeton et le montant que vous souhaitez déposer (choix entre une dizaine de tokens) (3).

Vous verrez apparaître vos assets dans l’onglet « Portefolio ».

Trader

Allez sur l’onglet qui vous intéresse (Perpetual / 1001x / Spot) (1), puis sélectionnez le jeton sur lequel vous voulez prendre position (2). Déterminez tous les paramètres de votre trade (levier, marge croisée ou non, type d’ordre, long ou short…) (3) puis validez.

Vous verrez apparaître les détails de vos positions en cours en bas de l’écran avec la possibilité de mettre en place des SL/TP (4) ou de fermer vos ordres manuellement (5).

Les risques

Les risques principaux sont liés à la volatilité des prix, amplifiée par l’effet de levier :

• Volatilité extrême amplifiée par l’effet de levier : les cryptomonnaies sont intrinsèquement volatiles, avec des fluctuations pouvant fréquemment atteindre ±20% en 24h. Avec un levier 100x, cette volatilité est amplifiée : un mouvement de 1% contre vous signifie une perte de 100% de votre marge (0.1 % pour un levier de 1000x) ;
• Liquidations brutales : le prix de liquidation est très proche du prix d’entrée sur les positions à haut levier. Les liquidations surviennent sans avertissement lors de pics de volatilité et les « liquidations en cascade » peuvent amplifier les mouvements de marché ;
• Frais de financement : les frais de financement sont prélevés toutes les 4 heures, même sur positions non rentables. Ils peuvent être positifs ou négatifs et ont un impact non négligeable sur les positions maintenues pendant longtemps ;

Au-delà des risques classiques du trading à effet de levier, Aster présente des vulnérabilités techniques spécifiques aux protocoles décentralisés :

• Sécurité des smarts contracts : la plateforme reste exposée à d’éventuelles failles de code pouvant mener à des hacks, malgré les audits réalisés. Une vulnérabilité non détectée pourrait compromettre les fonds des utilisateurs.
• Fiabilité des oracles : la justesse des prix des actifs dépend des oracles. Toute défaillance ou manipulation de ces sources pourrait fausser la valorisation des actifs, déclenchant des liquidations injustifiées.
• Dépendance aux blockchains sous-jacentes : Aster hérite aussi des risques des réseaux qu’elle utilise (BNB Chain, Ethereum, Solana, Arbitrum).

Pour conclure

Aster est une plateforme sophistiquée offrant des possibilités avancées pour les traders avertis, tout en présentant des risques substantiels qu’il importe de bien appréhender. Les investisseurs prudents peuvent cependant adopter plusieurs stratégies pour naviguer sur Aster en toute sérénité : privilégier des leviers modérés, se concentrer sur le trading spot, ou allouer une partie de leur portefeuille aux produits à rendement. Ces approches offrent un accès à la plateforme tout en limitant les risques.

Une autre stratégie, plus spéculative, consiste à accumuler un maximum de points en vue du prochain airdrop. Si vous n’êtes pas trader vous pouvez simplement ouvrir des positions opposées sur différentes plateformes ou via plusieurs portefeuilles pour faire du volume sans être exposé à la volatilité (attention aux frais de financement).

Aster propose un environnement trading aussi riche que complexe, où chaque participant doit soigneusement calibrer son engagement en fonction de sa tolérance au risque et de ses compétences techniques. La prudence, l’éducation et l’expérience demeurent les meilleurs atouts pour profiter des possibilités offertes sans se brûler les ailes.

Le projet n’en est qu’à ses débuts et Aster pourrait envisager de développer sa propre Layer 1, à l’image d’Hyperliquid, ouvrant ainsi la voie à la création de nouveaux projets au sein de son écosystème.

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