Le marché des cryptomonnaies représentent plusieurs centaines de milliards de dollars sur le continent européen. Avec l’essor des stablecoins, l’Union européenne fait tout ce qui est en son possible pour protéger sa souveraineté monétaire. Pour cela, l’arsenal juridique est la meilleure solution selon la commission européenne. MiCA en est l’exemple parfait, bien que nous retrouvons certains pays qui refuse de l’appliquer.

MiCA : un règlement européen qui chamboule le Web 3

Le règlement européen MiCA (Markets in Crypto-Assets) ambitionne la création d’un cadre unique pour les États membres. Entré en vigueur le 1er janvier 2025, il apporte son lot de nouveautés pour le secteur :

• Une licence CASP pour les fournisseurs de services sur actif numérique.
• Des règles de transparence supplémentaires.
• Des exigences financières sur le capital et les réserves pour les émetteurs de stablecoins.

Étant donné que c’est un règlement européen, à la différence d’une directive, cela doit être transposé par le législateur national de chaque pays avec une loi dédiée. L’Europe, habituée à la mise en place de cadre juridique, est vivement critiquée au sujet de MiCA. Pour de nombreux acteurs de l’écosystème, cela pourrait entraver l’innovation à long terme et entraîner une fuite des capitaux avec un départ de certaines entreprises, un point qui fut notamment relevé l’année dernière par des entrepreneurs du secteur.

Je crains que cela ne conduise à une stagnation des entreprises européennes (…) voire même qu’elles partent au Moyen-Orient
CEO de Fideum

La Pologne se défend et refuser d’appliquer le règlement MiCA

La Pologne travaillait depuis plusieurs sur la transposition de MiCA à l’échelle nationale. Ce texte fut adopté par le parlement durant l’automne avec un durcissement sur certaines mesures, comme une supervision accrue de la KNF et l’introduction de sanctions pénales. Beaucoup d’acteurs locaux ont mis en exergue le risque derrière la mise en place d’un MiCA 2.0, notamment le départ d’entreprises vers des pays plus conciliants.

Cependant, au début du mois de décembre, le nouveau président Polonais Karol Nawrocki a opposé son véto, entendant d’une part les craintes du secteur et, d’autre part, les risques en matière de liberté, de propriété privée et de stabilité.

Cela place la Pologne comme le seul État membre de l’Union Européenne qui ne dispose pas d’un cadre national pour l’application de MiCA, tout en ayant connaissance que cela est une obligation juridique.

Suite au veto de Nawrocki, les députés polonais doivent repartir dans un nouveau processus de rédaction et de débats. Pour beaucoup, cela est vu comme victoire en matière d’innovation et d’entreprenariat.

Un déséquilibre juridique est imminent sur le territoire européen ?

Bien que MiCA vise à unifier les États-membres concernant la réglementation portant sur l’industrie des actifs numériques, certains pays restent plus attractifs. Nous retrouvons notamment l’Irlande ou le Luxembourg.

Ce point fut soulevé en septembre dernier par la France, l’Autriche et l’Italie. Pour eux, selon le pays où les entreprises s’implantent, les investisseurs ne disposent pas du même niveau de protection. Entre l’imposition d’audits indépendants, une supervision confiée à l’ESMA ou la fin de l’usage de plateformes offshores pour les ordres, l’objectif est clair : renforcer le cadre juridique avec une tolérance zéro dans la divergence qui subsiste à ce jour entre les pays.

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Pour aller plus loin sur le même sujet :

• 3 altcoins à acheter rapidement pour profiter du rebond des cryptomonnaies
• Insider trading sur Polymarket : les précautions à prendre sur les marchés prédictifs
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Les marchés prédictifs comme Polymarket sont en train de devenir un véritable baromètre temps réel de l’économie, de la politique et bien d’autres sujets sociétaux. Mais cette montée en puissance attire aussi un autre type d’acteurs : ceux qui disposent d’informations privilégiées. Entre soupçons d’insider trading liés à Google et spéculations autour d’OpenAI et de ChatGPT, la frontière entre l’information et le délit devient floue.

Polymarket sous pression face à une multiplication du trading d’insiders

Polymarket a changé d’échelle en 2024–2025 : la plateforme a révélé avoir levé 205 millions de dollars lors de deux tours jusque-là confidentiels, avant un investissement stratégique de 2 milliards de dollars de l’opérateur boursier ICE (maison mère du NYSE), la propulsant à plusieurs milliards de valorisation. Cette hyper-croissance s’accompagne d’une explosion des volumes, débouchant sur de nouvaux enjeux réglementaires. Par exemple, la France est l’un des pays ayant récemment interdit la plateforme.

Début décembre 2025, un trader aurait empoché plus de 1 millions de dollars en 24 heures sur des marchés liés au classement annuel « Year in Search » de Google. Selon Forbes et d’autres observateurs, les paris semblent avoir été passés alors que des données de Google auraient été brièvement accessibles avant leur publication officielle, faisant craindre l’usage d’informations non publiques.

Dans le même temps, des chercheurs et analystes ont signalé d’autres paris qui seraient trop précis pour être honnêtes, notamment autour d’achats de bitcoins par MicroStrategy ou d’autres annonces d’entreprise. Ces épisodes alimentent la perception que Polymarket devient un terrain de jeu idéal pour ceux qui disposent d’un temps d’avance informationnel

OpenAI et ChatGPT : des opportunités sur Polymarket pour les employés ?

L’essor fulgurant d’OpenAI nourrit une constellation de marchés Polymarket : date de sortie de GPT-5, performance sur des benchmarks, lancement de nouveaux produits, voire probabilité d’IPO avant telle date. Pour des employés ou partenaires disposant d’informations internes sur la roadmap, ces marchés représentent de nouvelles opportunités.

Sur X, certains analystes affirment suivre un « cluster God Mode » de portefeuilles Polymarket qui parieraient de façon remarquablement précise sur des évènements OpenAI, donnant l’impression de traders très proches des décisions internes de l’entreprise.

I'm sure someone has done this already, but it seems relatively trivial to write a script that finds insiders through consistent winning on prediction markets pertaining to specific topics.

Might be some easy winnings there for a statistics/data nerd. https://t.co/LeER9BoK9n

— grant!!! (@GrantObi) December 8, 2025

Rien ne prouve publiquement que des employés d’OpenAI enfreignent la loi, mais la simple existence de ces soupçons illustre la vulnérabilité structurelle des marchés prédictifs face à toute organisation très scrutée.Le contexte rend la question encore plus sensible : OpenAI vient tout juste d’atteindre une valorisation d’environ 500 milliards de dollars via une vente secondaire de 6,6 milliards de dollars d’actions, offrant une liquidité massive à ses salariés et anciens salariés.

Ainsi, dans un tel environnement, la combinaison d’informations internes, l’argent facile et les marchés simple d’accès comme Polymarket crée un risque d’insider trading perçu comme élevé par les régulateurs et les auditeurs de conformité. Par ailleurs, KPMG rappelle justement que l’utilisation d’informations non-publiques sur des contrats d’événements peut sérieusement fausser l’intégrité de marché et exposer les acteurs à des sanctions lourdes.

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Pour aller plus loin sur le sujet :

• 3 altcoins à acheter rapidement pour profiter du rebond des cryptomonnaies
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• Fed : une baisse des taux en décembre peut-elle relancer le bull run Bitcoin ?

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Le marché des cryptomonnaies se retrouve en bonne posture pour cette nouvelle semaine. Bitcoin est en hausse de 1,4 %, défendant les 90 000 dollars du mieux possible. Quant à ethereum, il se retrouve dans la même situation, avec un rebond dépassant les 2 %, ce qui lui permet de se maintenir au-delà des 3 000 dollars.

Ainsi, avec ce rebond des deux plus importantes cryptomonnaies du marché, cela permet aux altcoins de rebondir, ces derniers amorçant une hausse non négligeable. Par exemple, $OP (Optimism) est en hausse de 6 %, $SOL est aux portes des 140 dollars et $TAO se retrouve une nouvelle fois à plus de 300 dollars, marquant un rebond qui s’approche des 10 %.

Avec le FOMC qui se tiendra dans quelques jours, la volatilité devrait perdurer. Le marché attend activement la décision de la FED quant à la baisse des taux et surtout, à quel moment aura lieu le QE, tout en sachant que le QT fut récemment terminé. Dans ce contexte, faisons un point sur l’actualité et quelques prédictions sur certains altcoins du secteur.

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Pour aller plus loin sur le sujet :

• Ethereum renverse la tendance face au Bitcoin : +170 % en vue
• CFTC : le spot crypto arrive sur des marchés US enregistrés
• 1M$ en 24h : un insider Google aurait manipulé Polymarket

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La CFTC a annoncé que des produits spot crypto listés vont commencer à être négociés. Pour la première fois, ils seront proposés sur des futures exchanges enregistrés auprès du régulateur. L’acting chair Caroline Pham présente ce virage comme une réponse directe aux défaillances d’exchanges offshore. C’est aussi une étape vers des marchés US plus sûrs pour les Américains.

Ce que la CFTC a réellement autorisé

Le point clé est le mot « listé ». La CFTC ne parle pas d’un spot crypto sans cadre. Elle parle de contrats spot listés sur des plateformes déjà régulées par elle, en tant que Designated Contract Markets.

Bitnomial serait l’un des premiers acteurs prêts à lancer ce type de produits. L’idée est d’étendre une infrastructure dérivés existante à des transactions spot, dans le même environnement de surveillance et de conformité. Ce mouvement s’appuie sur une initiative plus large de la CFTC, lancée à l’automne. Elle vise à moderniser l’approche des marchés crypto et des collatéraux tokenisés.

Le signal politique est explicite. La CFTC inscrit cette décision dans une stratégie fédérale pro-innovation. Celle-ci vise à faire revenir une partie de l’activité crypto dans un périmètre onshore.

The CFTC just made one of the biggest announcements in U.S. crypto history.For the first time ever, federally regulated spot crypto products will begin trading on U.S. regulated exchanges fully under the CFTC framework.

This marks a massive shift.

• No more relying solely on… pic.twitter.com/Gt1MD4c5lq

— Cypress Demanincor (@CDemanincor) December 5, 2025

Une brique régulée de plus pour la crypto US

Ce changement peut modifier la géographie du risque. L’argument de la CFTC est simple. Les épisodes récents sur des plateformes offshore ont montré les limites d’un marché où la protection des clients varie fortement. Dans cette logique, offrir un spot listé sur un DCM donne une alternative plus encadrée.

Pour le bitcoin, l’impact est d’abord institutionnel. Les ETF spot ont déjà normalisé l’actif dans la finance traditionnelle. Ici, la CFTC crée un autre canal régulé. Il s’adresse à un public qui veut un cadre dérivés réputé strict, mais avec une exposition spot plus directe.

Cela ne veut pas dire hausse automatique du prix. Mais cela renforce le narratif d’une intégration progressive. Les acteurs US ajoutent des tuyaux régulés. Le capital institutionnel aime les tuyaux clairs.

Sur le plan de la gouvernance américaine, ce mouvement a aussi une dimension de rivalité. La CFTC étend de facto son territoire opérationnel autour des actifs numériques. La question du partage de compétence avec la SEC reste donc sensible.

Des voix critiques existent déjà. L’ONG Better Markets estime que la décision expose les investisseurs si elle avance plus vite que la clarification des règles dédiées au spot crypto. Cette lecture rappelle que le débat ne porte pas seulement sur l’innovation, mais aussi sur le rythme de la régulation.

BREAKING: The United States Just Ended the Offshore Crypto Era

December 4, 2025.

The CFTC has authorized spot Bitcoin and cryptocurrency trading on federally regulated exchanges for the first time in American history.

Read that again.

For fifteen years, the agency refused to… pic.twitter.com/QxdaOd3Ru0

— Shanaka Anslem Perera (@shanaka86) December 4, 2025

Ce que le marché peut surveiller dès décembre

À court terme, le marché va juger sur pièces. Les premières séances de trading, si elles se confirment la semaine prochaine, donneront une indication sur la demande réelle et la liquidité disponible.

Un autre enjeu sera la pédagogie. Beaucoup de lecteurs confondront “spot listé sur un DCM” et spot traditionnel. Or le framing est différent. Il implique des règles de marché, de surveillance et de reporting propres au cadre CFTC.

Enfin, ce dossier arrive au cœur d’une séquence politique plus large. Reuters rappelle que l’administration Trump soutient plusieurs textes visant à clarifier les statuts des actifs numériques, dont le GENIUS Act et le CLARITY Act. Si ces cadres se précisent en 2026, la CFTC pourrait étendre la liste des actifs éligibles et consolider un modèle hybride, entre spot listé et dérivés classiques.

Pour l’instant, le message principal est limpide. La CFTC veut ancrer une partie du spot crypto dans des marchés US fédéralement régulés. C’est un jalon pour le bitcoin. Et c’est un test grandeur nature pour la cohabitation SEC/CFTC dans la prochaine phase de la normalisation crypto.

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Source : CFTC

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Pour aller plus loin sur le sujet :

• Polymarket revient sur le marché US sous supervision complète de la CFTC
• Les États-Unis, leader des cryptos avec la réglementation ? Tout ce qu’il faut savoir sur le sujet
• CFTC nouvelle ère : Mike Selig aux commandes, cap sur 2026 pour les émetteurs crypto

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La plateforme d’échange de cryptos décentralisée dYdX a franchi une étape majeure en lançant sa propre blockchain de couche-1, baptisée “dYdX Chain”. Construite avec le kit de développement logiciel de Cosmos et utilisant CometBFT comme protocole de consensus, cette blockchain promet de révolutionner la manière dont les transactions et les gouvernances sont effectuées sur la plateforme dYdX.

Récompenses et frais de transaction : Comment ça marche ?

La grande nouveauté de cette blockchain réside dans la manière dont elle gère les frais. Ils seront dans leur intégralité, qu’il s’agisse des frais de trading en USDC ou des frais de gaz pour les transactions en DYDX ou USDC, distribués aux validateurs et aux stakeurs. Car ces derniers jouent un rôle essentiel dans la sécurisation et la maintenance du réseau. Les frais perçus par le protocole dYdX Chain sont distribués à ces acteurs par le biais du module de distribution de Cosmos.

L’évolution du token DYDX

Avant ce lancement, le DYDX (dont le cours a établi des records cette année en avril) était un token ERC-20 fonctionnant sur le protocole Ethereum de couche-2 original de dYdX. La transition vers cette nouvelle blockchain a été facilitée par le vote de la communauté dYdX, qui a décidé d’adopter le DYDX comme le token de couche-1 de la dYdX Chain. De plus, un pont à sens unique d’Ethereum vers la dYdX Chain a été mis en place.

En conséquence des votes de la communauté et des résultats de la gouvernance, l’utilité du token DYDX s’est étendue. Il est désormais utilisé pour le staking, la sécurisation du réseau et l’assistance à la gouvernance sur la dYdX Chain.

Une gouvernance plus accessible

L’une des ambitions majeures de cette transition vers une blockchain de couche-1 est de rendre la gouvernance plus accessible. Contrairement au concept précédent de dYdX v3, la nouvelle chaîne n’implique pas de “Pouvoir de Proposition”. En effet, tout détenteur de tokens peut créer une proposition de gouvernance avec un dépôt. Pour éviter les propositions indésirables, des mécanismes tels que des seuils de dépôt minimum et des mécanismes de vote avec pouvoir de veto ont été mis en place. De plus, seuls les tokens DYDX mis en staking peuvent être utilisés pour participer à la gouvernance de la chaîne.

La décision de dYdX de lancer sa propre blockchain est un pas en avant vers une décentralisation accrue et une meilleure distribution des récompenses pour ceux qui sécurisent et maintiennent le réseau. Un objectif poursuivi depuis un petit moment par la plateforme. Avec des mécanismes de gouvernance améliorés et une répartition équitable des frais, la dYdX Chain se positionne comme une force majeure dans l’écosystème crypto. Seul l’avenir nous dira comment elle évoluera et quelle influence elle aura sur le marché global.

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Sources : Cointelegraph, Cryptotimes

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Sur le même sujet :

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Moonveil Entertainment, un acteur émergent dans l’univers des jeux Web3, a annoncé aujourd’hui une levée de fonds majeure de 5,4 millions de dollars. Orchestrée par Gumi Cryptos Capital et Arcane Group, cette injection de capital propulse Moonveil, fondé par des anciens de Riot Games – les créateurs du célèbre League of Legends –, au premier plan de l’industrie du jeu sur blockchain. Cette somme conséquente permettra à Moonveil de dynamiser le développement de son écosystème de jeux Web3, marquant ainsi une étape significative dans la révolution des expériences de jeu décentralisées.

Moonveil Entertainment et les jeux Web3

Moonveil Entertainment, un studio basé aux îles Caïmans et spécialisé dans les jeux Web3, vient de réaliser une levée de fonds impressionnante de 5,4 millions de dollars. Le tour de table a été mené par Gumi Cryptos Capital et Arcane Group, réunissant également des investisseurs de renom tels que Longhash, IOSG Ventures, et Matrixport.

We are thrilled to announce the closing of our $5.4M seed round of fundraising, led by @GumiCryptos and @ArcaneGrp attracting substantial support from other renowned investors such as @LongHashVC @IOSGVC @ivcryptofund, etc.

More detailshttps://t.co/0ZJENQr1ya

— Moonveil Entertainment (@Moonveil_Studio) October 27, 2023

Créé fin 2022 par Jason et M.J, deux anciens cadres de Riot Games, Moonveil cherche à révolutionner le secteur du jeu avec ses projets innovants : Astrark, un jeu mobile de tower defense, et Project B, un jeu de stratégie multijoueur. L’approche du studio, axée sur l’écosystème de jeu ouvert et les récompenses en NFT, promet de redéfinir la relation entre les réalisations des joueurs et leur rémunération.

Un futur Web3 centré sur le joueur

L’ambition de Moonveil est de construire un monde dans lequel les joueurs sont libres de choisir leurs jeux, sans contraintes de plateformes ou d’équipements. Cette vision repose sur une approche méritocratique, où chaque joueur est récompensé de manière proportionnelle à son apport au jeu, qu’il s’agisse de temps passé, de promotions, ou d’achats in-game. Le rôle des tokenomics et des NFTs est central dans cette dynamique, offrant une manière novatrice de valoriser la contribution des joueurs.

Bien que Moonveil n’ait pas révélé sa valorisation actuelle, cette levée de fonds confirme son statut d’acteur important dans le domaine des jeux Web3. Avec un financement solide et une vision claire, le studio est parfaitement positionné pour influencer l’évolution des jeux sur la blockchain.

À Propos de Moonveil

Moonveil Entertainment, à l’avant-garde des technologies de pointe, se consacre à développer des jeux qui combinent une flexibilité adaptée au grand public avec une richesse de jeu authentique. Fondé par d’anciens leaders de Riot Games, le studio est dirigé par M.J, un vétéran du développement et de l’édition de jeux avec plus de dix ans d’expérience. Passionné de jeux depuis toujours, M.J a également une carrière de joueur professionnel de Starcraft à son actif.

Aux côtés de M.J, Jason, le COO de Moonveil, apporte aussi une richesse d’expérience et une passion indéfectible pour le jeu. Ancien joueur professionnel et membre éminent de l’équipe de Riot, Jason partage la vision de créer des expériences de jeu immersives et engageantes.

Les investisseurs et partenaires de Moonveil

Le succès de Moonveil Entertainment ne se mesure pas seulement à travers sa vision innovante et son équipe de direction talentueuse, mais aussi par la qualité de ses partenaires et investisseurs. Le studio a su attirer l’attention et le soutien de noms prestigieux dans l’industrie des technologies et du jeu.

Des entités telles qu’Arcane group, GUILFDI, IOBC Capital, Infinity Ventures Crypto et Gumi Cryptos Capital ont investi dans Moonveil, témoignant de leur confiance dans le potentiel de la société. Ces partenariats offrent non seulement un soutien financier, mais aussi une expertise et un réseau précieux, essentiels pour le développement et la croissance de Moonveil dans l’univers compétitif des jeux Web3.

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Sources : Moonveil, The Block

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Entre la lettre ouverte au gouvernement Macron publiée ce 9 janvier et leurs prises de positions précisées lors d'un live LinkedIn deux jours plus tard, que faut-il retenir des idées, propositions ou plans concrets exprimés par cinq des acteurs parmi les plus prometteurs de l'écosystème Web3 européen, voire mondial ? ...
Lire la suite: Que retenir de la lettre ouverte des patrons du Web3 français ?

De nouvelles informations ont révélé l’existence de liens étroits entre Sam Bankman-Fried, le fondateur disgracié de l’exchange crypto FTX en faillite, et certains de ses principaux bailleurs de fonds.
Selon un nouvel article du Financial Times, Bankman-Fried a investi 20 millions de dollars dans un fonds géré par la société de capital-risque crypto Paradigm à la fin de 2021. Ce même fonds a ensuite investi dans FTX et FTX US....
Lire la suite: Les arrangements financiers de Sam Bankman-Fried avec les sociétés de capital-risque soulèvent des interrogations

Cameron Winklevoss, cofondateur de l’exchange crypto Gemini, a écrit une lettre ouverte au conseil d'administration du Digital Currency Group (DCG), demandant le retrait du PDG de la société de capital-risque, Barry Silbert....
Lire la suite: Cameron Winklevoss appelle le conseil d'administration du Digital Currency Group (DCG) à limoger Barry Silbert

Une partie de bataille navale – Nous sommes, malheureusement, habitués aux histoires d’arnaque par schéma pyramidal dans la cryptosphère. Il faut toutefois admettre que “l’exit scam” de la présente escroquerie est tout aussi original que rocambolesque : le malfaiteur a tenté de s’enfuir avec… un scooter sous-marin !

Un scam pyramidal assez classique au départ

Ce 16 novembre, le Department of Justice (DOJ) du District Est de la Californie a publié un communiqué de presse sur une nouvelle affaire d’escroquerie à l’investissement qui concernait notamment les cryptomonnaies.

Matthew Piercey, un californien de 44 ans, est accusé d’avoir mené de juillet 2015 à août 2020 un plan de fraude à l’investissement qui lui aurait permis de récolter un total d’environ 35 millions de dollars.

L’arnaque est passée par les sociétés Family Wealth Legacy et Zolla. Elles promettaient de fortes rentabilités grâce à leurs soi-disant investissements dans le minage de cryptomonnaies ou dans un fonds de négociation avec un super algorithme de trading.

Comme toujours, dans le schémas de Ponzi, l’escroc et son complice (un certain Kenneth Winton) ont utilisé une partie de l’argent des derniers investisseurs arrivants pour effectuer des paiements aux premiers investisseurs arrivés.

Une tentative de fuite sous-marine !

Là où cette triste histoire devient originale, c’est lors de l’arrestation de Matthew Piercey par les forces de l’ordre.

Après sa mise en accusation du 12 novembre dernier, l’individu a tenté de fuir les agents du FBI venus l’arrêter. Pour cela, il a d’abord commencé par provoquer une course-poursuite en prenant son véhicule pour partir sur l’autoroute la plus proche.

Selon un article du New York Times, Matthew Piercey a fini par s’arrêter au bord d’un lac, puis aurait plongé dans l’eau avec ses vêtements de ville. Aidé d’un scooter sous-marin de marque Yamaha (le même modèle que ci-dessous), il est ainsi resté 25 minutes à barboter dans (et sous) l’eau, avant d’être repêché par les forces de l’ordre.

L’homme fait face à pas moins de 31 chefs d’accusation, dont fraude électronique, fraude postale, blanchiment d’argent et pressions sur témoins. Ces chefs d’accusation sont tous passibles d’une peine maximale de 20 ans de prison.

Quant à sa tentative de fuite haute en couleur, elle viendra surement s’ajouter à charge contre l’accusé. Une preuve de plus, s’il en fallait, qu’il vaut mieux se méfier des “supers opportunités” d’investissement dans les cryptos, si l’on ne veut pas que l’histoire finisse en queue de poisson.

L’article Un hurluberlu lance un Ponzi à 35 millions de $ en crypto : sa fuite en jet-ski va vous étonner est apparu en premier sur Journal du Coin.

Le géant des réservations de logements Airbnb a fait une référence surprenante à la crypto et à la blockchain dans un document officiel pour son projet d'introduction en bourse (IPO). L'entreprise a enregistré le projet auprès de l'organisme de réglementation américain, la Securities and Exchange Commission (SEC). Dans le document, la société a déclaré que

L’or est une assurance contre le chaos. Il est LA valeur refuge lorsque la confiance dans l’économie s’étiole. Les temps de grande incertitude sont propices à la hausse de l’or. À court terme, deux marchés influencent grandement le cours du métal jaune. Le Dollar Index et la bourse.

Dollar Index

Le Dollar, après un regain de forme il y a deux semaines, se retourne de nouveau à la baisse. La fébrilité du billet vert depuis le mois de mars est la conséquence d’une élection présidentielle américaine sous haute tension. En effet, démocrates et républicains ont chacun laissé entendre qu’ils pourraient ne pas reconnaître le résultat des élections… La recette parfaite pour une guerre civile et une aggravation de la récession.

Une récession historique puisque les derniers chiffres annoncent un recul de 31.4 % du PIB au second trimestre. Il s’agit de la plus grande récession depuis 1950… Le consensus s’attend toutefois à ce que le PIB rebondisse de 30 % au dernier trimestre. Beaucoup va dépendre de l’éventuelle extension des allocations chômage et du second chèque de 1200 $ pour chaque américain.

Le dollar et la relique barbare ont historiquement une corrélation inverse. L’or monte lorsque le dollar baisse et vice versa. Même si le Gold Standard a disparu, il existe toujours une puissante inclinaison psychologique en faveur de l’or. La corrélation inverse s’explique par le fait que la dépréciation du dollar augmente mécaniquement le pouvoir d’achat des autres monnaies. Ce qui augmente la demande pour l’or, qui devient plus abordable pour le reste du monde. Il n’y a pas de secrets…

Si le DXY (Dollar Index) retourne sous la barre des 93, il y a de bonnes chances que cela supporte l’or. Un nouveau plus bas sous 92 pourrait assurément permettre à l’or de se remettre en route pour les 2000 $.

Manipulation du prix de l’or

Notons en passant que la JP Morgan a récemment admis avoir manipulé le marché des métaux précieux via la technique du « spoofing » (inonder le marché d’ordres pour attirer le prix dans un sens avant d’annuler ces mêmes ordres). La banque de Jamie Dimon vient d’être condamnée à payer une amende de près d’un milliard de dollars. Un record.

JP Morgan n’a toutefois pas été reconnu coupable de manipuler le cours de l’or spécifiquement à la baisse. Ce qui est bien dommage car c’est bien cela le nœud gordien de cette affaire. Les banques privées maintiennent le prix de l’or aussi bas que possible et le font d’autant plus volontiers que les États et les Banques Centrales regardent ailleurs.

Chris Powell – qui enquête depuis deux décennies – affirme même que les Banques Centrales influencent la valeur de l’or via le marché des produits dérivés (Futures) et que les banques comme JP Morgan ne sont que des intermédiaires…

Ce qui est loin d’être une simple théorie puisque le Gold Reserve Act de 1934 donne au gouvernement US le droit d’intervenir secrètement sur le prix de l’or. D’ailleurs, la CFTC (régulateur financier US) a avoué que le CME Group, qui est une bourse de produits dérivés (Futures notamment), offre des “rabais sur les grands volumes des Banques Centrales“…

Bref, la condamnation de JP Morgan suggère que le prix de l’or est désormais beaucoup plus libre de monter…

Pourquoi mettre la JP Morgan à l’amende si le gouvernement a intérêt à plomber l’or ?

L’or est le canari dans la mine de monnaies. Il est impératif qu’il reste au tapis pour camoufler l’inflation et ne pas effriter la confiance dans les monnaies internationales, notamment le dollar. Ce dernier pourrait bien, un jour, se faire damer le pion par la monnaie internationale historique : l’or.

Alors pour comprendre pourquoi l’administration Trump s’est offerte le scalp de la JP Morgan, il faut mettre plusieurs choses en lumière :

La première est que Jamie Dimon, le CEO de la JP Morgan n’est pas un ami:

La deuxième est que la JP Morgan semblait très intéressée par une crise durant la mandature de Donald Trump. Le but inavoué étant de pouvoir attaquer Trump sur son bilan économique :

Jamie Dimon s’est fait un ennemi du côté de la maison blanche lorsqu’il a annonce que sa banque s’accommoderait d’une crise. La JP Morgan s’est tirée une balle dans le pied en laissant entendre qu’elle participerait à un écroulement de l’économie. En effet, quoi de mieux qu’une crise économique pour empêcher une réélection…

Il ne s’agit pas là d’élucubrations. La JP Morgan a en effet tenté de déclencher une crise fin 2019 via le marché REPO.

Le marché “repo”, aussi appelé “marché interbancaire”, est l’endroit ou les banques se prêtent de l’argent entre elles, à très court terme : elles placent en collatéral des titres qu’elles possèdent et s’engagent à les racheter rapidement. Les banques déposent en général pour 24 heures un bon du trésor des États-Unis ou des obligations d’entreprises notées AAA. En échange, elles obtiennent du cash à un taux d’intérêt proche du taux directeur fixé par la Fed (0 %).

Bref, le mastodonte JP Morgan, au moment des faits, contrôlait 46 % des prêts REPO des 6 plus grandes banques US (Bank of America, City group, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Wells Fargo). Le 17 septembre, la JP Morgan se retira du marché, propulsant le taux repo jusqu’à 10 %.

Donald Trump obligea alors la Fed à intervenir pour empêcher la chute de la bourse et ne pas compromettre ses chances de réélection l’année suivante. La FED est allée jusqu’à fournir 75 milliards de dollars chaque jour. Du jamais vu.

Enfin, n’oublions pas que Donald Trump a nommé au conseil des gouverneurs de la FED une avocate du Gold Standard: Judy Shelton. Nous allons revenir sur le Gold Standard mais tout cela pour dire que Donald Trump avait de bonnes raisons de mettre la pression sur JP Morgan. Il a fait d’une pierre deux coups.

UBS recommande d’acheter de l’or

Maintenant que les mises en examen des traders de la JP Morgan ont révélé des manipulations de l’or, UBS dit “Achetez de l’or“.

Apparemment, le démantèlement du gang qui manipulait l’or est de nature à donner à la banque suisse la confiance nécessaire pour conseiller à ses clients d’acheter de l’or. Kelvin Tay, le directeur régional des investissements d’UBS, a préconisé l’achat sur CNBC la semaine dernière, déclarant que “l’once devrait atteindre environ 2 000 dollars d’ici la fin de l’année“.

Cette recommandation aurait été plus judicieuse le 16 juillet, lorsque l’or se négociait à 1800 dollars l’once… Il aurait également été utile d’appeler à prendre des bénéfices le 6 août, lorsque l’or a atteint un sommet historique sur 2 089 $. Depuis, la tendance est à la baisse avec des plus hauts constamment plus bas.

Bulle boursière

L’or a également une relation inverse avec la bourse mais seulement lors des crash boursiers et des crises des dettes souveraines. Nous avons expliqué dans un précédent article comment le Bitcoin (BTC) pourrait réagir selon que ce soit Trump ou Biden qui finisse dans le bureau ovale. Nous y écrivions que le programme de taxation des démocrates (Biden) pourrait provoquer une baisse de la bourse et donc in fine une hausse du Bitcoin et de l’or.

Cela étant dit, les « marchés » n’aiment pas signaler que le locataire de la Maison Blanche leur ferait peur… Ils ont donc tendance à monter quel que soit le vainqueur, même si marginalement. Un tel scenario n’aurait pas beaucoup d’influence sur l’or.

Dans l’hypothèse qu’une victoire nette de Donald Trump fasse monter la bourse, il n’est pas dit que l’or en souffre puisque nous l’avons dit, Trump veut se préparer pour l’inéluctable le plus tôt possible : un retour du gold standard et l’impossibilité d’importer autant qu’avant. Et notamment des produits chinois…

À plus long terme, il est clair que les politiques monétaires extrêmement “accommodantes” de la FED et de la BCE sont bullish pour l’or. Sans compter que nous assistons actuellement à des achats massifs d’or de la part de nombreuses banques centrales partout dans le monde. Et notamment la Chine qui cherche à ressusciter le Gold Standard… Même analyse pour le Bitcoin, l’alter ego de l’or.

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Bitcoin (BTC), à l’instar de l’or, est une protection contre l’inflation. C’est-à-dire qu’il s’apprécie encore plus rapidement que la hausse des prix. Il est une bouée de sauvetage face à la marée inflationniste. Mais au fait, d’où vient la hausse des prix ? Et les chiffres d’inflation que l’on nous présente, sont-ils sincères ou bien reflètent-ils une distorsion totale de la réalité ?

L’inflation dans le monde parallèle de l’INSEE

Parmi les nombreux indicateurs de l’institut National des Statistiques et des Études Économiques, l’indice des prix à la consommation est l’un des indices les plus consultés. Il est très important car il permet de s’assurer du maintien du pouvoir d’achat du SMIC, des pensions de retraite, etc…

Mais malgré sa haute importance, l’indice d’inflation de l’INSEE est suspicieusement tres opaque. Nous ne savons pas grand-chose au-delà du fait que les prix de plus de 300 000 produits sont mesurés chaque mois dans plus de 30 000 points de vente se situant au sein d’une centaine de grandes agglomérations. La transparence s’arrête là.

Dans cette boîte noire, la hausse du prix de chaque produit est censée être pondérée proportionnellement à son poids dans la dépense de consommation des ménages. Dit autrement, la hausse du prix de la baguette de pain – celle que vous achetez tous les jours – aura plus d’impact que l’inflation de la balle de ping-pong. Très bien, sauf nous ne connaissons pas les pondérations. Pire, 90 % de la liste des prix étudiés est secrète. Cette opacité fait qu’il est relativement aisé de trafiquer les chiffres sans que personne n’y trouve à redire…

Nous savons tout de même deux ou trois choses, notamment le fait que l’on ne comptabilise pas la hausse des prix immobiliers dans l’inflation ! Vous avez bien lu, le plus grand achat d’une vie…

Voici comment l’INSEE se justifie sur son site :

« L’IPC n’intégre pas les achats de logements. En effet, il s’agit d’investissement, et l’IPC porte sur la consommation. Les achats en logement ne constituent pas de la consommation, car ils accroissent le patrimoine des ménages ; contrairement à un bien consommé, le logement ne disparaît pas avec son utilisation et peut se revendre. »

INSEE

Du grand n’importe quoi. Allez expliquer ça aux nouvelles générations pour qui il est impossible de devenir propriétaire et qui sont obligées de vivre en collocation… Seule l’inflation des loyers est prise en compte par l’INSEE. Mais la mascarade continue car la pondération déformante de l’INSEE fait que la part des loyers ne pèse que 6.1 % (données de 2018) dans son panier. Pour le dire autrement, l’INSEE part du principe que le budget de l’ensemble des Français pour se loger ne représente que 6 % de leurs dépenses. Mais qui dépense seulement 6 % de ses revenus pour se loger ?

Nous pouvons aussi parler des fameux effets « innovation » et « qualité ». Par exemple, sous prétexte que la puissance des ordinateurs augmente, d’après l’INSEE, la valeur d’un ordinateur a été divisée par 20… Dans le monde imaginaire de l’INSEE, les ordinateurs ne coûtent qu’une cinquantaine d’euros !

Bref, les chiffres d’inflation sont très loin de la vérité et c’est pour cette raison que les valeurs refuges telles que l’or et le Bitcoin ont, et auront de plus en plus, le vent en poupe.

Et aux États-Unis ?

L’institut des statistiques américain, le « BLS » (Bureau of labor statistics), prend également en compte un nombre peu raisonnable de prix dans son calcul. Plus de 80 000 qui ont pour effet, comme en France et partout ailleurs, de dissimuler la réalité dans un magma confus de données diluées.

Le BLS utilise aussi les techniques manifestement biaisées de l’INSEE dont nous venons de parler. Il a par exemple été calculé que le prix d’une voiture neuve aux États-Unis était passé de 6 847 dollars en 1979 à 27 940 dollars en 2004. En utilisant des “ajustements hédoniques” (le fameux effet qualité), le BLS a calculé que le prix d’une voiture neuve était passé de 6 847 dollars en 1979 à seulement 11 708 dollars en 2004.

Les technocrates sans scrupules n’hésitent pas à changer tout simplement la façon dont ils calculent l’inflation ! Le gouvernement US a ainsi modifié le calcul en 1983, alors que l’inflation s’approchait de 12 % (sur un an), avant de remettre le couvert en 1996 avec la commission Boskin. Tous ces changements ont à chaque fois fait de l’indice d’inflation un plus mauvais indicateur de la véritable hausse du coût de la vie. On estime que le gouvernement US a pu économiser 700 milliards $ entre 1996 et 2006 grâce aux artifices comptables de Boskin.

Notons que le BLS publie en outre un indice d’inflation excluant certains prix jugés « trop volatils » comme la nourriture et l’énergie… Soit les deux postes de dépense les plus importants après le logement. Or le gouvernement US se base sur cet indice biaisé pour calculer la revalorisation des salaires, des prestations sociales, etc…

Et alors que le taux d’inflation calculé par le BLS entre 2008 et 2012 fut officiellement de 10.2 %, le site internet Chapwoodindex.com a lui mesuré que l’inflation fut de 10 % sur la seule année de 2012 dans de nombreuses grandes villes.

Les indices des prix ne reflètent plus de manière appropriée la véritable perte de pouvoir d’achat des masses. Ainsi, même si les pensions de retraite ou le salaire minimum sont indexés sur l’inflation, la sous-estimation des chiffres fait que l’on s’appauvrit de toute façon.

Voici les chiffres d’inflation du ChapwoodIndex qui retranscrivent beaucoup plus fidèlement l’inflation ambiante aux États-Unis :

La véritable inflation annuelle se situe entre 5 % et 10 %. Et non pas de 1 % ou 2 % comme on voudrait nous le faire croire. S’il n’est plus possible d’élever des enfants avec un seul salaire, comme c’était encore la norme il n’y a pas si longtemps, c’est précisément parce que l’inflation est bien plus élevée que ce que l’on nous annonce.

Une inflation monétaire sciemment orchestrée à laquelle va venir s’ajouter celle liée à la raréfaction des matières premières. Ces dernières n’ont effetivement jamais vraiment manquées jusqu’à présent. Ce qui n’est plus vrai pour l’or noir… Nous avons apparemment franchi le pic pétrolier en 2018 (pétrole de roche mère et de sables bitumineux inclus).

D’où vient l’inflation et à qui profite le crime ?

Le phénomène d’inflation est un arbitrage entre la quantité d’argent disponible et la quantité de choses pouvant être achetées. Certains parlent de « vitesse de circulation » pour se faire mousser avec de l’ésotérisme financier. Mais on peut surtout résumer en indiquant que l’inflation provient d’une augmentation de la quantité d’argent disponible, toutes choses égales par ailleurs. Ou bien par une raréfaction de la production, toutes choses égales par ailleurs aussi.

Maintenant que nous avons posé les bases, vient la question de la quantité d’argent. Qui décide de la quantité d’argent disponible ? Ce sont les banques. Ces dernières ont mis en place un système de création monétaire que l’on pourrait qualifier de « fuite en avant ponzienne ».

Les banques, pour des raisons que nous avons expliquées dans cet article, sont obligées de prêter toujours plus. Il le faut pour que le système ne s’écroule pas sous son poids. La plus grande source inflationniste en France est sans conteste l’immobilier (entre 5 % et 10 % par an).

L’État et les entreprises empruntent également et participent donc à injecter de l’argent dans l’économie. Mais la majorité de l’argent disponible provient originellement de prêts immobiliers. Des prêts dont les montants sont augmentés années après années afin d’entretenir cette inflation absolument indispensable.

Indispensable pour l’État qui peut alors faire baisser artificiellement le poids de sa dette via l’augmentation de ses recettes. En effet, la TVA, taux fixe sur tout ce qui est vendu, augmente d’autant que l’inflation).

Mais aussi pour les possédants et surtout quelques dizaines de milliardaires. Voyez comment la Banque Centrale Européenne, avec sa planche à billets, gonfle non seulement la bulle immobilière mais aussi la bulle boursière. La bourse monte à chaque fois que les Banques Centrales activent le fameux « Quantitative Easing ». La raison étant que cet argent qui se déverse permet aux multinationales d’emprunter pour racheter leurs propres actions. Sans compter la ré-allocation de l’épargne vers le casino boursier faute de dettes souveraines disponibles. (car rachetées par la BCE via le QE).

Nous sommes les dupes d’un système profitant à une petite caste d’hyper-riches s’abreuvant quasiment directement au goulot des Banques Centrales. La majorité sans patrimoine souffre directement de l’inflation alors que les milliardaires s’enrichissent sans rien faire.

Les nouvelles générations sont les grandes perdantes de ce cirque inflationniste mais qu’elles se rassurent… L’histoire est très claire sur la question. Un ponzi finit toujours par éclater avec une redistribution des cartes à la clef. Et en attendant le grand soir, le Bitcoin, boudé par les boomers technophobes, offre de très belles perspectives pour se constituer un patrimoine. Le jour où le Bitcoin vaudra autant que l’or, son prix aura été multiplié par 50… N’attendez plus pour vous protéger de l’inflation. Investissez dans la meilleure réserve de valeur du XXI siècle.

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