BlackRock s’intéresse aussi à Bitcoin – Un des CEO de BlackRock était ce matin l’invité de CNBC. Lors de son élocution en direct, Rick Rieder a donné son ressenti quant à la forte augmentation récente concernant le bitcoin et les cryptomonnaies en général. Selon lui, ce nouvel actif est durable, à l’instar de l’or.

BlackRock & le bitcoin

BlackRock est une société d’investissement américaine, spécialisée dans la gestion d’actif. Celle-ci génère environ 6800 milliards de dollars à travers plus de 100 pays dans le monde. Blackrock communique peu sur ses stratégies dans la mesure où l’entreprise détient une grande responsabilité du fait de sa taille.

Néanmoins, on peut imaginer que la société s’est déjà penchée sur le cas des cryptomonnaies. En effet, un actif aussi performant que le bitcoin passe difficilement inaperçu, surtout pour une société d’investissement. Néanmoins, le seul point d’ombre pour BlackRock pourrait se situer du côté réglementaire. La conformité concernant les cryptomonnaies n’est en effet pas clairement définie dans tous les pays.

Le point de vue de Rick Rieder sur les cryptomonnaies

La « hype » actuelle autour du bitcoin pousse les médias traditionnels et spécialisés à évoquer le sujet, notamment en live. C’est ce qu’il s’est passé ce matin sur CNBC, dans une émission dont le CEO de BlackRock était l’invité. La question initiale portait sur le côté réglementaire. Le présentateur a en effet demandé à Rieder si selon lui, une réglementation plus stricte émanant des gouvernements pouvait advenir.

« Je pense que les cryptomonnaies sont là pour rester, et ce, durablement. (…) Je pense que Bitcoin est là pour rester. (…) Est-ce que Bitcoin pourrait remplacer l’or ? (…) Oui, [avouez que] c’est tellement plus pratique que de se passer des lingots d’or. »

Par ailleurs, Rick souligne l’intérêt porté sur les cryptomonnaies par les nouvelles générations. Selon lui, les « millenials » sont davantage réceptifs aux nouvelles technologies, ainsi qu’aux paiements digitaux.

Enfin, Rick Rieder a conclu en précisant qu’il n’était pas particulièrement un défenseur du bitcoin. Selon lui, il est également délicat d’évaluer si le prix actuel de 18.000 dollars est justifié.

Une fois de plus, il n’est pas étonnant de constater que les voix s’élèvent en faveur du bitcoin, à mesure que le cours de ce dernier augmente en cotation. L’intervention d’une telle personnalité à tout de même une importance et vient apporter davantage de crédibilité aux cryptomonnaies.

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Dans les pages du Journal du Coin, on essaie à l’occasion de mettre en lumière les développements de projets ambitieux qui veulent bâtir les fondations d’une nouvelle économie bitcoin-centrée. Et parmi ces produits, il y a naturellement LN Markets… Mais les entrepreneurs derrière cette plateforme de crypto-trading construite par dessus le Lightning Network de Bitcoin ont une autre idée derrière la tête, et l’ont annoncée hier : LN Clear. LN… Quoi ?

Bitcoin, ce n’est que le début

L’annonce est tombée hier, dans la journée, à l’occasion de la traditionnelle newsletter orientée Lightning Network envoyée par la société LN Markets à destination des bitcoiners curieux : LN Markets envisage de se diversifier, et de viser plus haut que la simple plateforme de trading à effets de levier (sympathiquement délirants, mais terriblement traîtres !).

🥁 Announcing @LNClear – Instant OTC Derivatives Clearing https://t.co/8PXhGsEw71

After introducing the core concepts behind LN Clear below, we will detail in our next article how this instant OTC derivatives clearing platform works:

👇https://t.co/RHq9T2e6Tg

— LNMarkets (@LNMarkets) November 19, 2020

Pour ce faire, les entrepreneurs derrière le projet comptent lancer un nouveau produit, LN Clear. Késako ? Un projet se reposant sur l’infrastructure développée pour LN Markets, permettant de mettre en relation vendeurs et acheteurs de différents produits dérivés financiers… et de les faire s’accorder, pour des négociations et des affaires réglées instantanément, grâce au Lightning Network.

Des projets plein la tête

Pour pouvoir gérer ces produits dérivés et leurs “flux futurs”, LN Clear propose de “supprimer le risque de contrepartie que l’on retrouve habituellement sur les marches financiers historiques”, explique Romain Rouphaël, co-fondateur de LN Markets. Comment ? En se reposant sur des canaux de paiement privés, ouverts sur le Lightning Network. Rappelons que les canaux de paiement du Lightning Network consistent en des fonds mis conjointement sous séquestre sur la blockchain Bitcoin originelle, à l’aide de transactions dites multisig. Ainsi, sur le Lightning Network, les fonds qui transitent peuvent être transférés instantanément, puisqu’ils ont déjà été verrouillés sur la blockchain Bitcoin.

Si LN Markets s’adresse à tous les adeptes du trading de bitcoins, LN Clear vise donc “un public différent”, selon M. Rouphaël : d’abord, les investisseurs crypto-friendly déjà présents sur le marché (à la manière de certains hedge funds implantés dans la cryptosphère), mais aussi et surtout – à terme – des investisseurs institutionnels classiques… voire même les marchés financiers eux-mêmes. Et pour ce faire, LN Clear empruntera d’abord la voie des produits dérivés adossés au Bitcoin, qui seront négociables en OTC (de gré à gré) par un public averti. Naturellement, comme le rappelle M. Rouphaël, “il y a un travail majeur que nous menons en terme de compliance et de réglementation”, propre au public ciblé.

L’objectif ? Sur le long terme, démontrer que cette infrastructure de négociation et de règlement instantanés, bâtie sur Bitcoin, pourra supporter bien plus :

“On peut penser à d’autres produits dérivés classiques, notamment avec les développements récents très positifs du protocole RGB, qui permet la tokénisation d’actifs sur le LN. A terme, on peut imaginer que naîtront des produits dérivés de valeurs financières ou mobilières libellées en crypto-dollars, par exemple avec du Tether, négociables en une fraction de seconde, et intégrés au système financier classique. Les grandes chambres de compensation disruptées par Bitcoin, en somme.”

Romain Rouphaël, co-fondateur de LN Markets, au JDC.

La rapidité et les très faibles coûts d’échanges sur le Lightning Network de Bitcoin sont des avantages indéniables par rapport aux structures financières classiques. Le potentiel de développement futur est, qui plus est, énorme. Alors, verra-t-on les espoirs de LN Markets se réaliser, et Bitcoin occuper à terme une place centrale sur les marchés financiers… et au delà des débats habituels sur son statut discuté de valeur refuge ?

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Quand la SEC devient crypto-friendly – Jay Clayton, président de la Securities and Exchange Commission (SEC), ne cesse de surprendre positivement la cryptosphère. Après avoir révélé qu’il pensait que les actions boursières pourraient toutes finir par être tokenisées, le voilà désormais qui complimente Bitcoin (BTC) !

Le président de la SEC reconnait Bitcoin comme une réserve de valeur

Jay Clayton est le président de la Securities and Exchange Commission depuis mai 2017. Lors d’une interview donnée a la chaîne CNBC, le dirigeant de la SEC s’est exprimé sur le sujet de Bitcoin.

Il a tout d’abord signalé que ses services ne considèrent pas les bitcoins comme des valeurs mobilières (securities). Au lieu de cela, Jay Clayton considère que Bitcoin est « un système de paiement et une réserve de valeur ».

En somme, Bitcoin a les mêmes caractéristiques d’une monnaie telle que l’or, qui a été un système de paiement et une réserve de valeur d’échelle universelle pendant plus de 2 000 ans. Mais ne comptez quand même pas sur l’intéressé pour le dire en ces termes, pauvres fous !

L’on savait déjà que de plus en plus d’entreprises (comme MicroStrategy) et de milliardaires considèrent Bitcoin comme une valeur refuge face à l’inflation des monnaies fiduciaires (dollar US en tête). Mais de là à l’entendre de la voix du président (bientôt sortant) de la SEC !

Bitcoin se renforce grâce à la faiblesse des monnaies fiats

Jay Clayton ne s’est pas arrêté là, puisqu’il a même expliqué que, de son point de vue, si Bitcoin se renforçait de jour en jour, ce serait dû à l’inadaptation des systèmes de paiements classiques :

« (…) Nos mécanismes de paiement actuels sont inefficaces, et ce sont ces inefficiences qui sont à l’origine de la montée en puissance de Bitcoin ».

"We determined that bitcoin was not a security, it was much more a payment mechanism and stored value," says SEC Chairman Jay Clayton on #btc. "Our current payment mechanisms–have inefficiencies those inefficiencies are the things that are driving the rise of bitcoin." pic.twitter.com/3r1mxzfgpi

— Squawk Box (@SquawkCNBC) November 19, 2020

Le président de la SEC a tout de même fini par reprendre son rôle de régulateur avant la fin de l’interview (un peu de plus et on l’aurait pris pour un crypto-enthousiaste !).

Il a ainsi explique que si Bitcoin et la cryptosphère continuent à croître à un tel rythme, la question d’un cadrage réglementaire beaucoup exhaustif devrait rapidement se poser :

« Je pense que nous allons voir ce secteur mûrir, et que nous allons devoir mettre en place plus de réglementations dans ce domaine des paiements [par crypto-actifs] ».

Jay Clayton semble être devenu beaucoup moins hostile aux cryptos qu’à l’époque (pas si lointaine) où la SEC a systématiquement refusé de valider un ETF Bitcoin. Espérons qu’on ne regrettera pas son départ, prévu pour cette fin d’année 2020, et que son futur remplaçant gardera une vision similaire.

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L’union fait la force – La mise à jour du réseau Bitcoin Taproot semble à portée de main. Ainsi, 6 des plus grosses pools de minage, représentant 54% de la puissance du réseau, ont apporté leur soutien à la mise à jour.

AntPool, F2Pool et Luxor en faveur de Taproot

Cela fait maintenant un peu plus d’un mois que les améliorations Schnorr, Taproot et Tapscript ont été ajoutées au code de Bitcoin Core, le client majoritaire du réseau Bitcoin.

Ainsi, après les pools Poolin, Slush Pool et BTC.com, c’est au tour des pools Antpool, F2Pool et Luxor de montrer leur support à la mise à jour Taproot.

Au total, les 5 pools BTC.com, Poolin, Slush Pool, F2Pool et AntPool représentent 54% de la puissance de hachage du réseau Bitcoin, comme le montre ce graphique.

Selon Daniel Frumkin, ingénieur chez Slush Pool, interrogé par nos confrères de Coindesk, le déploiement “devrait être un processus simple [sans trop de souci]“. Il fait ainsi référence aux nombreuses dissensions qui ont agité la communauté Bitcoin au moment du déploiement de la dernière grande mise à jour du réseau, SegWit.

Un lancement incertain malgré un large support

Malgré le succès que rencontre la mise à jour auprès des pools de minage, il est encore difficile de déterminer quand la mise à jour sera activée sur le réseau.

« La seule incertitude concernant Taproot est de savoir quand et comment il sera activé. »

Daniel Frumkin

En effet, comme le soulignent nos confrères de Bitcoin.fr, la mise à jour nécessite une adhésion de 95% de la puissance de hachage pour passer. Cependant, si ce seuil n’est pas atteint dans la prochaine année, l’activation de Taproot pourrait devoir être forcée.

Taproot : confidentialité et flexibilité

Dans les faits, la mise à jour Taproot se réfère à un groupe de mise à jour comprenant les signatures de Schnorr, Taproot et Tapscript.

Ainsi, les signatures de Schnorr permettront d’améliorer la scalabilité du réseau. En effet, elles sont plus légères que les signatures ECDSA actuellement implémentées dans Bitcoin.

De leur côté, Taproot et Tapscript permettront d’améliorer la confidentialité sur le réseau Bitcoin. En effet, ces mises à jour apportent une amélioration du langage Script de Bitcoin. L’objectif est de permettre de cacher le code Script non exécuté par une transaction. De ce fait, Taproot permet également de réduire la taille des transactions et améliore la scalabilité du réseau.

Il va maintenant falloir être patient : quand verrons-nous le déploiement effectif de Taproot sur Bitcoin ?

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Le clic fatal prend aussi les bitcoiners – Il n’y a pas que sur le réseau Ethereum (ETH) qu’il est possible de se tromper lourdement sur les frais de transaction. Cette fois, c’est un amateur de Bitcoin (BTC) qui en a fait l’amère expérience.

Une erreur de satoshis qui coûte (très) cher

Ce 18 novembre, un bitcoiner n’a probablement pas suffisamment prêté attention à sa transaction sur le réseau Bitcoin.

En effet, à la hauteur du bloc 657535, un inconnu a payé plus de 2,66 BTC de frais de minage, pour une transaction de moins de 0,0109 BTC. Autrement dit, ce malheureux a payé l’équivalent de près de 47 000 dollars de frais pour transférer moins de 195 dollars.

Des frais de transaction qui se sont pourtant calmés sur Bitcoin

L’erreur lui en sera d’autant plus amère que les frais moyens pour effectuer une transaction sur la blockchain de Bitcoin ont plutôt bien diminué depuis la fin du mois d’octobre.

Comme on peut le voir sur le graphique de Bitinfocharts ci-dessous, les frais moyens avaient atteint un sommet d’un peu plus de 13 dollars les 30 et 31 octobre derniers.

Il sont heureusement retombés à une moyenne un peu plus raisonnable, autour de 4 dollars, ces derniers jours.

Les records d’erreurs de frais restent cependant ceux qui ont été établis (2 jours de suite) au mois de juin dernier. Un individu avait alors envoyé des transactions sur Ethereum en payant la somme invraisemblable de 2,6 millions de dollars en ethers… et ce, à 2 reprises.

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JD ne change pas de position – Jamie Dimon, le grand patron de JPMorgan Chase & Co, a été hier l’invité du DealBook Summit, organisé par le New York Times. Il a de nouveau exprimé ses réticences envers Bitcoin, en répondant aux questions d’Andrew Ross Sorkin.

Bitcoin, « la blockchain », les gouvernements

Les analystes de la JPMorgan prédisent un « avenir radieux » pour Bitcoin. Mais le directeur des opérations de la célèbre banque, qui qualifiait notre cryptomonnaie préférée de « fraude » en 2017, lui préfère la fameuse « blockchain ».

ARS : 3 ou 4 années auparavant, je vous avais questionné au sujet de Bitcoin. À l’époque, vous ne croyiez pas en Bitcoin. Vous pensiez que les gouvernements ne l’autoriseraient pas, mais vous étiez un fan des cryptomonnaies. On dirait que vous avez changé d’avis. Je voudrais savoir pourquoi ?

JD : Je ne sais pas si j’ai changé d’état d’esprit. Nous utilisons la blockchain. Nous avons le JPMorgan Coin, qui est adossé au dollar. Grâce à la blockchain, vous pouvez déplacer de l’argent, le scinder en toutes petites quantités. Nous croyons dans les cryptomonnaies proprement régulées et assurées. Bitcoin est différent, et ce n’est pas ma tasse de thé. Je ne m’intéresse pas à Bitcoin. La blockchain en tant que telle sera cruciale pour permettre aux gens de déplacer de l’argent à travers le monde à peu de frais.

 

ARS : J’apprécie le fait que vous fassiez cette distinction. Vous n’avez donc pas changé d’avis. À l’époque, votre argument contre Bitcoin était qu’il ne serait jamais régulé à proprement parler.

 

JD : Mon expérience avec les gouvernements me fait croire qu’ils peuvent réguler n’importe quoi, quand ils le veulent. Bitcoin vaut actuellement environ 200 milliards de dollars. S’il continue à devenir de plus en plus gros, il sera régulé. Et cela commence à arriver de par le monde. Il y a un paquet de gens intelligents qui investissent dans le bitcoin en pensant que sa capitalisation dépassera celle de l’or. Laissons-les faire ! Ce n’est pas ma tasse de thé !

Interview de Jamie Dimon par Andrew Ross Sorkin

Bitcoin et les cryptos : une délicieuse tasse de thé

Jamie Dimon a certainement raison sur un point : les gouvernements n’aiment pas Bitcoin. Et plus il aura de succès, plus ils tenteront de le réguler. Mais la première des cryptomonnaies est justement conçue pour résister à la censure, et il est difficile de parier sur l’issue de cette bataille.

En parlant de tasse de thé, le marché des cryptomonnaies vient de former une magnifique figure chartiste nommée cup and handle ou coupe et poignée. C’est une figure fortement haussière, annonçant une croissance extensive.

Afin de la confirmer, il nous faudra clôturer le mois de novembre au-dessus de la coupe. Et nous sommes bien partis pour.

Dans le doute, ceux qui ne croient pas en Bitcoin peuvent acheter des actions de la JPMorgan Chase. Cotées sur le New York Stock Exchange, elles sont passées de 140 à 115 dollars sur l’année.

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