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Qui de nous n'a jamais entendu dire du bitcoin que c'était "un truc de fou" ? En songeant à cette expression, j'ai décidé de ressortir de mes petits papiers une histoire un peu folle.
J'ai dit dans un précédent billet pourquoi le bitcoin ne pouvait pas servir de monnaie de siège. Ceci posé, il reste deux hypothèses couramment évoquées: celle de le voir servir en cas d'hyperinflation (j'y reviendrai) et celle de le voir servir de monnaie de nécessité.
Les monnaies de nécessité sont un champ immense, et il y en a eu de tous les types possibles. J'écrirai un jour sur celles qui furent émises par des "petits pouvoirs" (villes, chambres de commerces...) et sur celles qui jaillirent des usages d'une communauté plus ou moins isolée. Ici je voudrais simplement raconter une histoire un peu folle : celle d'une monnaie de fous.
L'or des fous...l'expression semble se perdre dans la nuit des temps, et peut-être dans l'alchimie, pour désigner ce que les chimistes décrivent comme un dissulfure de fer et que les Anciens nommèrent pyrite (du mot grec pyros qui désigne le feu) car la pyrite produit des étincelles lors des chocs.
Faudrait-il être fou ? Ma petite histoire commence un matin de juillet 1410, dans un village proche de Paris.
Peu à peu, chacun donnant son opinion, le glaisier et le peintre devinrent des charlatans, des princes... ou des fous ! Pour l'ingénieur Simon Lacordaire, auteur en 1982 d'un livre Histoire secrète du Paris souterrain, ce serait à compter de cet épisode que la pyrite aurait reçu le nom d'or des fous. Le fameux tableau disparut lors d'une reconstruction de la petite église.
Cette anecdote apparemment sans grande portée nous apprend cependant beaucoup de choses.
L'épisode (dont j'ai cherché en vain la source pendant des mois, l'auteur aujourd'hui décédé n'ayant pas mis de note en bas de page) est pour l'essentiel vraisemblable. Les glaisiers de Passy étaient de pauvres hères, pataugeant pieds dans l'eau, menacés de noyades souterraines, dans des galeries tellement humides que le bois y était perdu d'avance et que l'on donnait à ces galeries des dimensions invivables. Tout cela pour de la glaise. Les tenanciers des terrains remblayaient ensuite les fouilles et plantaient à leur emplacement des vignes dont une rue perpétue le souvenir. Et c'est probablement à proximité de cette rue des Vignes que travaillait mon glaisier, sans doute sur une petite exploitation personnelle, sans quoi il eût crié sa joie moins fortement.
Il n'a pu trouver à Passy que des pyrites : elles y abondaient trois siècles plus tard encore sous plusieurs formes, dont celle de cristaux cubiques brillants et inaltérables à l'air. Les a-t-il vraiment prises pour du vrai or ? Il n'avait jamais vu de l'or que de loin (la dorure d'un ciboire à la grand-messe) et on peut penser que ses cris de joie furent sincères...
Et les autres protagonistes ? La monnaie d'or était réservée aux très gros achats et la plupart des parisiens ne s'en servait jamais ou que très exceptionnellement. Un tailleur de talent, qui œuvrait dans le brocart et la soie, pourrait avoir déjà vu de l'or, en l'espèce un bel écu à la couronne de Charles VI, frappé depuis 1385, pesant environ 4 grammes et valant 22 sols. On conserve les comptes d'un tailleur parisien, Colin de Lormoye, pour les années 1423 à 1444. Ses factures pouvaient, par leurs montant, justifier des paiements en or.
Certes, depuis un demi-siècle exactement, l'impôt (créé après le désastre de Poitiers pour payer la rançon du roi Jean le Bon) frappait la population et assèchait le marché, dans un royaume qui avait toujours manqué cruellement de métaux précieux. Un tailleur voyait donc surtout des gros d'argent datant des règnes précédents et pesant 3 à 4 grammes d'un métal de moins en moins blanc au fur et à mesure que l'on s'écartait des bons usages du saint roi Louis... Il reste cependant peu probable qu'un tailleur de luxe n'ait jamais vu de vrai or, ne serait-ce qu'en bijoux.
Or, soit il a fait crédit (ce qui était alors extrêmement courant, même dans le commerce de détail - mais évidemment pas pour un gueux de Passy inconnu du bourgeois parisien), soit il s'est fait payer. En pyrites, forcément. Et s'il n'a point protesté, ni avant ni après, est-ce par crainte du ridicule ou parce que d'autres derrière lui ont accepté cette même monnaie ?
Venons-en au peintre. Nul ne connait son nom, mais les plus grands chefs d'oeuvres de ce temps, fresques ou enluminures, sont souvent le fait de maîtres restés anonymes. Qu'il ait ébahi les pauvres paroissiens d'Auteuil ne nous dit rien de son talent et de ses prix. Et même... Van Gogh ou Modigliani ont bien cédé pour le prix d'un repas des chefs d'oeuvre aujourd'hui inestimables...
Ce qui renvoie à une autre question : combien de pyrites pour un tableau? pour un manteau ? pour un verre de vin ? Un usurier (les Juifs viennent de subir en 1410 une nouvelle mesure d'expulsion) ou un changeur aurait immédiatement réagi comme le fit l'orfèvre. C'est donc que le drapier (l'étoffe était souvent fournie par le client), le tailleur, peut-être le peintre, et à coup sûr le cabaret du coin, ont accepté directement de l'or des fous en gage de paiement, pour ne pas dire en monnaie...
Cette pyrite pèse un peu plus de 400 grammes et on la trouvait en vente pour 740 euros sur ebay. C'est évidemment moins cher que son poids en vrai or, mais c'est décoratif. Toujours sur ebay, un petit cube de pyrite se vend le prix de deux cafés ou d'un verre de vin. Pourquoi un petit commerçant de 1410 n'aurait-il pas accepté une pyrite à la place d'un guenar (mot breton pour dire blanc) de mauvais argent alourdi de plomb, de deniers tournois ou parisis de moins d'un gramme d'un douteux billon, de menues monnaies noires ou de demi-deniers, nommés maille et qui au demeurant faisaient souvent défaut, leur frappe étant peu avantageuse pour le roi ?
Après tout, malgré la suppression progressive des monnayages féodaux, des dizaines de pièces de menue monnaie diverses circulaient pour les petits paiements, non sans d'incessantes disputes : certaines ont assez dégénéré pour que l'on en ait conservé la trace ! Le royaume connaît alors à la fois le bimétallisme (qui permet toutes les spéculations) et la relative pénurie de métaux. Parfois on paye directement avec des petits bouts d'argent non monétaire, du fretin. Inversement, le chroniqueur connu comme le " Bourgeois de Paris" emploie le mot monnaie dans un sens bien large, en y incluant des médailles diverses.
Seul donc l'orfèvre qui, par définition, ne travaillait que pour les riches a envoyé au diable le pauvre fou et son or trouvé dans la glaise.
Ceci nous conduit au contexte de l'histoire.
Restons un instant chez l'orfèvre. Il connaît l'or, le vrai, car il en voit beaucoup. Trop au goût du pouvoir royal, car le goût luxueux du temps conduit à une débauche d'orfèvrerie qui assèche l'indispensable circulation des métaux précieux qui sont alors la seule monnaie concevable. Les changeurs parisiens s'en plaignent justement en février 1409 au maître des Monnaies, citant nommément les princes et leurs commandes fastueuses. Le glaisier ne raisonne d'ailleurs pas différemment des princes : l'or est fait pour l'orfèvrerie.
Dans la littérature concernant le bitcoin, il y a déjà de nombreuses publications annonçant le possible recours à cette monnaie sans Etat par des peuples défaillants, assiégés, ou dans une situation de ce type. M. Varoufákis lui même n'est pas resté étranger à ce sujet. Peut-être par jeu plus que par conviction.
Il n'est certes pas anormal, en passant en revue les solutions possibles, d'examiner si une devise radicalement nouvelle (le bitcoin en l'occurrence) ne pourrait pas servir de roue de secours, voire créer la divine surprise en cas de Grexit, ce mot qui est désormais sur toutes les lèvres ! Mais de la même façon on a pu lire que le bitcoin sert de monnaie de siège aux séparatistes russophone de l'Ukraine.
Que la guerre soit économique et financière comme dans cette Union Européenne dont on nous a tant vanté l'effet pacifique, ou bien qu'elle se fasse à coup de canons à ses marges déstabilisées à dessein... le bitcoin apparaît systématiquement comme une possible « monnaie de siège ». La Grèce n'est-elle pas d'une certaine façon "assiégée" par ses créanciers? Menacée d'un cordon sanitaire? du contrôle des changes à ses frontières?
Pourtant les derniers développements de la situation grecque indiquent bien plutôt la possibilité d'un retour à la drachme, sous quelque nom qu'on la dissimule. Ce serait l'option suggérée par M. Schaeuble.
Le bitcoin est certainement utilisé en Grèce. À fin d'évasion ou d'enfouissement, les deux soucis majeurs en cas de siège. Mais rien n'indique qu'il s'y développe particulièrement comme moyen d'échange, moins encore comme étalon des transactions, et l'option d'un recours officiel au bitcoin en cas de "sortie de l'euro" n'est plus évoquée. C'est peut-être par crainte de la nouveauté. Cependant l'examen d'expériences monétaires passées permet de mieux cerner les raisons de cet état de fait.
Qu'est-ce au juste qu'une monnaie de siège ?
En 1521 les troupes françaises assiégées par celles de Charles-Quint battront une très éphémère monnaie portant au revers la légende explicite: moneta in obsidione tornacensi cusa, monnaie frappée durant le siège de Tournai.
Ce serait au siège de Leyde par les Espagnols (en 1574) qu'aurait été imprimée la première monnaie de siège, sur du papier arraché aux livres de messe parce que tout le cuir avait déjà été bouilli et mangé.
Le débat fait évidemment rage parmi les experts pour savoir si de tels ersatz sont encore des pièces ou déjà des billets. Ce n'est pas cela que je veux examiner.
Concentrons nous ici non sur la nature mais sur la circonstance de leur émission. L'impression des premiers billets, prudemment par la banque d'Angleterre, imprudemment par la Révolution française fut un acte de politique monétaire. La frappe de piécettes ou l'impression en catastrophe de billets dans une ville assiégée est un acte d'administration (militaire ou civile, en cas de guerre la différence est mince). Les numismates ont conservé l'appellation de monnaie « obsidionale » pour désigner ces émissions contraintes, fruits d'une nécessité soudaine et indépendante d'une volonté ou d'une politique monétaire.
Si l'on a de la vaisselle d'argent, comme ce fut le cas durant certains sièges de la première révolution anglaise (vers 1650) on frappe des pièces d'argent. C'est plutôt rare. En 1708 , lors du siège soutenu contre les Alliés, le maréchal de Bouffiers fit frapper à Lille de modestes pièces de cuivre, valant 5, 10 et 20 sols. Une noble devise, pour la défense de la ville et de la Patrie, sauvait les apparences avec un peu de latin.
Comme disait ma grand-mère,"à la guerre come à la guerre"... Faute d'argent, les troupes françaises assiégées dans Anvers en 1814 frappèrent du bronze, du cuivre, du plomb et même du laiton.
Il ne faut pas s'attacher à sa matérialité, mais d'abord noter que la monnaie de siège reste une monnaie d'Etat ou du moins une monnaie autoritaire.
La guerre, continuation de la politique selon Clausewitz, est une situation politique dans laquelle il n'y a pas défaut d'Etat, mais pourrait-on dire, trop-plein d'Etat. D'où le détail comique sur la monnaie d'Anvers en 1814 : les premières furent frappées à l'avers du N impérial, les dernières, après l'abdication à Fontainebleau, du monogramme de Louis XVIII. On ne toucha pas au revers...
Les armées sont en effet rarement privées et apolitiques. Elles sont le bras d'un Etat né, à naître, ou mourant, conquérant ou conquis. Pas une expression de la société civile. Une population assiégée mais démunie d'Etat hisse le drapeau blanc et vient à merci, comme firent les bourgeois de Calais en 1346, en chemise et la corde au cou. Elle ne fabrique pas de la monnaie.
Et si elle en fabrique, c'est qu'elle est animée d'une volonté politique. C'est ce que l'on vit au moment de la Commune de Paris. Avec une partie de l'argenterie impériale saisie aux Tuileries, l'atelier monétaire dirigée par Camélinat frappa des bonnes pièces de 5 francs d'argent, ornées de la figure dite "Hercule" qui avait servi une génération plus tôt pour la Deuxième République. On les reconnaît à la date, bien sûr, à la qualité assez médiocre, et au "différent" de Camelinat, le petit trident à côté du A qui indique une frappe parisienne.
La monnaie de siège, malgré les circonstances difficiles de sa naissance, reste donc une monnaie "autoritaire". Elle arbore des symboles d'Etat, régaliens ou patriotiques, qui ne sont pas là pour "faire joli".
Il est toujours implicite que l'Etat va revenir, que le projet politique perdure, non qu'il va être aboli ou subverti.
Ce billet d'une petite ville du Nord, occupée par les Allemands entre 1914 et 1918, porte bien mention d'une décision officielle (celle du Conseil Municipal) et d'un cours forcé (dans le canton). Mais il fait clairement mention de la "République française" comme entité symbolique garante. La monnaie de siège a vocation à être remboursée en monnaie de paix.
Le bitcoin peut selon moi difficilement être une monnaie de siège pour les Grecs, en raison de sa nature profondément non-régalienne et non autoritaire. Et c'est M. Varoufákis lui-même qui le dit.
Dans son article du 22 avril 2013 (voir liens ci-dessous) il évoquait la "dangereuse fantaisie d'une monnaie apolitique" : non pas parce que trop libertarienne, mais parce que trop construite pour être un or digital et par conséquent déflationniste, autrement dit suspecte de ne pouvoir accompagner le financement d'une grande économie de marché moderne. Or pour Varoufákis la création de monnaie, politiquement dirigée, reste un outil impératif.
Sans entrer dans le débat, on notera que le raisonnement est un peu conduit sinon « par l'absurde »", du moins « par l'excès » : Imagine a world that has shifted entirely to bitcoin..... Qui parle de cela? Ce ne sont ceux qui soulignent les faiblesses conceptuelles d'une monnaie unique européenne, qui vont raisonner comme si le recours au bitcoin devait être général et exclusif !
Le 15 février 2014, M. Varoufákis publiait sur son blog un nouveau billet consacré au bitcoin. Le risque de déflation y était nettement relativisé mais la critique essentielle était répétée : Bitcoin is a hard-core version of the Gold Standard. Sans débattre ce point, on conviendra qu'un état de siège n'est guère historiquement une situation de rétablissement de l'étalon-or. Mais M. Varoufákis enfonçait le clou : du point de vue grec, le bitcoin a le défaut de l'or mais aussi celui de l'euro. Il ne lui offre pas de prise pour un guidage politique sur le terrain national.
C'est dans le même article qu'il mettait cependant au clair l'hypothèse d'un "coin" assis sur ... les futures taxes. Ce FT-Coin, dont on a reparlé épisodiquement, n'est à mon avis qu'un assignat cryptographique. On voit mal l'incentive qui ferait fonctionner la blockchain. On voit mal aussi le facteur politique qui soutiendrait le cours de cet assignat mieux qu'en 1791.
L'annonce d'une adoption soudaine du bitcoin par la Grèce se révéla ensuite n'être ... qu'un un poisson d'avril. Le Coin Telegraph annonça le 1er avril 2015 que la Grèce adoptait le bitcoin. Il ne fut d'ailleurs pas le seul à faire ce gag à deux satoshis, d'autant plus crédible que maints patrons de start-up en mal de pub avaient, depuis des semaines, vanté chacun sa solution de monnaie complémentaire ou cryptographique comme étant le remède miracle pour sauver la Grèce. Une obsession décidément planétaire.
Les propos du ministre allemand auront au moins un effet : rappeler l'opportunité de possibles co-existences monétaires. Certes M. Scheuble pense à une coexistence euro/ néodrachme, bref papier fort / papier faible. Mais d'autres songent à une co-existence papier / crypto. M. Vences Casares, patron de Xapo le dit assez clairement : aucun gouvernement ne choisira le bitcoin, monnaie non inflationniste. Bitcoin is not a currency for a government; it is a global currency for the people. Bitcoin n'est pas pour un territoire donné ou circonscrit (voir la conclusion de mon billet 19) mais pour un Internet global et sans frontière.
Pour aller plus loin (en anglais) :
Sur Varoufákis
Sur l'hypothèse du bitcoin en Grèce
et bien sûr :
Sur d'autres situations où le bitcoin est évoqué
Actu-crypto